【热门】直击捞财宝清退现场：投资人陆续赶来 16号或出方案

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[摘要]据现场维持秩序的员工透露，目前集团理事长戴志康正在与上海市金融进行信息表达，讨论退出方案，或于本月16日向投资者公布兑付计划的详细情况。

文/时代财经唐汪凯王薇

证大咨询上海浦东新区峨山路办公室前台。 时代财经唐汪凯摄

写了一封内部信，证大系网贷平台把捞财宝的清退罗生门拉了出来。

8月12日上午，网上收到了上海证大集团理事长戴志康给全体员工的信。 据信，网络贷款业务停止是因为“国家政策的调整、领域环境的变化”和“合作存款银行华瑞银行单方面中止了合作”。

之后，根据上海证大集团p2p网贷平台捞财宝的正式公告，由于存款银行单方面中止了合作，平台停止了新的业务。

并且，网上流传着“上海证大投资咨询有限企业提前终止全体员工劳动合同关系的通知”的邮件。

8月13日上午，香港股票上市企业上海证大( 00755 )紧急发布公告，称与上海证大投资咨询有限企业(以下称“证大咨询”)没有任何交叉，没有业务交流。 另外，明确了与戴志康的关系，据说去年2月将企业的支配权全部转让，不担任任何职务。

当天下午，华瑞银行发表了明确的公告，表示没有单方面关闭或停止存储系统的功能。

然后，捞起财宝用官方微信公众号证明，否定了“证大咨询整体裁员”的说法。

事情还在继续发酵。 8月13日，时代财经在财宝捞现场看到，1个半小时内100多名投资者(出借人)陆续来到，要求进行请求说明。 根据财宝捞官网，截至7月末贷款馀额近50亿元，贷款人数达到28031人。

货到付款方案将于本月16日提出

8月13日上午，时代财经赶到证大金服(证大集团旗下网贷企业品牌名称)办公室所在地上海浦东新区证大广场三楼，现场陆续有投资者前来咨询。 另外，办公室配备了多个警卫，维持秩序。

证金服上海证大广场事务所是来咨询兑付方案的投资者的。 时代财经唐汪凯摄

在上海工作的投资者告诉时代财经，自己从年开始在捞财宝上投资，项目到期后又重新开始投资，一直没有拿出来，到现在为止的累计投资馀额达到了40万元。 “其实，去年在网络贷款领域出现了很多风险后，我女儿说要我把钱退出平台，我觉得捞财宝的背景很好。 背后有证大集团，相信它不会“暴雷”，意外地发生了问题。 ”。

有证金服现场的客户经理向投资者投资了100万元左右，她自己也为了捞财宝，本来应该近期到期，但不能成功退出，企业内部像她们一样捞财宝的员工不在少数，现在企业的进一步

赚钱为什么会停止业务，在场的投资每个人平均不知道。 “我们现在的要求是尽快提出兑付方案，这样就能找回本金。 利息的多少没有关系。 ”。 多个现场投资者说。

据现场维持秩序的员工透露，目前集团理事长戴志康正在与上海市金融进行信息表达，讨论退出方案，或于本月16日向投资者公布兑付计划的详细情况。

时代财经还观察到，在证大金服的办公区域，大部分站都处于空的状态，只有部分客户经理在现场接待自己对接的投资者。 关于邮件中提到的“劳动合同的终止”，时代财经发现办公室内很多车站都有辞呈模板。 但是，在场的员工表示，离职的只有以前负责资金方面的一部分业务员，并非所有员工都离职，剩下的员工继续进行保证投资者兑付的业务。

大金服辞呈模板。 时代财经唐汪凯摄

资产端已经倒卖后，催收，广州分企业已经关门了。

据天眼查新报道，捞财宝运营主体为上海证大爱特金融新闻服务有限企业，注册资本2942万元，成立于年1月。 其股东分别为上海证大文化创意迅速发展有限企业(证大集团)，持股比例为83%； 上海是商业咨询有限企业，持股比例为13%。 捞财宝理事长戴志康，也是证大集团的大股东兼理事长。

根据财宝网站公布的数据，截至2019年7月底，平台累计交易金额为296.38亿元，累计贷款件数为415548件，累计贷款件数为1675596件。 目前贷款人数为28031人，人均贷款金额为8.84万元。 贷款馀额49.96亿元，现有借款人数92853人。 累计代偿额为1.96亿元，累计代偿根数为19119根。

这次，明确了暂停所有贷款的新业务，提前终止企业总部和所有企业劳动合同的证大咨询与捞财宝有罕见的关系。

同样来自天眼查的工商新闻报道，证大咨询的三大股东分别是上海证大金融新闻服务有限企业(以下称“证大金服”)、上海澈商务咨询有限企业、张艳华，持股比例分别为51.02%、38.98% 证大金服的大股东也是证大集团，持有65%的股票，董事长是戴志康。

财宝捞官方公众号13日宣布，证大咨询是财宝平台的资产指南，停止了财宝捞新事业，同时中止了与证大咨询的新资产合作事业的继续展开。 大咨询在业务量调整的基础上合理精简人员，不影响财宝平台和过去合作的库存资产业务。

证大咨询和财宝捞的关系已由证大咨询内部的员工确认。 13日上午，时代财经在证大咨询工商登记所在地上海市浦东新区峨山路91获得120日1栋11楼。 与证大金服的办公室里投资者来的不同，证大咨询的办公室没有异常，也没有大量放置工作站空。

