【起底＂中国史上最大金融骗贷案＂：这家银行被坑惨了】

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最近，记者在蚂蚁司法拍卖平台上看到广西柳州市中级人民法院于12月21日~12月22日公开拍卖柳州银行的大宗股权。

图片来源:用蚂蚁法拍网

本批次拍摄的柳州银行所有权来自不同的3家公司，分别为1.1亿股、1.1亿股、3000万股，拍摄价格分别为3.674亿元、3.674亿元、1.002亿元，共计8.35亿元。

以柳州银行45.72亿元的总股东资本计算，这次司法拍卖的三只股票占总股东资本的比例约为5.47%。 很明显，拍卖人一旦将这些所有权装入袋子，就会成为该行持有5%以上的股东。

每日经济信息记者观察到，三项所有权司法拍卖公告附有柳州银行“为协助中美天元刑事案件执行”的柳州市中级人民法院发行的每股净资产情况证明。

图片来源:用蚂蚁法拍网

“中美天元刑事事件”，也就是“中美天元欺诈事件”，这个事件有不光彩的标签。 这是新中国成立以来最大规模的银行欺诈事件。 “中美天元诈骗案”涉及几家受害银行，其中包括柳州银行。

从柳州银行骗取312亿日元

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事件从今年开始谈。

年5月10日下午3点，柳州银行理事长李耀清来到自家大门外的修鞋店，准备取回以前送来的洗衣鞋。 但是鞋子还没有洗。 李耀清和司机陈师傅回到了小区。

那时，停在小区旁边的雪佛兰轿车下了年轻男性，拔出菜刀砍在李耀清的背上，虽然尖叫了一声还没结束，却被连续砍了两刀。 李耀清出血3500毫升，几乎丧命，血直流了。

陈师傅想起一个男人加害后马上向雪佛兰车跑去，他追了几步叫李耀清，说:“董事长叫我，别追，先送我去医院。”

李耀清一共住院45天，经鉴定，其伤后出现失血性休克，属于中度休克，重伤二级。

“我与人无怨，可能是工作上的东西”李耀清在事发前告诉警察，柳州银行检查了三家企业的贷款问题。 其中，广西中美天元融资性保证集团有限企业(以下简称中美天元集团)以资产抵押的方式向柳州银行贷款了约84亿元。 柳州银行发现该集团用于抵押贷款的抵押物的真实性有问题，李耀清派人进行了审计。 该集团还建议柳州银行增加信用，但不同意。 李耀清说，该集团的实际统治者吴东对此不满意，并约定在事件发生前一个月在柳州酒店见面。

为了申请贷款，吴东来到李耀清的银行办公室，留下了一个装着一百万港币的文件袋。 第二天，李耀清派人还债。

据调查，与“李耀清事件”相关的12名嫌疑犯中，有3人是吴东的儿子，长子吴洲、三子吴浩、四子吴世忠。

吴东的儿子供述说柳州银行没有放贷而不满，“为了帮助家”吴浩与吴世忠合谋，计划对柳州银行理事长李耀清进行凶恶的报复。

在当地，李耀清被斩首的事件被称为“5.10”的血液事件，震惊了广西金融界。

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根据柳州市中级人民法院网公开的基本事件，从年12月到年8月，中美天元集团以其操作的38家企业和他人的名义，通过篡改贷款主体和担保企业的财务资料、虚构贸易背景等，进行银行承兑票据贷款、信托贷款等 柳州市人民检察院称，到事件发生为止，吴东家族仅从柳州银行骗取贷款就达到了312.693亿元( 250件)。

到事件发生时，中美天元集团还没有结算109.8032亿元的贷款，其中12.848亿元逾期。

前会长的违规约为69亿日元。

中美天元可以在柳州银行陆续获得贷款，与李耀清的前任刘忠分不开。 刘忠在柳州银行董事长的位置上坐了八年。

年11月2日，根据柳州市中级人民法院的判决，从2009年到年，被告机关在处理贷款、票据承兑、入股银行等几个事项方面得到帮助，被告人吴东、朱锦华帮忙，刘忠、何晓春等财产共计1551.

根据此前新华社的报道，从2007年到2007年，被告人刘忠在柳州市商业银行股份有限公司、柳州银行股份有限公司党委书记、董事长职务方便，为相关部门在柳州市商业银行、柳州银行贷款、入股柳州银行、。

另外，从年到年11月，柳州银行违反《商业银行法》等法律法规的规定，采取避免银监部门监督管理，将集团客户分割成多个单一企业的方法，向中美天元集团旗下企业发放各种贷款。 刘忠作为柳州银行党委书记、董事长亲自发行66件，非法发行贷款68.7448亿元。

柳州银行诈骗案的受害者之一

今年，“中美天元刑事事件”落下了帷幕。 经过柳州市中级人民法院一审、广西高级人民法院终审，被告单位中美天元集团以贷款、承兑票据、金融权证罪执行罚款10亿元，以受贿罪执行罚款400万元，以数罪和处罚决定执行10.04亿元。 主犯吴东因贷款、承兑票据、金融票罪、单位受贿罪处罚，判处有期徒刑10年6个月，并处罚金2亿元。

法院命令被告机关及其对外投资、实际管理的企业和相关企业返还受害银行的本金和利息的赃物和违法所得依法追缴、没收，上缴国库。

这次三家柳州银行的所有权正如在司法拍卖中柳州银行发行的证明资料中指出的那样，是否与上述事件的执行有关呢关于这个问题，记者联系了柳州市中级人民法院和柳州银行的有关方面，但在发布消息之前还没有结果

根据2019年上半年的报告，今年1~6月，该公司实现营业收入16.84亿元，比去年同期增加39.56%。 净利润3亿9000万元，比上年同期增加5.78%。

值得注意的是，柳州银行官网的软文显示，年末，柳州市委巡察小组在巡视柳州银行党委时，特别是该行党委警告党员干部缺乏对教育工作的重视，与中美天元事件进行比较，召开专业会议寻找原因教训，

对此，柳州银行党委于2019年1月末召开党委扩大会议，会议重新分析、认识中美天元事件形成的主要客观原因，重新安置、重新强调整改措施，命令相关部门认真整改，吸取经验教训，不要复发。

每日经济信息综合app (记者张荣)、中国法院网、京华时报、新华社等

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