【网上收购身份证和银行卡 银行卡叫卖1500元以上】

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最近，福建龙岩市中级法院对公安部总督提交特大买卖身份证、妨碍信用卡管理的案件作出了终审判决。 罪犯黄某非法买卖银行卡2735套，犯有妨害信用卡管理罪、买卖身份证罪，被判处徒刑9年。

根据“新华视点”记者的调查，现在，身份证、手机卡、网银u盾等资料齐全的银行卡在网上销售了1500元以上。 专业小组收购各种卡后，向银行雇人倒卖卡。 犯罪组织采用这些“实名不实人”的银行卡，从事电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动。

有公开收购身份证和银行卡的网站

记者在qq搜索组中搜索“卡”，弹出了很多包括“打开卡”、“信用卡提现额”等复印件的qq组。 记者参加了“打卡”小组，发现有640多名成员。 进入小组后，陆续出现了收买身份证、手机卡、银行卡、招收开卡人的广告。

有收购身份证的广告。 “高价回收身份证，1985年至1992年出生，150元一张”。

记者联系了小组中招募打卡人的人，说:“打卡人只要把自己的身份证拿到哪个银行办卡，不论一类、两种账户都全部领取。 但是在银行办卡的时候，必须用我们提供的手机号码。 ”。 记者建议，用自己的身份证卖给别人采用银行卡，会不会产生不好的影响？ 据对方说，银行卡是用来登记淘宝账户的信用的，不会影响对开卡人。

不同的银行卡价格不同。 普通银行卡的售价是70元，开通网上银行的银行卡可以卖1500元。 提供u盾、手机卡、身份证等资料的银行卡可以在1500元以上出售。

记者在百度上搜索“银行卡、qq、代理、销售”等关键词时，经常出现销售银行卡的消息。 记者打开了一个名为“皇冠银行卡购买中心”的网站，“这里长时间供应实际处理的全国各地大型银行卡。 卖卡谈诚信，做淘宝担保交易。 ”另外，该网站还提供了“按要求订购银行卡”的服务。

根据网站提供的qq号码，记者联系了一位员工，说:“银行卡、身份证、u盾、手机卡的售价是1500元，每张银行卡的价格是一样的。” 没有身份证，只有银行卡和u盾，价格是1000元。

销售的银行卡“实名非实存者”用于实施各种犯罪 。

龙岩黄某非法买卖的2735套银行卡资料齐全，包括居民身份证、银行u盾、手机卡等。 这些黑色银行卡是怎么办的呢？

根据公安机关的调查，黑色银行卡的来源是身份证和手机卡。 罪犯田某在深圳以每50元的价格收买了2000多张身份证给拾荒者、农民工，然后涨价卖给专门收买身份证的集团。 事件的另一个罪犯朱某在深圳经营着买卖手机卡的店铺。 他用qq号码在网上发布新闻，购买了上万张手机卡涨价。

龙岩市公安局新罗分局狱警大队副队长曾佳武说:“如果有这些身份证和手机卡，犯罪组织就很容易假冒别人的身份开设银行卡，开通网络银行。 他们办完卡后，把这一系列资料集中起来高价卖给从事欺诈、赌博和洗钱的罪犯。 ”。

记者从福建、山东、浙江等地政法机关的采访中得知，买卖银行卡形成了灰色产业链。 在现在的电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动中，“非实名”的银行卡被罪犯大量采用。

福建福州、厦门、泉州等公安民警告诉记者，今年以来，许多单一诈骗金额达到数百万元的案件，公安机关追踪涉案银行账户，发现打卡人和录用人完全不一致。 据悉，办卡的人多是农民工和在校学生等，丢失过身份证，不知道伪造身份开银行卡。

另外，今年5月，厦门发生了骗取430多万元的事件，骗子被用来转移数百张赃物银行卡。 根据警察的调查，这些银行卡的发卡商不是录用者，大部分是诈骗集团在网上购买的。

一个人贪婪便宜推波助澜，一部分银行开卡审查不严格

近年来，公安部、中央银行、银监会等部委组织了多次打击非法买卖的银行卡专业行动，为什么这种行为屡禁不止？

据记者调查，银行卡买卖已经形成了包括收购卡证书、雇佣发卡商、银行卡销售等环节在内的灰色产业链，各环节受益，而且价格迅速上涨。

去年8月，记者秘密访问了“银行卡销售网”的员工，对方称之为身份证、银行卡、网银u盾、手机卡售价950元。 今年8月，记者再次联系了这位工作人员，这份资料的价格上涨到了1800元。

很多公安民警对记者说，有点学校学生、农民工、社会闲散者法律意识淡薄，贪图小便宜的东西，拿着自己的身份证按银行办卡，卖给领取卡的群体，领取卡的群体以更高的价格犯罪集团

另外，银行，特别是个别地方性商业银行，开卡时审查不严格，即使有别人的身份证也能顺利办理银行卡。

据悉，中央银行、公安部、银监会等部委打击非法买卖银行卡行为，并采取了多项措施从源头防止。 包括确定对同一客户在同一商业银行开立借记卡基本上不得超过四张。。 从今年1月1日开始，银行和支付机构对设置区市级及以上公安机关认定的租赁、出租、销售、购买银行账户或支付账户的单位及个体，组织购买、出租、出租、销售银行账户或支付账户的单位及个体，并以他人的身份或虚构 另外，人民银行将上述机构和个人新闻移送到金融信用新闻的基础数据库，并向社会公布。

很多公安民警表示，监督部门对违规销售、出租、银行账户单位和个人进行交易限制，计入不良征信记录，但在实践中，抑制作用还不明显。 他们建议完全相关法律，颁布司法解释，利用自己的身份开立银行卡获利，达到一定数量的，根据妨碍信用卡管理的罪名进行处罚。 另外，银行方面也要加大实名制的审查力度，用多种玩法验证发卡商的身份，采用完全的责任追究机制。 对于出现大量非实名卡的银行，监督部门必须负责。

新华社“新华视点”记者郑良，魏董华

(原标题:在网上收购身份证和银行卡卖1500元以上)