证大咨询上海浦东新区峨山路办公室内部。 时代财经唐汪凯摄

证大咨询的相关负责人对时代财经说，证大咨询确实是捞财宝的资产方，接到总部的通知后，停止了资产方的业务开展，全面转换为信贷进行督促。 关于邮件中提到的裁员，该负责人说，裁员以捞财宝的事业线为第一对比，现在该职场约400名员工负责电气催促事业，不受裁员的影响。

“根据网络贷款领域的一点例子情况，在明确暂停资产端业务和裁员后，确实会影响我们相关资产的逾期放贷。 这也是现在我们应该给回收部门做的工作，必须尽量挽回损失。 关于小组是否见底，我不太理解”上述负责人说。

然后，时代财经还去了证大咨询的广州分公司。 大咨询广州分企业的办公地址年底从珠江东路改为黄埔大道西76号富力盈隆广场。

与广州分公司大谈。 时代财经王薇摄

时代财经在富力盈隆广场的39层，企业招牌上依然写着“证大金服广州珠江东路分企业”，办公室的玻璃门从外面锁上了，里面空没有人。 但是，办公室依然保留着昔日的工作气息。 墙上挂着业绩板块，模糊地显示着某个月销售团队的业绩排名，各团队的销售目标上贴着“220万”的备忘录。 业绩板旁边还挂着授予销售优胜队的锦旗。 靠近门口的桌子上，还放着正要喝的矿泉水。

与广州分公司大谈。 时代财经王薇摄

时代财经询问了在同一层其他企业就职的多人，说“很长时间没有见过证大的人了”。 但是，没有人说具体的时间，有人说“已经两三个月没见了”。 有人说“最近一两个月没有多少人”。 其中一人告诉时代财经“他们的企业以前也没有很多人”。

根据天眼检查数据，证大咨询在全国设有包括广州分企业在内的147个分公司，但根据时代财经统计，其中近一半的分公司近年来被注销了。 但是广州分企业的工商登记新闻还处于“存续”状态。 另外，数十家子公司近年来没有按规定提交年报，以失联等理由被列入公司经营异常名单。

撤退理由？ 华瑞银行说不背“锅”

投资者最关心的是证大突然退款的原因，除了后续如何兑付。

证大提出的官方原因是存款银行的问题。 打捞财宝的官网一打开，就可以看到企业13日发布的公告。 公告指出，“为了调整存款管理合作者华瑞银行自身的业务，华瑞银行决定单方面从2019年8月13日开始终止存款管理合作。 新的存储管理合作需要时间，如果没有管理，请根据法规遵从性要求打捞财宝平台停止新的业务。 ”。

但是，华瑞银行的顾客服务于8月13日下午向时代财经表示:“没有收到停止服务的通知，现在还在向这个平台(财宝捞)提供资金管理服务。”

华瑞银行也于13日下午在官网上发表声明。 华瑞银行表示:“最近，我们银行关注了网上关于我们银行网络贷款资金管理业务的不真实传闻。 ”。 该声明表示，对于尚未在托管服务合同有效期内就双方中止合作达成协议的上网本平台，没有单方面关闭或停止托管系统的功能。 其次，结合国家对网贷领域的相关政策要求，例如网贷平台有良性退出计划，中国UBS遵循相关法规，基本上充分保证投资者权益。 该声明最后表明，对存款管理服务合同到期的网络贷方平台，存款管理合同的终止不影响库存顾客的偿还、兑现。

时代财经观察到，爆炸的“上海证大投资咨询有限企业提前终止全体员工劳动合同关系的通知”中包含了“根据政府监督管理的要求，当天本企业停止全部贷款的新业务”的消息。 但是，据时代财经发行新闻报道，上海金融局没有就暂时在网上流传的“用捞金融结算财宝”一事向外部发表应对措施。 财宝捞在13日下午在微信平台上发表的证书中，只是比较否定了“上海证大解职全体员工”的说法，其中没有提到业务停止的具体原因。

从整个网贷领域来看，整治事业已经在深水区。 今年初，网络金融风险专业整治事业指导组办公室和p2p网络信用风险专业整治事业指导组办公室共同发表了《关于网络信用机构分类处置和风险防范事业的意见》和《p2p网络贷款合规 两份文件提出需要以组织退出为第一工作思路，同时逐步完成实时数据访问。

上海市互联网金融领域协会今年早些时候，各网贷机构严格执行国家有关部门压降库存业务的规模、贷款人数、借款人数方面的“三降”要求，合规整改难度高，规模相对小，其他风险问题

之后，一点省市也相继发出“拆除未访问的实时数据监视网信用机构”的相关通知。

根据网贷之家截至7月中旬的不完全统计数据，包括上海网贷机构在内，有405家公司报销了。 其中上海有99家公司，显示为“失联类p2p网贷机构”。 但是，从打捞财宝的官网可以看出，法规遵从性的进展情况在继续公开。 其中最新进展是今年6月26日发布的“财宝捞平台完成两大实时数据系统的访问事业”。

大捞财宝被清算的真正理由到底是什么？ 也许会在捞财宝的8月16日发表兑付方案时公布。 时代财经将继续跟进此事。

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