“300亿大案！央行公安联手破获，“荷官在线发牌”背后，参赌者的钱这样被洗

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网络参与者可能想不到，但在他点击充值页的瞬间，后台有无数手，夺走了他的这个订单……。

“性感荷官，网上卡发行”，“环球娱乐城出钱了”……相信很多人都受到了这种垃圾邮件的推送，但少数人因此而迷茫，沉迷于网络赌博，无法出门，日“亏”的 跨境赌博成为当今社会的一大恶性肿瘤，引起了有关部门的持续拳头打击。

最近，央行对外宣布了打击跨境赌博资金链的典型事件，我们可以窥见跨境赌博是如何使用跑步的平台，实际上在挖掘参加者的钱空洗

中央银行合作解决了三百亿件大事件

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据警方透露，年3月，北海市公安局网安支队民警发现这起涉案流水超过300亿的大事件犯罪线索后，北海市公安机关设立专门警署进行破案坚实，经过两个多月的搜查后，北海警察在福建、四川、安徽、广 一举摧毁以“跑步平台”为寄生的整个犯罪组织。

据专业集团民警介绍，该犯罪组织主要开发和建立网络“跑步”平台app系统，对接国外网络赌博网站，在中国国内征收和转移参与赌博的赌注。 到目前为止，北海警察逮捕了90名嫌疑人，现场没收了770张银行卡，冻结了现金152万元、6台pos机、58台电脑、627台手机、471张手机卡、工商营业执照和47套对公账户等涉案件。

值得一提的是，这件事由中央银行南宁中心分行积极指导北海市中心分行，协助北海市公安局破门而入。 这是因为网络赌博的交易双方没有实际接触，是网络资金的交流，抓住了资金链，一定是破案的关键。

那么，这个犯罪组织是如何运作的呢？

把平台分开成为跨境赌博的共犯。

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首先，让我们明确什么是跑步平台。

“跑”平台是指通过汇集第三方支付平台、合作银行、其他服务提供商等接口的第四支付平台，非法对外提供支付结算业务。 现在，“跑步”平台被许多电信诈骗、网络赌博等犯罪组织认为是没收和漂白非法资金的通道。

那么，跑分平台是怎么工作的呢？

1 .新闻发布会的一环？ ？

赌客注册海外赌博平台充值赌博资金时，海外赌博平台发布在跑充值新闻的平台上，平台注册会员用类似网络约车的方法进行抢夺票。

(图片来源:中央银行)

2、抢夺票的获得环节？ ？

会员成功抢票后，赌博平台前端显示对应的支付二维码，赌客用二维码直接交给赌博平台的注册会员，然后，赌博平台在海外赌博。

(图片来源:中央银行)

3、赌注的结算环节

跑步平台按照赌注结算额的1%-1.8%为平台注册会员提供佣金。 成为跑分平台注册会员需要入驻本人的支付二维码，需要向跑分平台充值押金(通常5万元以下)，押金价值等于抢劫票的金额上限。

(图片来源:中央银行)

四、洗钱环节

海外赌博平台通过国内支付账户将赌博资金分散转出到由地下钱庄管理的多个个人银行账户，赌博资金通过多层银行账户转账后，聚集到少数银行账户，最终通过地下钱庄进行金钱交易等手段“洗脑”。

(图片来源:中央银行)

也就是说，这个跨境互联网平台通过“跑分平台”吸收会员，形成了“金主”-“商户”-“渠道”-“代码制造商”-“代理”的资金闭环型路径。

“金主”提供洗钱的资金来源，“商户”接受“金主”的资金，安排“渠道”进行洗钱，“渠道”寻找“代码商”形成洗钱渠道，“代码商”用于洗钱的收款

“四个拒绝”远离跨境赌博

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这些赌博平台非常好，据警方透露，各支付平台的洗钱流量每天达到1000万元以上。 无法想象网络赌博接近“十赌十败”的概率，这个数字背后有多少悲伤的个人和家庭。

跨境赌博百害而无利，严重危害人民群众财产安全，诱发家庭矛盾，影响社会稳定。 大量赌博资金通过“地下钱庄”和非法支付平台流向国外，严重危害国家经济安全，损害国家威严形象。

中央银行暗示，对于跨境赌博，全民必须“拒绝四项”。 也就是说，应该从赌博活动中自觉，拒绝高利的诱惑。 提高金融安全意识，理解拒绝风险陷阱的法律法规，维持拒绝违法行为的社会法制，拒绝冷漠旁观。

“六手”不会成为共犯

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在上述案件中，作为最后的一环，可以看出，利用大众收款二维码进行了洗钱。 为了吸引会员的抢劫票，由跑步平台给予的加薪达到赌注结算额的1%-1.8%，成为跑步平台注册会员的前提之一是支付入住本人的二维码，在跑步平台上支付押金(通常5万元以下)

另外，日常结算、现金领取等资金往来中使用的银行卡、公共账户被非法集团控制，被用于洗钱、跨境赌博、电信诈骗等犯罪行为，作为“犯罪武器”。

对此，中央银行警告说，银行账户的出租、出租、销售、购买或支付是违法犯罪行为，必须影响机构或个人的信用记录，承担相应的法律责任。 对公安认定的租赁、出租、销售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开设银行账户或支付账户的单位和个体，由银行和支付机构在5年内进行该银行账户的非盘面业务、支付

中央银行表示，公众必须提高风险意识，避免成为网络赌博的受害者和共犯！ 观察以下六点。

1 .银行账户和支付账户不出租、出租、出售、购买。

2.2 .不要登录来历不明的网站，不要点击手机邮件和邮件的未知链接，不要随便下载可疑的app。

保护公司商业秘密和个人隐私新闻，妥善保管营业执照、开户许可证、企业印章、身份证、银行卡、网银u盾、手机等。

4 .合理设定银行账户和支付账户等交易限额，防止资金风险。

5 .不要组织或参加网络赌博。 请不要受到法律制裁。

6 .自觉参与对网络赌博的社会监督，发现涉嫌赌博网站及出租、出租、销售、购买银行账户和支付账户等违法犯罪行为的，必须立即通报公安机关。 发现银行或非银行支付机构可以为网络赌博提供支付结算服务并向属地人民银行通报。

本论文首次发表在微信公共平台证券时报网上。 复印件是作者个人的观点，不代表搜狐网的角度。 投资者据此，风险请自己承担。