“温州高利贷老板举家潜逃 八成债主为当地公务员”

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李伊琳

在最近高利贷崩溃事件不断的温州，上周末又发生了另一场惊人的高利贷事件，其中可能包括当地公务员的投资资金。

事件的开端是:温州市永嘉人施晓洁，2009年前后以当地龙头民间公司顺吉集团融资的名义，以高利率向社会筹集了约13亿元资金。 施晓洁和丈夫刘晓赞于本月21日带着这些资金逃离家园，几天后施晓洁、刘晓赞被永嘉警察逮捕。

施晓洁原来是顺吉集团的财务人员，据在说，她是顺吉集团理事长施顺吉的亲戚，事发后，这个高利息集资的多个债权人来到家里包围顺吉集团，追讨借款。

据本报记者调查，施晓洁在永嘉开设多家担保企业，经营高利贷业务，施晓洁筹集的资金主要集中在家族担保企业。 现在没有确凿的证据表明此案与顺吉集团有关。

施晓洁夫妇现在因涉嫌集资诈骗而被拘留。 但是13亿美元还下落不明。

“8月份流出了8亿元以上的资金，其下落无法核实”施晓洁家账户银行的知情人士向本报透露。

更引人注目的是，据一些债权人透露，这一集资事件的债权人相当大部分是永嘉当地有一定水平的公务员。

“我们债权人圈的人估计，这个事件约有8成是公务员，也有局级以上的人。 现在这些人想悄悄地收回资金。 ”。 不想公开姓名的债权人告诉记者，温州的高利贷大多是小额贷款者，稍微知道圈内人的情况。

这意味着，在温州，随着高利贷密集爆发，“官银”介入高利贷的身影消失了，其进入途径逐渐明确。 “官银”是官员资金在长三角一带流行的俗称。

本报记者要求永嘉警察证实上述说法。 负责这件事的夏姓警官说，自己不知道具体事件，警察会调查后向社会公布。

“8亿官银”疑惑

据悉，该事件的核心人物施晓洁，原来是顺吉集团财务部的人员，于2009年9月退休。 之后，她以顺吉集团的名义伪造了一些资料交给了下一家和银行。

据相关人士透露，施晓洁退休后，顺吉集团在财务业务繁忙时，有时会请施晓洁向银行发送资料。 她借此机会用顺吉集团的旗帜对外筹集高利贷，为家族担保企业提供运营资金。

“收款时的年利又高又低，贷款资金的利率在24%到140%之间，最高的年利达到了140%以上。 ”。 不想公开名字的收款事件的债权人告诉了记者。

据施晓洁家族开户银行的人透露，8月通过银行账户，施晓洁夫妇一个月拨款8亿美元以上。 银行初步查询说:“这8亿资金来源账户的户主无法搜索，身份虚构或者下落不明。”

事件发生后，顺吉集团于9月24日发布公开通告，据说顺吉集团的经营状况正常，外口谣言已经影响其名声，有权对散布谣言的机构和个人的保存追究法律责任。

顺吉集团是永嘉当地国家公路工程总承包一级公司，注册资本6580万元。 有多家控股公司从事市政工程、混凝土制品、建材设备、水电开发等业务。

但是，多个债权人不相信顺吉集团声称与此案无关，依然在向顺吉集团追讨“借款”。

隐约可见的“官银”的身影

“这笔钱还能得到吗？ ”不想公开这件事的名字的债权人向本报记者提出了这样的疑问。 这个债权人的丈夫是温州当地的公务员，因欠债陷入了这个事件。

“真的有冤案。 那么多钱下落不明，怎么借也不好说。 我必须尽量安静。 向法庭起诉更难。 我快抑郁症了！ ”她告诉记者，这件事很多债权人的情况和自己相似。 “现在去永嘉报案的人大多没有记录，可能是害怕宣传吧。 我个人想先领债”。

温州当地政法界的某位记者也告诉记者，官员的民间资金进入民间高利贷的情况“非常普遍”。

“这些因高利贷崩溃而逃跑的业主和担保企业通常与当地公务员有千丝万缕的关系，现在也有人成为了这个有钱人。 ”。 一位温州司法界的人介绍了。

记者以前调查同样的非法吸收存款事件和收款欺诈等事件时，官员的资金进入高利贷不仅很普遍，而且很明显。

例如，今年年初，温州市龙湾公安局调查周某非法吸收公众存款的事件时，债权人名单上的每一个人平均是当地司法机关的人，相关受害者的资金为 2000万、1500万、2075万、3500万到8000万

“你通常的等级或限额，人们的高利贷还不需要你。 ’龙湾的一位公务员私下对记者说。 “一般的规则是，我帮你工作，你高利贷，互相利用，其实是变相的行贿行为。 ”。

关系图

在一时骚动的原温州市瓯海区委书记谢复兴尸体情人事件中，“官银”介入高利贷的身影更为清晰。

知道温州事件的政法界人士介绍说，在瓯海当地，有人帮助谢复兴操作高利贷。 谢以1000万为本金放在保证企业，每月获得5分钟的高额利息，因为谢的特殊身份，每月50万的利息在11月之前打入情商邵氏的银行卡，杀人后谢不重复所有本金。 据说这家保证企业的人去纪委和杭州警察谈了几次话。

在判决公开的事件中，官银与高利贷结合的另一个例子是今年上半年浮上水面的云天房开案。

温州云天房开企业和平阳房管理局合演的购房资金把戏。 住宅开发首先以6亿元以上的高利率筹集土地，其中包括相关监管机构官员的资金。 据相关人士透露，这些资金中，基本上从月利3分钟开始，这样受益，资金缺口越来越大。 这些资金参加高收益的官员们为了确保自己的资金安全，开始与住宅经营者进行非法融资。

平阳县检察院关于此案的文件显示，云天房开企业及其相关企业与银行、社会贷款、一房多卖套资金等手段相关金额近20亿元，直接债权人(单位) 60多人，间接债权人2000多人，范围为龙湾、泰顺，

在这个过程中，云天房开的负责人徐世国和平阳县房管局的相关人员互相合作，对开发的平阳“最盛江21世纪商住广场”实施了一房多的销售，多次进行预售反复登记备案，最多一套是平阳房管局的预售登记备案 因涉嫌合同欺诈，双方现在都在接受判决。

实际上，官银参与高利贷并不是温州独有的现象。 浙江省江山市有关部门共同发表的《关于禁止党员、国家职工参加非法民间融资的意见》(以下简称“意见”)是浙江省第一份禁止公务员高利贷的文件。

对此，中国人民银行江山分行的相关负责人表示，他提出了要求公务员发挥良好的模范作用的意见。