【美国花旗银行被罚4亿美元 2个月前转错1.7亿美元】

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美国花旗银行最近被罚款4亿美元。 因为美国监管机构认为这一行的风险管理有缺陷，不能充分应对。 值得注意的是，两个月前，花旗银行发生了大乌龙。 这一行是150万美元的客户汇款，“滑坡”达到了1亿000万美元。

美国监督管理机构罚款4亿美元:风险管理有缺陷

据前证报报道，10月7日，联邦储备系统官网发表了对花旗处以4亿美元罚款的报告书。 花旗不能改善自己的风险管理系统，指名批评系统的基础设施有缺陷。 这个系统无法正确识别潜在的风险，银行可能会犯高额的破坏性错误。

据联邦储备系统和美国货币监理局介绍，花旗需要在风险管理、内部控制、合规管理、资本计划、流动性风险方面进行全面的风险调查，纠正发现的问题。

根据该报告，花旗必须在今后三个月内实施纠正措施。 这包括对员工进行专业的信息培训、升级现有新闻管理系统、提出加强合规风险管理的计划等。

根据中新经过，花旗方面已经支付了4亿美元的罚款，并同意制定监督管理机构发现的“有几个长缺陷”和纠正业务错误的全面整顿计划。 花旗在声明稿中说，对没有达到监督管理的期待感到失望，正在进行“重大整治计划”。

两个月前“滑坡”错了1.7亿美元，但顾客还没有还给我

值得注意的是，两个月前花旗银行发生了乌龙转账。

今年8月，花旗意外地将9亿美元的资金转让给了美国化妆品巨头露华浓的债权人账户。 令人吃惊的是，一家外国媒体指出，花旗转让给布里奇资本管理企业的资金是预期转账金的100倍以上。

根据东方网-纵相情报，迄今为止的报道，事件的原因有必要追溯到去年。 当时，化妆品企业露华浓收购了另一家美国化妆品公司伊丽莎白雅顿( elizabeth arden )。 这笔交易需要18亿美元的资金。 brigade是出资人之一。 根据协议，花旗银行作为代理机构向brigade支付贷款利息。

根据惯例，当地时间7月末，花旗银行需要定期转让brigade约150万美元的贷款利息。 但鬼魂不好的是花旗银行把1.5亿美元转入了brigade资本的账户。 实际转账金额是应转账金额的100倍。 不仅brigade，露华浓的其他“债权人”也同样收到了错误的转账支付，共计达到了9亿美元。

更让花旗烦恼的是，事件发生后，大部分机构选择归还这笔“天降横财”，但brigade却拒绝归还，认为“这笔钱应该视为偿还”。 根据花旗后来提出的证据，brigade认为:“完全不清楚这笔资金的转账是否是‘笔误’造成的。”

但是花旗银行表示不能接受这一点，最终将brigade告上法庭。

花旗的诉状上写着brigade资本拥有的角度是没有根据的。 也就是说，这笔转账除了用于贷款利率之外，还用于支付露华浓“所有本金”。 花旗说brigade资本的行为“违反良知”，命令法庭偿还brigade资本。

巨额罚单对今年受疫情影响业绩不太乐观的花旗来说无疑是雪上加霜。 从股价表现来看，花旗集团今年以来下跌了40%以上，最新市值低于千亿美元。

(每日经济信息综合上海证券报、中新经纬、东方网-纵相信息、新华社等)