【国内比特币平台关停进入倒计时 警惕境外炒币风险】

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虚拟货币交易目前正在从网上转向场外市场。 由于不受监督管理，风险大，不能保障资金安全，因此投资必须谨慎。 另外，海外炒货币的风险也不容忽视。 为了使资金顺利“出海”，有些平台涉嫌虚构资金名义，可能存在法律风险

日前，比特币中国宣布北京时间10月30日12点停止兑现业务。

9月15日，国内各比特币交易平台宣布将于9月30日和10月30日关闭交易。 到目前为止，国内三大比特币平台火元网、okcoin、比特币中国停止充值业务。

9月4日，7个部门发表了《关于防止代币发行融资风险的公告》，要求立即停止各种代币发行融资活动( ico )，接着监督管理层迅速出手，国内比特币交易所关闭。

“在风险不能用非取缔的方法短期控制的情况下，为了保护没有风险认识和风险耐性的一般投资者，只能尽快切断乱麻，进行取缔。 》中国政法大学网络金融法律研究院院长李爱君说。

继中国加强虚拟货币监督管理后，韩国、俄罗斯也迅速加强了对虚拟货币和ico的监督管理。 10月11日，俄罗斯宣布关闭比特币交易网站。

风险显着化

我国ico的激增，加速了虚拟货币的风险。

中国人民银行等5个部门早就发布了《关于防止比特币风险的通知》，其中确定了比特币的性质。 比特币不是货币当局发行的，没有法律补偿性和强制性等货币属性，被认为不是真正意义上的货币。 “在性质上，比特币是特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不应该作为货币在市场上流通采用。 ”。

但是，监管层对虚拟货币风险的重复提示没有引起投资者的重视。 比特币等虚拟货币炒作爆发后，出现了基于虚拟货币的“新玩法”ico。

根据工信部的调查数据，年前，中国的ico项目总共只有五个。 年以来，ico发展迅速，到今年上半年，数量达到27个，ico总融资达到26亿元，7月、8月，ico项目数量再次上升。 截至9月7日，全国ico与资金数十亿元有关，ico项目参与人数超过10万人。

中国人民银行金融研究所所长孙国峰认为ico没有规范的手续，顾客根据白皮书的复印件评价是否参与融资，但很多白皮书的复印件是虚假的，有严重的歪曲，涉嫌非法集资。 “许多客户不关心项目本身的价值，只关心投资回报，忽略了风险。 ”孙国峰在理论上说，虚拟货币的价值取决于项目白皮书约定的技术方案是否成功，但许多ico项目的募集资金没有用于项目本身，而是转用于其他用途，项目的实际操作

ico的野蛮增长加大了虚拟货币的泡沫。 年初以来，比特币等虚拟货币的价格高涨，从5000元左右上升到最高3万元左右。 更严重的是，由于匿名性、脱中心化等特征，这些虚拟货币成为不法分子洗钱、非法交易、避免外汇管制的重要工具。

各国加强监督管理

中国比特币平台相继宣布停止公告后，韩国、俄罗斯等国也加强了对虚拟货币的监管。

9月，俄罗斯中央银行发布了对虚拟货币的警告。 俄罗斯中央银行表示，市民和法律实体可能以加密货币参加非法活动(洗钱和恐怖主义融资等)。 俄罗斯中央银行表示，“由于密码货币流通和采用的风险很高，所以批准密码货币的时机还不成熟。 另外，以密码货币评价的金融机构及其相关金融机构不得在俄罗斯联邦流通，不得有组织性交易和清算结算基础设施，不得与密码货币及其派生金融机构进行交易”。

俄罗斯10月11日宣布关闭国内比特币等密码货币的网站。

最近韩国也停止了ico。 9月29日，韩国金融服务委员会宣布禁止所有形式的奖牌融资，称数字货币可能会严重影响韩国的货币系统，甚至整个经济的监管，他说今后ico的检查机制将非常严格。 现在韩国是以太网交易最活跃的国家。

中央银行货币政策委员会秘书长温信祥指出，各国监管副本主要集中在几个方面:一是对数字货币的法律性质进行分类，确立其法律地位。 美国国税局将比特币分类为征税资产在日本比特币被定义为新的支付方法。 在澳大利亚，“数字货币允许被视为需要纳税的货币”。 二是监督管理ico，保护投资者权益。 三是使用许可证制度监督管理数字货币初创企业的合法资格。 纽约成为美国第一个正式宣布定制比特币和数字货币监管的州。 四是将数字货币交易平台和个人客户纳入反洗钱法规，以防止反洗钱。

现在各国对虚拟货币的态度不同，但更多的国家开始讨论加强对虚拟货币和ico等的监督管理。

警惕海外炒货币的风险

监管迅速出手后，国内虚拟货币市场得到了比较有效的完善。 但是，目前虚拟货币交易正在从网上转移到场外市场，一些投资者正在转移到海外炒作。

苏宁金融研究院网络金融中心主任薛洪言最近提出了在海外炒货币的风险。 “除了通过个别国家发行牌照的方法将虚拟货币交易所纳入监督管理框架之外，很多国家和地区的虚拟货币交易所没有监督管理的背书，也没有资金储存管、虚拟货币储存管等防范措施”。

专家说，场外市场交易实际上是个人交易，这个市场不受监管，不能保障资金安全，投资要慎重。 另外，海外炒货币的风险也不容忽视。 资金安全另一方面，为了使资金顺利“出海”，有些平台涉嫌虚构资金名义，可能有法律风险。

停止虚拟货币交易平台后，相关监管不会放松。 温信祥建议迅速发展监管科学技术，利用大数据、云计算、人工智能、机器学习、区块链等技术，提高监管效率。 然后，加强国际监督管理合作。 数字货币中心化的优势要求各国监管机构共同监管，成员国之间制定了大体的监管法规，建立了统一的数字货币国际争端处理机制，加强新闻共享和交流，数字货币跨国犯罪活动 (经济日报中国经济网记者陈果静)