“又一700亿旁氏骗局崩塌，警方已出手！”

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资料来源: 21财务汇款为21世纪经济报道( id:jjbd21记者:朱艺艺)、中国基金报( id:chinafundnews作者:泰勒)、每日经济信息(博客、微博) ( id:nbdnews、记者:杨建)、中国证券公司

700亿规模的金诚集团终于崩溃了。

在“一只小龙虾撬开了有特色的城市”金诚控股( 01462.hk )的母公司金诚富集团有限企业(以下称“金诚集团”)，一年前的兑付危机爆发后，终于跌落到了神坛。

蓝底通报，金诚集团暴雷

4月28日晚，杭州市公安局拱廊分局根据浙江证监局的移送线索和大众通报，金诚集团以非法集资嫌疑进行立案调查，“28日，对金诚集团的实际统治者韦某(男性，38岁)和相关相关人员采取刑事强制措施，

28日下午17点，21世纪的经济报道记者赶到杭州拱门区登云路43日的金诚大楼，一楼有4、5名警卫，接近下班时间，很多金诚员工匆匆离开办公室的个人用品，据很多员工说，他们也“今天

图/21世纪经济报道

另外，协助警察搜查的搜查员说:“现在有30多人被捕，案件正在调查中，与案件相关的资料需要现场封锁。”

图/21世纪经济报道

2019年1月31日，金诚集团召开投资者代表信息表达会，企业创始人、董事长韦杰在会上承诺，金诚集团总负债103亿元，存续基金规模157亿元，“均负责到最后”。

4月23日， 金诚集团还在辛苦，在官方微信中，“我们公司的战术重组现在进入了重要的执行阶段，为了防止同行竞争对手和其他有意者通过重组新闻获得不当利益”(/h/)。 有些不能告发的目的破坏重组，也有可能损害投资者整体的权益，弊公司暂时不能明确重组的具体细节。 条件成熟时，本公司适时向投资者及相关媒体进行

涉嫌非法集资

资料显示，金诚富作为金诚集团的核心产品，有基金销售企业浙江金观诚、新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复等6家公司备案的私募基金管理者。

根据金诚集团的官网，金诚集团的创始人韦杰1981年出生于金华东阳，获得浙江大学法学硕士学位。 毕业后，韦杰根据所学专业取得了司法资格证书、律师执照，成为了律师。

韦杰也有传说中的财富故事。 年3月，一家杂志采访韦杰时得知，前几天召集同事开会安排年后工作时，中途打来了电话。 电话证券企业说:“韦总，你赚了很多钱，11位数了。 会议室里所有人都听到了，大家屈指数数。 一百亿。 “他们看着我，我也看着他们。 明白了吗？ 知道了！ 然后继续开会。 ”

韦杰抓住ppp项目快速发展的机会，相继成立私募基金管理企业，备案发行同样的产品。 经过3年企业的民间募捐规模也急剧增加，截至2019年4月28日，金诚运营了354只产品，投入到了所谓的电影项目、有特色的城镇和保护住宅等ppp项目中。

应该观察的是，根据基金会的数据，金诚集团的6家民间募捐管理企业还在运营的基金有323只，其中包括杭州金转源72只、杭州观复111只、杭州金仲兴29只、金诚资产50只、新余观复31只、新余观悦30只

金诚集团官网截图

根据企业官网，金诚富成立于2008年，是集金融产品研究开发、财富管理、基金销售、高纯顾客vip服务于一体的综合金融服务机构。 与各地政府合作建设新城市，发行以城市化快速发展基金为中心的稳健理财产品，与顾客共享世界高质量产业资源。 年初至今，累计管理资产规模超过700亿。

十年《蒙眼狂奔》

金诚集团成立于2008年，最初由地方债券融资开始，年转移到有特色的小镇项目，仅2年，一次风生水就开始了。

在对外推荐中，金诚集团宣布，从年7月22日至年8月22日，获得35个新型城市化项目，签约总投资额1800亿元。 到年9月为止，有 的特色城镇项目。 比如真龙虾镇、无锡人鱼镇、张家界( 000430 )天门仙境镇等，覆盖浙江、江苏、湖南、贵州、福建、江西、湖北、河南、安徽、吉林10个省，“政府项目签约量超过5700亿元。

金诚集团官网截图

另外，金诚集团有新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金仲兴、杭州观复6家备案基金管理者、1家基金销售企业金观诚，还有港股金诚控股( 01462.hk )和新三板太悦健康( 832227.oc )、丽晶(光

租新旧的

根据投资者的反馈，年前的金诚集团只是资产管理产品代理企业，之后通过金融许可资格的领取，开始了大规模发行中的短期类固收基金产品。 然后，乘坐地方政府的ppp融资和基础设施服务，根据政信产品的背书在资金端和资产端开始期限的错误匹配，借新老等多种操作，由此形成以后的所谓“金诚模式”，先由地方政府

“金诚的金融产品期限通常为1-2年，但项目建设期限远远超过了这个时间，特别是ppp项目在6年以上前退款是常态，因此金诚集团需要从发行后的基金中扣除前一笔资金。 年5月以后被限制的半年间，基金的销售方无法开展招聘业务，兑付金额远远超过招聘量的情况下，成为流动性紧张和展览会的原因之一。 ”。

此前，杭州金诚新城镇投资集团副总裁叶恒在接受媒体采访时也表示:“部分股票基金产品，如周期为5-7年，在这个过程中，我们每两年设置一次开放期，投资者以当时的估值退出，其他投资者购买 一点债权基金，我们也有很多资金来源。 比如，我在做一点建设工程。 抵押到银行后，可以从银行得到 的钱，还投资者的钱，实现投资者退出。 ”。

