“又接反洗钱罚单！大通证券被罚30万，今年券商罚款已超400万，直接影响分类

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日前，大通证券收到中央银行的非法洗钱罚单，没有按规定留下顾客的身份资料和交易记录，大通证券被罚款30万元，对企业相关负责人罚款5万元。

在评估期间，多家证券公司因未按规定履行洗钱义务而受到中央银行和分公司的处罚。 具体来说，15家企业被处罚一次，分别扣了0.1分。 四家证券企业被罚两次，各扣0.2分。 两家证券企业被处罚三次，各扣0.3分。

洗钱罚单。

日前，中央银行大连市中心分行官网发布了对大通证券的行政处罚消息。 从处罚理由来看，大通证券被处罚是因为在年1月1日至年7月31日期间没有按照《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定履行反洗钱义务，没有按规定保持顾客身份资料和交易记录。

据此，大连中心分行对大通证券罚款30万元，对相关负责人处罚5万元。

根据《反洗钱法》第三十二条，金融机构有下列行为之一，金融机构有下列行为之一的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设置区市级以上的派出机构责令限期修改: 情节严重的，处以20万元以上50万元以下罚款，对直接负责的董事、上级管理者和其他直接负责人处以1万元以上5万元以下罚款。

(一)未按规定履行顾客的身份识别义务

(二)没有按规定保留顾客的身份资料和交易记录

(三)没有按规定提交大宗交易报告或者可疑交易报告的

(四)与身份不明的顾客进行交易，或者为用户开设匿名账户、假名账户的。

(五)违反保密规定，泄露相关消息的

(六)拒绝、阻碍洗钱检查、调查

(七)拒绝提供调查资料或者故意提供虚假资料。

发布消息时，大通证券方面暂时没有对应。 但是，北京某机构的合规者表示，违反《反洗钱法》的处罚结果有非常具体的裁量标准，通常根据情节轻重进行处罚。 合规人说:“如果不填写一张表的话，可能会有10万的处罚。”从处罚金额来看，30万的金额不太多。

年内证券公司继续打击洗钱。

在国际反洗钱形势急剧增加的情况下，中央银行不断增加国内金融机构对反洗钱的监督管理，证券企业也不例外。

中国证券公司记者根据中央银行网站的不完全统计，今年以来公布的证券公司反洗钱罚单已经有12张以上，合计处罚金额超过400万元。 其中，前期的票密集发生在2019年年末年初，但进入第二季度后，票的数量持续增加。 在资料和报道的限制下，证券行业有不少来自中央银行的非法洗钱罚单。

从违反的类型来看，“没有按规定保留顾客的身份资料和交易记录”、“没有按规定保留顾客的身份资料和交易记录”、“没有按规定提交可疑交易报告”这三个复印件是处罚的首要原因。 但是，在现实情况下，被处罚的原因可能各种各样。

例如，一家证券公司的营业员向证券公司的中国记者介绍他所经历的被处罚经验。 “我们营业部有和来自监督管理的黑名单同名的顾客，他在我们营业部做了很多年业务。 顾客经理认为他不是黑名单上的恐怖分子。 》据相关人士透露，这种“我认为是当然的”的疏忽，由于缺乏正式的书面故障诊断记录，最终被中央银行查出了问题。

“洗钱最重要的是细节问题”，这个人反复强调国内金融机构与国际洗钱水平相比差距很远。 但是，非银行金融机构在调查资金往来方面确实有困难，不如银行方便。 在反复要求顾客提供资料、印刷征信流水的情况下，业务可能会丢失，这给很多证券公司带来了课题。

洗钱的事业状况很严峻

洗钱工作不是一城一池之争，而是有关国际安全的重要事项，监管机构和金融机构表示重视。

今年4月17日，反洗钱金融活动特别事业集团FATF ( Financialactiontaskforceonmoneylaundering )发表了对中国的反洗钱反恐融资( aml/cft )相互判断报告。

报告显示，中国对面临的洗钱和恐怖主义融资风险有着深刻的理解，但应该关注犯罪所得的“清洗过程”，增加国家风险判断的来源范围。 金融机构充分理解洗钱的义务，但没有充分理解面临的风险。 中国人民银行对金融部门的风险程度表明，过于依赖金融机构规定的风险判断方法和正确实施ml/tf风险的能力。

另外，在今年的两会上，很多代表、委员提议修改《反洗钱法》，进一步加强反洗钱监督管理。 中央银行分行长郭新明建议即提高行政处罚的惩戒性，增加反洗钱行政处罚的适用情况，提高行政处罚金额的上限和下限，扩大罚款幅度，逐一发挥反洗钱行政处罚的警告作用。

近年来，关于监管反洗钱中监管的要求，反洗钱的相关方法、通知层出不穷。 年9月末，中央银行印发了《法人金融机构洗钱和恐怖主义融资风险管理指南(试行)》，要求非银行支付机构制定今年7月1日前执行《指南》的事业方案，各证券公司今年实行反洗钱

例如，国金证券( 600109 )是半年报，企业截至2019年6月30日，根据fatf中国第四次相互判断结果及反洗钱事业的要求，继续推进各具体事业，非自然人顾客识别所有人，反洗钱

事实上，中央银行的监管不仅面临着严峻的压力，而且一旦发行罚单，证券公司就不得不面临分类得分影响的风险。

关于2019年分类评级通报情况，证监会表示，考虑到当前证券领域洗钱事业问题的严峻形势，今年将处罚情况纳入分类评价，诱惑证券领域高度重视洗钱事业。 其中，证券企业及其分公司因洗钱问题受到处罚时，一次扣0.1分，每次扣减。

在评估期间，多家证券公司因未按规定履行洗钱义务而受到中央银行和分公司的处罚。 具体来说，15家企业被处罚一次，分别扣了0.1分。 四家证券企业被罚两次，各扣0.2分。 两家证券企业被处罚三次，各扣0.3分。

在来自监督管理的压力不断增大的情况下，最近的证券公司与洗钱业者相比制定了内部政策，强化了合规管理，除此之外，对怀疑身份的顾客采取休眠、限制措施等方法也是各证券公司共同采用的手段。 但是，更确定的领域规范和领域标准还必须制定和执行。

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