“银行巨贪外逃17年后被遣返！支行行长犯下新中国成立来最大银行贪污案，

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7月11日，中央纪委国家监察委员会媒体宣布，在中央反腐败协调集团国际逃亡品回收商事务所的统一协调下，中美两国执法等部门合作，中国银行开平分行主犯许超凡被强制遣返回国。

中行开平事件发生在2001年，当时举国瞩目。 据当时媒体报道，当时国务院总理朱镕基读了事件的反映资料感到愤慨，兴奋地在第4页a4张纸上写书，指示了很多，但第1页报告书中的空的白色地方都受到了批评，被有关部门仔细检查了该事件 2002年春节过去了，由中纪委主导，成立职工小组进入开平。 据事务警察说，公检法、银行等各方面的人员，共计动员了6700人。

许超凡回国，重新复活了消失在公共视野中的十余年陈年大事件。 中央纪委、国家监察委员会表示，许超凡成功遣返是中美反腐败执法合作的重要成果，也是国家监察委员会成立以来首次从国外遣返的职务犯罪嫌疑人。 截至目前，事务局和中国银行从国内外收回了许超凡涉案赃物20亿元以上。

中行开平案被称为新中国成立后最大的银行贪污事件，涉案资金按当时的汇率换算成人民币超过40亿元。

2001年10月12日，中国银行将全国1040个计算机中心统一为一个系统，上网后，计算机中心很快表示账本上有4.83亿美元的损失空。 通过拆除帐户，事件范围锁定在广东开平。 这时，中行开平分店前后3位代理行长许卡利斯、馀振东、许国俊突然失踪，成为震撼全国的中行开平“1012”事件。

根据公开资料，许超凡被认为是这件事的主谋，30岁时成为中行开平分店长。 许超沉迷于赌博，在澳门花了4小时输过6000万元以上。

从1993年开始，许超凡魅力以代理买卖的形式进行外汇交易，挪用银行资金，结果造成了1亿美元以上的损失。 之后，许超凡又与下属副行长馀振东、下属企业经理许国俊合作，从银行账户拆除大量资金，以贷款名义转出，转移到设在香港的郯江实业有限企业等名下。

之后，许超凡升任中行广东省分行企业业务处处长，余振东、许国俊相继接替了他的位置。 三个人继续互相勾结掩护。 三位领导人在十年间将4亿8300万美元的资金转移到海外。 2001年10月13日，3人逃亡美国。

据《财经》(博客、微博)报道，当时的中行长刘明康告诉媒体，这些人过去几年内贪污的数亿美元资金是在澳门和阿拉斯加等赌场兑现的。 关于中行开平分店和其他分店的现存问题，用流利的英语概括为“we feel it ' sourdutytocleanupthebankofchina .”(我认为中国银行的清扫是我们的责任。 ）

有团假离婚，“两许”顽固地拒绝遣返

许超凡、许国俊、余振东三名主犯在事件曝光前，已经为家人安排了后路。 1994年，三位妻子在开平与美国公民假结婚，然后提出了去美国移民的申请。 1999年至2001年间我获得了美国公民的资格。

1997年，3人利用假身份证去香港，取得伪造的香港护照后，用假香港护照申请美国签证，2001年5月，3人在香港与美国公民假结婚。

事件被发现后逃离美国的那一年，中国公安部向国际刑警组织发布了红色通缉令，中国司法部随后要求美方提供刑事司法协助。

2002年，余振东因被美国当局涉嫌诈骗而被捕。 同年2月，余振东在美国受审，因自愿供认犯罪事实被判处144个月徒刑。 判决后，余振东没有上诉，而是自愿遣返。

2004年4月16日，余振东被送回中国。 2006年3月31日，广东省江门市中级人民法院一审以贪污罪、挪用公款罪判处余振东有期徒刑12年，没收其个人财产100万元。

与余振东的自愿遣返相比，“两许”顽固抵抗，拒绝遣返。 2004年9月和10月，许国俊、许超凡相继被捕。

据报道，从2005年开始，中国公安部、司法部与美国协商遣返许超凡和许国俊的业务，与两人面对面地表达了信息。 中方提出，如果他们希望被遣返回国，刑期不超过20年，但每人平均拒绝。

2009年，美国以洗钱、州际运输贪污资金、护照、签证欺诈等罪名，分别判处许卓越和许国俊有期徒刑25年和22年，均超过了中国刑法有期徒刑的最高刑罚标准。

然后，许超凡的妻子邓委芳、许国俊的妻子余英怡分别被判刑8年。

妻子于年遣返回国，许超凡心理颤抖

年9月，许非凡的妻子邵婉芳被强制遣返回国。

根据上述评论，从许超外逃开始，对其逃跑的赃物追踪经历了漫长的困难过程。 年6月，中央追逐办公室成立，许超凡魅力事件被列为卡知事的要点事件。 中央追逐统一各方面力量，发挥外交、司法、执法、洗钱和反腐败等部门和广东省的作用，综合运用异地追诉、劝告、遣返等追逐手段，继续压迫在美国的生存空之间。 许超凡最初抱着幻想，打算在美国呆很长时间，但经常碰壁后，最终放弃上诉，被遣返回国。

年12月，中美执法合作联合联络小组( jlg )第12次会议将许超凡事件列为中美5起逃亡赃物追踪点案例之一。 中美双方逐一发挥中美执法合作联合联络小组( jlg )反腐败事业集团平台的特点，扩大追捕逃亡赃物的战果的具体体现。