项目实际存在，

实际投入资金远远小于募集资金

钱去哪儿了？

有投资者的反应，他参与了金诚富的私募基金——“金坛项目”。 根据合同，金诚资管成立为管理者，募集规模6亿元，年化投资目标业绩为9.9%。

目标是常州金坛经济开发区保护房和市政工程ppp项目。 年社会合作者金诚资管中标后，分别占政府方面江苏金坛国发国际投资快速发展有限企业和股票的80%、 20%，设立注册资本10亿元的常州市金坛金泽投资管理有限企业，该开发区的保护房楼盘、市政道路、景观绿色

截止到年末，基金的份额有31亿多份，以初期净利润1元计算，累计超过31亿元，700多名投资者参与投资。

有些基金所有者于2019年1月15日去常州金坛经济开发区进行实地调查，询问当地政府，结果发现合营公司实际录用了13亿美元的资金，现在已经返还了2亿美元，还剩下11亿美元。

剩下的20亿元流向哪里？ 许多相关投资者怀疑这笔钱被挪用或劫持。

根据投资者提供的项目合营公司社长庄慧俊的录音，庄慧俊将银行网银和财务用于金诚的保管，因此金诚集团将31亿元基金中的20亿元汇给金诚指定的浙江相关企业，这些资金由合营公司董事会

根据韦杰在投资者代表信息表达会上的演讲法，“钱的流动第一是与项目当期实际发生的费用相对应，包括但不限于土地费用、工程价款费用、相关税金管理费用。 在资金闲置期间，根据为减轻价格压力而进行资产管理投资的基金合同约定，支付前期投资者的投资收益率。 ”。

因为有自融自担的嫌疑，城市的幻影消失了吗？

但是，“蒙眼狂奔”十年后，金诚集团在去年遇到了转折点。

年5月，浙江证监局开展私募专项检查，金诚集团5家私募企业拒绝协助检查业务。 之后，浙江证监局3次向该基金销售企业金观诚发出了停止6个月基金销售业务的通知。

金诚特色小镇项目对外推进“政府项目合同量超过5700亿元”。 到目前为止，金诚新城镇集团副总裁叶恒在接受21世纪经济报道记者采访时表示，5700亿元是“全战术框架协议的合计数字，现在的实际操作也是几百亿规模”。

另外，金诚集团在旗下的民间募捐机构销售产品，被市场怀疑有自融和资金池等嫌疑。

根据21世纪经济报道记者的不完全统计，金诚集团的7家民间募捐机构共发行了351只民间募捐产品，但有些短期基金并没有表明具体的投入目标，而是在金诚集团的民间募捐管理者发行的和浙江金观诚富代理销售中

与此相对，金诚集团定位的有特色的小镇项目的一部分显示出7%-10.5%的年化率，但一部分项目的融资期限仅为12个月或24个月。

一位业界相关人士分析说:“推测有资金池，关于资金的错误匹配，在24个月到期后，寻找新项目继续，不仅与自己负担有关，还与借新的东西有关。”

金诚集团官网截图

募集资金的终端特色小镇项目的建设状况也不容乐观。

据一家媒体报道，59个小镇的项目实际上大部分处于建设或合同阶段，在处于建设阶段的项目中，由于各种原因，许多项目已经结束，合同方退出或停止。

以浙江省为例，金诚涵盖了湖州亚运町、遂昌农村电商创业町、金华磐安石坑里安居住项目等ppp项目。

在年6月和9月的两次访问中，21世纪的经济报道记者发现位于丽水遂昌县上江竹炭园区的遂昌电商镇在开工仪式1年半后也停止了。

现在，金诚集团的官方微信更新只在5天前( 4月23日)。

官微最新数据显示，经审计的金诚集团总资产规模为202.76亿元，负债103.08亿元，净资产总额为98.99亿元，资产负债率为50.84%。 相关现有所有存续基金的总份额为157亿元，包括所有代理销售、管理的债权、所有权和其他类型的基金份额。

企业股价去年一时暴跌

随着兑换危机的发生，香港股票上市公司金诚控股于去年12月暴跌，一天崩溃64%，市值从64.1亿蒸发43亿，价格降至0.6港元/股。

关于暴跌的原因，企业会长韦杰去年12月13日销售发行了3350万股，因此有人认为是会长对冲导致企业股价暴跌。 韦杰今年1月说:“有些媒体舆论以减持为目标，如果是为了减持，为什么只减持3000万股？ 没什么意义。 12月13日与3名投资者协商股票分配是想引进越来越多的战术股东，优化股票结构。 而且战术销售的股东表示12月14日没有出售。 ”。

暴跌的前天是金诚集团的10周年纪念日。 这天，董事长韦杰发表了“感谢、时代和命运推动着我们前进”的致辞。 文案表现了企业创业初期的困难、上半年感受到的社会、经济环境变化带来的挑战、对未来的自信等。

韦杰最后说:“感谢年，一切困难都是成长。 冬天总有一天会过去，春天就在眼前。 站在新的起点上，我们再次竖起旗帜，又开始征兵！ ”。

但是值得注意的是，从4月10日开始，“港股唯一有特色的小镇概念股”金诚控股连续几天大幅上涨，股价也从0.19港元的低价上升到4月26日的0.47港元，上升了147%，交易额为原来的每天数十万香。

现在好像还没有重整旗鼓，但在金诚的凛冬，最后祝福投资者能找回自己的钱。

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