“汇聚支付登投诉黑榜:疑为多家非法交易平台提供接口 “云网币”被称诈骗”

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昨天，第三方投诉网站集体投诉发布了“第三方支付q1排行榜:集体支付上黑排行榜、中兴支付、翼付、壹钱包上红榜|集投诉2019数据”(以下简称“排行榜”)。

根据《排名》，支付第一季度比较有效的投诉有146件，相关投诉主要与未知扣除、提供涉嫌非法商户的支付界面等问题有关。 对支付的日常投诉的回答很少，处理率为19.9%，远远低于区域平均水平。 据此，集合支付被选为2019年第一季度第三方支付领域的黑名单业者。

在金融注意团汇总支付的投诉页面上，发现汇总支付最近被频繁投诉为非法的虚拟货币网站“云货币”提供支付界面。 另外，很多网民投诉支付为非法外汇、彩票、期货等平台提供支付通道。 今年年初，我刚收到中央银行的票。 全面来看，可以说经常禁止非银行支付机构为非法交易平台提供接口的混乱。

怀疑是“云网币”而打开支付通道的网民称之为欺诈 。

根据公开资料，广州市聚集了电子科技有限企业(以下简称“集合支付”)，成立于2008年7月1日，总部位于中国广州，年7月取得全国范围内的网络支付许可证，年12月跨境人民币支付

作为持有卡的第三方支付机构，正在进行支付，最近受到多个网民的投诉，提供被称为云货币交易平台( coingoupex )的支付结算服务。

申诉人王先生说:“2019年4月初通过微信a李君泽(微信号a1528166050 )以股票评价为名引导到干一游资直播室，进行股票评价，然后，巧儿这位助理(微信号limo13520 )每天推送新闻。 他们说股票市场现在有风险，配置云网币，推荐coingoupex交易平台的注册账户，通过首席技术负责人qq3230134942，微信号song77589693让收款购买云网币，4月17日 2天7次通过工商银行收款394154.82元，今天这些平台查询微信未打开的银行交易行才知道收款资金导入了广州市集体支付电子有限企业的第三方支付平台，但我没有任何费用 第三方支付平台在未经授权的情况下将钱导入未知账户，从而损失了资金。 这个账户为违法平台提供了支付结算。 这个要求支付本人全额支付金394154.82元。 本人公布的复印件是事实，没有违法违规。 ”。

投诉人夏先生很像经验。 “2019.4.19汇款将汇集到支付企业的合计人民币￥541770元。 购买云网币，仅一天后的4.20夜突然发现云网币的网站打不开，发现上当了。 作为有支付牌照的正规企业聚集是我们人民大众的信赖，但结果违反收款，联系顾客服务也没有结果。 支付企业没有审查网站，严重违反了领域的法律法规，造成了我的财产损失。 因为这个本人要求赔偿我的损失。 ”。

康先生提供的“云货币”支付记录

申诉人康也是受害者之一。 他说:“你2019年4月18日通过网站coingoupex/cn/register了吗？ code=77724前后导入电子科技有限公司49995.76元和49937.58元购买了云货币，但2019年4月19日22点突然发现云货币网站打不开，发现自己上当了 收集违规付款收款，不回电话！ 情况如上”。

据网民投诉，金融注意团发现“云网币”的吸金方法是通过“干一私募李君泽”网络课程，引导人们购买云网币。

现在很多社会交流网站上，很多网民都没有打开“云网币”的官网，“云网币”说“大骗子，涉案金额达到数亿元，骗子数量和家庭上万人”，“李君泽”说是诈骗集团等。

与云货币事件的迅速发展相比，金融注意团将继续关注。

也为期货、外汇、彩票等交易提供接口吗？

除了网络货币这种涉嫌违反的虚拟货币平台外，根据网民的投诉，收集支付还卷入了彩票、外汇、期货等其他非法交易。

申诉人胡先生是违反彩票交易的申诉人。 他说，将汇总支付给“九州娱乐城，为现名( bet9 )城提供资金的通道”。 他被朋友领到了“国家正规彩票”机构——九州娱乐平台现在存入了bet9平台的充值金额，每年合计充值500000元以上，但后来发现不是正规的购彩网站。 中国人民银行和支付清算协会的信息表示，第三方支付业务必须审查顾客的相关情况，第三方支付企业不得向证券、期货、博彩等机构提供支付结算业务。 要求第三方支付机构退还扣除的金额。

申诉人刘先生是违反外汇交易的申诉人。 她说，去年4月在外汇110汇谈中认识了深圳易快投汇社区的业务员，在其引导下，在爱华开户，频繁印刷发票，反方向持有发票。 后来发现爱华(官网avatrade )没有资格在国内代理外汇经纪人。 资金分别流入电子科技有限企业、信息支付消息科技有限企业、爱农站科技服务有限企业，“实现洗钱目的”。

申诉人叶先生说:“收集支付作为非法期货平台的对接支付界面，这个平台完全不能在黑平台取钱，即使投诉集中也没有人处理问题。” “ 。

除了提供非法交易的界面，投诉网站上还有很多关于恶意扣除金的支付、无故关闭合作商账号等的投诉。

今年1月，我刚收到中央银行的票。 根据中国人民银行广州分行网站1月发布的行政处罚消息，广州市聚集电子科技有限企业违反支付结算管理规定。 中国人民银行广州分行对其没收违法所得179，695.78元，罚款530，000元，合计罚款不是709，695.78元。

支付机构被禁止为非法交易平台提供接口 。

全面来看，在这两年中，多个第三方支付机构因向非法交易平台提供网络支付服务而受到处罚。

去年5月，智付企业表示:“为海外多个违法黄金、外汇汇款类网络交易平台提供支付服务，通过虚构的货物贸易，进行了真正的没有贸易背景的跨境外汇支付业务。 另外，智付企业未能采取比较有效的措施和技术手段检查国内网络特约店的交易情况。 数家商户私自将支付接口交给实物交易等非法网络平台采用，客观上没有发现为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。 另外，智付企业也有没有严格执行商户实名制、没有持续识别特约商户的身份、向商户提供t+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。 ”。 被中央银行处罚达4152万元。

去年8月，国付宝新闻科技有限企业联动特征电子商务有限企业无法采取比较有效的措施和技术手段检查国内网络特约商户的交易情况，客观上为非法交易提供了网络支付服务。 国付宝企业还存在不为身份不明的顾客提供服务、与其交易、不按规定保管和录用顾客准备金等违法违规行为。 联动特征企业对特约店的资质审查不严格，也存在违反规定将国内外货币转移到国外等违法违规行为。

中央银行表示，国付宝企业、联动特征企业均引起大量举报投诉，社会影响较差。 国付宝共计4646万元，联动特征为合并处罚2639万元。

现在很多头部机构说没有为任何形式的非法交易提供服务。 在监督管理继续收紧第三方支付机构的监督管理的今天，收集支付可能面临越来越多的课题。

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