根据文件，在反腐败国际逃亡追赃品事业中，通过国外民事诉讼提高追赃品事业的力量，追缴腐败资金流出的情况下，切断外逃人员的经济来源，用民事追赃品促进刑事逃亡是比较有效的经验方法。

你是怎么在90年代贪污40亿美元的？

20世纪90年代，换算成人民币超过40亿元的银行资金贪污是大胆的。 但是，不法分子持续10多年没有被发现犯罪，主要原因是中国整个银领域的风控系统不完善，技术手段不先进，不法分子可以继续实现钻头空子。 现在放着，这样的大洞不太容易出。

据《财经》当时的报道，许超凡等人成功犯罪除了个人大胆的行动外，以下三个外部环境也为他们提供了操作空之间。

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一、联行清算系统滞后，资金汇款和总行确认之间存在时间差。

联行清算系统是指银行内部各分公司之间汇款的内部清算机构。 例如，顾客从北京中行向广州中行汇款。 银行内部不会发生汇款行为。 在双方的资产负债表上记录各自汇款的金额，在总店确认各分店的业务关系，结算各分店的汇款差。

当时商业银行各分公司的计算机系统是自愿建立的，由于没有统一的计划，不仅数据互联网的连接被切断了，不同地方主机的软件系统也无法跨越手工环节。 由于技术手段落后，效率非常低，不仅银行系统内部的汇款和结算没有同步完成。 总店的最终确认也容易因各种错误而中断，并不容易保证最终的结算时间和周期。

由于资金汇款和总银行确认之间存在时间差，许超凡等人的违法行为方法是将日常盗用各科目(如头寸、存款科目)的资金金额打入联合资金项目，将损失空反映到总银行联合系统的负债中。 然后利用借款确认的长度和不明的过程，用新帐弥补旧帐。 经过这个撒谎渡海的安排，在开平被偷的损失空事实上相继被转嫁到了总店。

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二是分权治理结构，分店经理权力太大。

开平事件以前，中国银行也和其他国有商业银行一样，实际执行了从总店到省行、地市分行、县分行的“四级管理、四级经营”的分散管理结构。 几乎可以说省行长有多少权力，分店经理有多少权力。 上级行对下级行还缺乏比较有效的控制。 阶段性的分权管理似乎提高了当权者的积极性，但实际上可以破坏纵向专业分工严重影响效率，给腐败分子带来空隙，保持正意胡闹。

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三是审计系统发展缓慢，银领域风控观念薄弱。

当时，审计是中国银领域迅速发展缓慢的薄弱环节。 20世纪80年代初，各省级分行内部只设置了一个审计股，对会计账簿进行了常规检查。 之后，审查法制定后，各机构方面开始着手建立内部审计体系，90年代以后，终于引进了“风险”和“控制”的概念。 但是，整个银领域的内外审计系统增长缓慢，长期以来没有得到足够的重视。

开平事以前，中国银行的审计系统附属于各级分公司，由上级检查下一级。 比如对开平的审计只需要隐藏江门分店。 这不容易保证审计报告书的真正有效性，但如上所述，江门分店本身很可能参与了，事件后江门分店有相当多的中层人员避难。

其中，中行江门分行原行长赖精明是开平事件的相关人员。 2001年事件后，作为开平分店的高级分店领导，赖精明自觉涉案，逃到了澳大利亚。 17年后，去年6月22日，赖精明回国自首，亲自归还赃物，成为国家监狱委员会成立以来第一个到达事件的“百名红通人员”。

百人红被审判过半，防止腐败的国际合作不断深化

许多贪污嫌疑人在事迹暴露之前逃亡海外，因此很难追踪防止腐败。 近年来，相关部门不断深化与美国、加拿大等国司法部门的合作，提高了对贪婪官员跨国逃亡的赃物追逐力度。

年中央反腐败协调小组成立了国际逃亡防盗事务所，建立了国际逃亡防盗事业协调机构。 办公室的成员由与追踪逃亡赃物的员工密切相关的中纪委、最高法、最高检查、外交部、公安部、国家安全所有、司法部、中央银行等机构组成。

年回收了70多个国家和地区逃离的人员1032人。 其中，回收了国家职工134人、百名红通人员19人、赃物24亿元。

年3月7日，中央反腐败协调集团国际逃亡赃物追踪业务事务所召开会议，宣布开始“天网”行动。 截至2012年12月，中国“百名红通人员”已经案件50人，名单如下。

党的十九大报告强调“无论腐败分子逃到哪里，都必须逮捕、遵从绳之法”。 今年3月全国人民代表大会审议了监察法，为反腐败国际合作制定了专门章节的规定，确定了监察机关追究赃物的职责，确立了监察机关追究赃物的事件主办部门的地位。 许超凡成功遣返是中美反腐败执法合作的重要成果，也是国家监察委员会成立以来首次从国外遣返的职务犯罪嫌疑人。

到目前为止，中国与61个国家签订了刑事司法合作条约，与50个国家签订了引渡条约，基本上建立了涵盖世界各大洲主要国家的逃亡赃物追踪法来保障网络。 中央追踪负责人还表示，将进一步加强与有关国家的合作，扎实组织追踪赃物的天网，不放过任何外逃腐败分子。

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