【热门】回顾进出口银行北京分行李昌军案 银行内外勾结“骗贷”几时休？

本篇文章2089字，读完约5分钟

原标题:进出口银行北京分行李昌军事件银行内外勾结“欺诈贷款”什么时候休息？ 资料来源:凤凰财我知道

中央纪委国家监察委员会日前有一份复印件指出金融业反腐败近年来持续深化。 2019年，全国纪检监察机关立案审查调查6900多起金融系统违纪案件。 商业银行作为中国金融体系的重要组成部分，相关腐败事件的数量相对较多。

银行腐败的灾区包括新兴业务、创新或“假创新”业务行业，也包括最发达的贷款业务。 许多不法分子与银行内部的员工勾结，展开了嗤之以鼻的“欺诈”活动。

年事件进出口银行北京分行长李昌军事件就是个活生生的例子，银保监会通报说:“犯罪手段差，违法情况严重，社会影响极差，是典型的混乱像。” 审判文件网公开的一些判决书揭露了李昌军当初被收购、与他人合作骗取17亿元的始末。

不仅是分店的干部，银行的普通员工、顾客管理者也很容易参加诈骗。 根据前几天发表的裁决书，可以看到浦发银行的顾客经理和别人伪造材料骗取6000万元的事件。 内外勾结的骗子的混乱暴露了银领域内部管理的问题。

01李昌军暗保骗:都是假的，只有行长的身份是真的。

年2月至年1月，中鸿企业法人李鸿荣心生邪念为偿还巨额个人债务，李鸿荣与前进出口银行深圳分行长、北京分行长李昌军合作，展开了巨大的欺诈活动。

为了顺利骗取信贷，李鸿荣首先与别人合作伪造了中鸿酒店和永诚企业的虚假财务报告。 他伪造进出口银行的深分、北分公章，同时让李昌军作为进出口银行的两分行长提供虚假保证。 另外，李鸿荣集团安排邓小平冒充进出口银行的员工，用假公章在保证书上盖章。

最终，李鸿荣集团从山西翼城农信社、兴业银行青岛分行、广发证券股份有限公司、纳斯特企业骗取贷款共计17亿元人民币，数字之大令人吃惊。

在这个诈骗中，财务报告、印章、流程甚至“银行员工”是假的，只有李昌军的银行分行长的身份是真的。 根据审判文件，李鸿荣为说服李昌军参加自己的计划，向李昌军赠送了财务共计1765万元。

目前，中鸿企业、李荣鸿等分别因欺骗贷款罪受到公诉和处罚，此案处于二审审理阶段。

进出口银行是中管金融机构之一，李昌军事件激怒了中央纪委。 年4月9日，中央纪委监察部媒体宣布李昌军因涉嫌严重违反纪律而接受组织审查，4个月后公布了调查结论。 进出口银行纪委根据党纪政纪行规对李昌军开除党籍，给予行政开除处分，将李昌军交给司法机关解决。 李昌军至今也被取消终身董事、高级管理人员的任职资格，终身禁止在银领域从事。

02

信贷事件经常禁止在银行内部上演“无间道”

李昌军事件涉及国家政策性银行公务员，涉及国有财产流失，涉案金额巨大，影响非常差。 在商业银行，同样经常发生欺诈事件。

4月13日审判文件网发表的刑事裁决书再次恢复了浦发银行客户经理与他人伪造材料骗取6000万元的案件。

根据判决书，原浦发银行石家庄分行客户经理王志斌利用职务之便，协助同行魏权等，骗取了浦发银行6000万元的承兑汇票。

在事件过程中，王志斌亲自指导魏权伪造企业场所，使银行职员可以收集贷款资料，王志斌给石家庄万汇房地产判断有限企业打电话，在合理的范围内适当提高魏权所提出的抵押物的判断价值，越来越

最终，在王志斌的帮助下，魏权使用了一系列虚假资料和王志斌编写的信用调查报告，从浦发银行石家庄分行获得了4000万元的贷款信用额度。

年1月7日，魏权以企业名义进行存款3000万元保证金、6000万元承兑汇票的贷款业务，期限为6个月。 其中，存款3千万人的收入利息为40万余元，由魏权、王志斌等分。

贷款到期时，魏权等人无力偿还贷款，王志斌联系浦发银行衡水分行的客户经理，以“坏账”形式筹措3000万元，偿还了这笔贷款。

值得观察的是，如果公安机关没有发现魏权有虚开增值税发票的行为，这家银行内部的人员与同行外的人员合作骗取贷款的事件几乎都躲在空中。

此外，迄今为止，已有8人集团骗取银行个人住房公积金网络信用贷款的事件，在此事件中，有充当桥梁的兴业银行西安分行的员工。

作为银行的一员，甚至作为管理层的一员，银行职员应该好好地维持本职工作的好处，但银行内部的人员参与欺诈的现象经常被禁止，也在某种程度上反映了银领域内部存在一些问题。

对此，凤凰网财经“银行财眼”记者联系了银行内部监督管理部门的人员，对记者说。 “银行在长期快速发展后，实际上各方面的手续都非常成熟，如果所有的员工都能履行职责，就不可能发生欺诈事件。 这种事件频发是因为银行内部的审查监督管理有问题，有些员工把人情关系和利益关系放在法律法规、道德的大致之上，为有心人打开了方便之门。 ”。

中纪委网站引用中国人民银行纪检监察组组长徐加爱的话说:“现代化的金融管理体系和管理能力，需要现代化的金融反腐败制度机制。 要加强对金融业权力运行的监督，在宏观管理层面形成科学决策，坚决执行，监督强大的金融权力运行机制。 将金融反腐败机构纳入企业管理和内部控制机构，在微观主体层面提高金融管理体系和管理能力的现代化水平。 ”。

全天候滚动播放最新的财经信息和视频，越来越多的粉丝福利扫描二维码备受关注( finance )。