“千亿银行再收百万罚单！曾曝7.38亿违法放贷大案 涉300余主体本金仅收回2%！

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作为资产规模超过千亿的城市商业银行，民泰商业银行时隔约1年，最近收到了100万票。

值得注意的是，民泰商业银行近年来信用大事件频发。 根据审判文件网公布的判决书，从年初到年限，民泰商业银行杭州萧山分行共计向333名公司或个人非法放贷约7.38亿元，其中超过7.22亿元的贷款无法收回，该分店包括原行长、副行长等12名员工 萧山瓜沥分行倪某元行长进一步与其他人员合作，利用《萝卜章》等兑现44亿元，实际使该行资金损失25亿元。

另一方面，在今年6月发行的债务项目评价报告中，中诚信国际表示，民泰商业银行“有必要进一步提高对企业管理水平、风险管理技术及新闻系统业务快速发展的支持”。

时隔一年取一百万罚款

前张票后藏7.38亿违法坏账大事件

根据银保监会网站12月16日发布的处罚消息，民泰商业银行表示:“由于没有按照谨慎的经营规则进行全面的风险管理，因此发生了重大风险。 用不良信用资产的非真实清洁转让方法掩盖不良贷款”，被台州银保监局罚款90万元。 王新连因“没有对民泰商业银行按照慎重的经营规则进行全面的风险管理，发生了严重的风险违反行为”，对台州银监局处以10万元罚款。 上述两项罚款共计一百万元。

(资料来源:银保监会)

银行行长的助手发现民泰商业银行时隔大约一年收到了一百万元级的票。

根据银保监会网站2019年11月3日发布的处罚消息，相关“贷款管理严重不谨慎”。 发行不符合条件的贷款”等4个违法事实，民泰商业银行杭州萧山分行被浙江元浙江银监局罚款195万元。 作为这张罚单的涉案当事人，沈新军、吴强被认为“终身禁止在银领域从事”。

有趣的是，这张195万元的罚单的背后，有民泰商业银行杭州萧山分行7.38亿元的非法放贷事件。 根据审判文件网今年7月23日发布的二审刑事裁决书，从年初到年限，民泰商业银行杭州萧山分行共计向333名公司或个人非法放贷了约7.38亿元，其中超过7.22亿元的贷款无法收回，回收率约为2.06%

民泰商业银行7.38亿非法住房贷款案件相关人员(均已判决)

(资料来源:审判文件网)

这件事的相关人员包括上述终身禁业的沈新军、吴强。 其中，沈新军在时民泰商业银行杭州萧山分行杭州，吴强为该领域担任了两部总经理。

内部控制风险多

原分店经理在“萝卜章”中将44亿 现金化

根据公开资料，民泰商业银行总部位于浙江台州温岭市，前身是成立于1988年5月的温岭城市信用社，2006年8月18日更名为浙江民泰商业银行。 到今年第三季度末，民泰商业银行资产总额为1623.02亿元，不良贷款率为1.68%，资本充足率为12.01%。

值得注意的是，近年来该行基层分行大事件频发。 根据2019年12月审判文件网发表的刑事判决书，民泰商业银行杭州萧山瓜沥分行(以下称为民泰瓜沥分行)的原行长镍某某及其他中介人员，通过伪造民泰瓜沥分行的假业务资料、业务印章，从年1月到年8月期间，

在上述假章诈骗案中，民泰瓜沥支行行长镍某是重要人物。 年初，倭某因坏账问题被派往杭州分行。 同年3月18日，由于发现民泰瓜沥分行违规问题突出，贷款大量逾期等问题，民泰商业银行杭州分行给予镍某撤职处分，处分期为24个月。 被摘下行长“帽子”的倪某，依然作为行长在“演技”中奔波。 年11月，民泰商业银行杭州分行给予镍某某排斥处分。

首长的助手在2019年8月，国内评级机构中诚实的国际对民泰商业银行发行的债务项目评级报告中指出，该行的“操作风险管理首先以事后监督为主，事件中的控制比较弱，以全面风险管理为导向的内部控制系统 另外，新闻系统的支持也比较弱，很难为内部控制提供比较有效和及时的新闻和数据。 ”。 另一方面，在今年6月发行的债务项目评价报告中，中诚信国际依然表示，民泰商业银行“对企业管理水平、风险管理技术及新闻系统业务快速发展的支持需要进一步提高”。

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