＂汇邦资本8个月狂卷10亿元后彻底消失＂

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在无名公司，8个月狂卷10亿元，之后完全消失了。

从去年8月末开始，这个叫汇邦资本的企业突然出现了。 今年5月初，企业网站完全关闭，网络任意关键词检索中新闻也很少，甚至不存在广告新闻。

投资者赵海对《中国经营报》记者说，汇邦资本欺诈不高明，以代客户理财为名(代炒贵金属为主)，吸引投资者。 到目前为止，通过汇邦资本平台可以看到每个人的账号，根据号码顺序推算，投资者有8000人以上，总额至少应该在10亿元以上。 但是，由于汇邦资本网站完全关闭，记者无法验证具体的数字新闻。

但是，本报记者在调查期间发现，这些资金不是直接投资于汇款国，而是通过广州银联网支付有限企业(以下简称“广州银联”)的准备金账户，最终以购买商品的名义消失……。

伦敦黄金诈骗

赵海等多家投资者对本报记者说，他们去年10月在某网站上购买了汇率资本的“智胜天下”贵金属交易资产管理投资产品。 这个平台给投资者开了一万美元的账户，运用自动化交易软件，在国际外汇现货黄金交易中获利，在mt4 (市场行情接收软件)上投资者可以看到对应的账号新闻的变化，投资者说不能操作。

但是记者观察到ads达汇今年4月已经在网上明确了与汇国资本的关系。 根据公告，“最近传来的关于汇邦资本有限企业(以下简称“汇邦资本”，英语简称wellbond capital )与ads达汇合作关系的传闻不真实，现在正式为ads securities l.l.c(ads达汇)。 以及任意区分企业和办事处的ads securities singapore pte ltd .、ads securitieslondon limited或达汇证券香港有限公司从未与外汇资本正式缔结伙伴关系。 考虑到汇州资本网站上刊登的消息不真实，ads达汇于去年4月22日正式取消了汇州资本的账户，发出了正式的邮件通知，于去年4月29日向该企业发出了律师函。 ”。

随着ads达汇的明确公告的出现，汇邦资本突然有人上楼空。 赵海也向本报记者证实，4月30日，上述资产管理产品停止发售，5月6日晚，汇邦资本网站关闭，4月29日至5月6日，每隔一个“五一”假期。

有些投资者无意中在银行的答卷上发现了奇怪的地方。

赵海提供给本报记者的电子银行收据显示，这是网上购物的收据，收款人是“广州银联网络支付有限企业顾客准备金人名”，商品名是“中汇商业网络支付”，支付金额约为××万元(请保留回答者，

据了解，广州银联成立于2001年12月，是中国银联旗下、银联商务有限企业的全资子公司。

赵海认为自己没有网上购物，没有得到“中汇商务网上支付”的产品和服务，资金就这样消失了，显然无法解释。 “即使我投资了汇率资本的理财产品，那也应该表明我们的资金分配给了与汇率资本相关的公司企业，以购买商品的形式流入了其他企业。 ”。

本报记者纷纷向广州银联发送采访纲要，然后要了解广州银联网的支付情况，请联系我公司的王律师。 消息的末尾有号码。

之后，记者联系了王律师，律师要求首先确认记者的身份，确认完成后，没有回答记者的问题。 记者打电话联系时，律师说首先在法院。 再次打电话时，已经没有人接了。 在记者发布新闻之前再次打电话，就会显示开通消息的提醒。

记者通过电话联系采访了广州银联支付部社长余为民。 余民在电话里说，现在企业确实有账户纠纷，公安也介入了。 现在企业全面委托王律师解决和应答，表示王律师不回答就不方便接受采访。

记者质疑客户资金的具体下落是明确的，是第三方支付企业必须履行的责任，广州银联有义务向客户公开自己的资金下落的。 馀为民说，自己确实知道资金去了哪里，但仅限于事业纪律，弄清楚不方便。 “基本新闻咨询，通过呼叫，我们的呼叫还在正常工作。 ”。

之后，记者多次致电广州银联网支付顾客服务。 在电话里，顾客服务的员工告诉记者，顾客的资金最终将去名为“中汇商业互联网有限企业”的公司。 该公司的具体地址显示工作人员无法被调查。

但迄今为止记者第一次给顾客服务打电话时，顾客服务的员工解释说:“中汇(商务网上支付)是中汇商城，中汇商城也是淘宝商城这样的网上商城，具备第三者支付功能。”

上海融孚律师事务所律师张烽在接受本报记者采访时指出，广州银联网支付目前涉嫌违约。 “第三方支付企业当然应该向支付人明确支付谁、金额、方法等。 未经命令支付，显然侵犯了付款人的财产权。 因为第三方支付企业和支付人之间有账户合同，所以更准确地说是违反合同的。 ”。

游离于法律风险之外

比较这些很多疑问，本报记者采访了支付领域的业界人士。 根据这个人的分析，不清楚从上述银行电子收据中直接负责广州银联网络的支付。 他说，许多支付平台在为商户分配支付接口时没有如实告知银行接口的对象是p2p平台(与具体的存款业务问题有关，如果是p2p平台， “尽管关系比以往更好，但第三方支付平台不会主动向银行坦白。 因为他们对接的平台是资产管理平台，收据类型和商品名可能不一定是网上购物，而是其他类型的交易。 ”。

我认为关于是否涉及盗窃刷的问题，也可以用回答书进行初步评价。 例如，通过对20万元支付限额的评价，基本上可以排除是迅速支付。 “20万元的卷只能通过网上银行和货到付款”。 另外，迅速支付和代扣交易，银行通常不提供电子收据，因此综合考虑，顾客积极使用网络银行进行支付的可能性极高。

关于商户的信用审计风险，第三方支付平台分析说，不积极进行接口公司的风险审计，也包括公司的真实性。 “作为第三方渠道，支付平台有可能根据道德压力进行资金回收，但绝对不承担法律风险。 ”。

记者整理发现广州银联不是第一次受到客户投诉。 据四川省《广元晚报》报道，去年3月通过广州银联向平安银行的两家北京基金企业自愿筹措了存款资金。 另外，据中国电信旗下投诉网站的投诉新闻报道，今年5月，自己银行账户的钱通过广州银联自愿转入平安人寿保险，但有顾客反映说该顾客没有购买平安的任何理财产品。

记者发现，上述投诉事件的最终解决结果全部以客户资金被收回为结束。