【45亿元集资诈骗案揭秘:投资者怎么不被“忽悠”?】

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新华网哈尔滨5月25日电题: 45亿元集资诈骗事件暴露:投资者为什么不被“欺骗”？

新华社记者梁书斌

最近，哈尔滨警察破获特大集资诈骗案，涉案金额为45亿余元。 在这件事上，圣瑞企业在哈尔滨注册后异地进行犯罪活动。 在注册地外这一管辖上的“模糊地带”犯罪，“欺骗”了大量的投资大众。 相关人士警告说，集资诈骗犯罪必须远离其宗教，投资者必须多次合理投资，不要被萤火虫迷惑。

“a地登记，b地犯罪”

经过近一年的业务，哈尔滨市公安局“圣瑞企业特大收款欺诈事件”专业小组成功解决了迄今为止哈尔滨市涉案金额最高、涉案人数最多的收款欺诈事件，该事件在全国范围内达到45.78亿元。

据哈尔滨市公安局副局长卢洪喜介绍，从2004年开始，犯罪嫌疑人唐贵邦(本名唐建木)、王海峰、王廷国、金柱、闪川等共同策划，虚构油田投资、矿产开发、木材和亚麻加工等投资项目，月利率为6%-8% 他们在全国各地积极迅速发展代理人，将非法集资行为扩大到全国12个省(区、市) 17个地区，共计11万余人参加了非法集资。

哈尔滨市公安局经验支队支队队长李海波表示，涉案企业注册后异地进行非法集资活动，注册地相对受到抑制，严格保证了兑付。

李海波表示，圣瑞企业“比较深”地藏在哈尔滨，参与筹款的范围也被抑制得很小，此案的筹款规模是哈尔滨历史上最大的，但当地参与的人很少，在内蒙古和河北规模很大。

据介绍，圣瑞企业负责人唐贵邦后期未出现在哈尔滨，主要在地方“迅速发展”。 而且，圣瑞企业严格保证优先支付哈尔滨收款人的本金。 “投资者拿钱，有回报，当然没有人反映这个问题。 ”一个案件的警官说。

警察说，在甲地注册、乙地实施犯罪是为了避免打击。 公安机关对案件的管辖有一定的规定。 如果当地没有发现企业有问题，公安机关就没有理由去地方调查。 在本案中，非法集资企业在外地“迅速发展”的情况下，由于企业在哈尔滨注册，外地警察不知道哈尔滨的情况，资金链没有断裂，平民没有通报的情况下，可能不会延长调查到哈尔滨。

我知道这个事件不是个案。 记者在黑龙江省公安厅经过搜查总队得知，近年来黑龙江已经发现了七八起这样的事件。 很多在黑龙江注册的企业在省外进行非法集资活动，公安机关很难发现犯罪行为，行为地的公安机关因为企业注册地不在本省，所以很难打击非法集资行为。

高回报有魅力的食物试了好几次

据介绍，圣瑞企业的收益率为每月6%到8%，每半年一期，每月9日偿还。 然后，还款按时，毫不拖延地与“可靠”进行了比较。

在高回报的背后，用“拆东墙补西墙”的方法，用后者的收款来弥补前人的“漏洞”。 收款人需要增加几何学级数，所以资金链的断裂只是时间问题。

警察说，非法集资犯罪已经成为严重的社会问题，其手段决不背离其宗教，是拉投资者贪图高额回报的心理，这种高额回报是其他投资方法无法得到的。

而且，现在民间货币保有量上升，投资渠道狭窄，大众投资欲望很强。 警察说，实际上大部分群众不关心企业经营什么，不关心企业团队的状况，只关心本金和利息的按时回收，这也提供了参加非法集资的机会。

据介绍，非法集资企业注册后，将雇用一点集资代理，通过公开推广进行各种各样的“包装”，以吸引投资者。 一些筹款代理人出现在多个事件中，长期从事违法犯罪活动。

嫌疑犯揭露说“我们拉了投资者的‘贪婪’”。

这个事件的第一嫌疑犯唐贵邦、闪川等每个人平均被哈尔滨市公安局的专业小组逮捕了。 最近，记者在哈尔滨市看守所会见了唐贵邦和闪川。 嫌疑犯承认他们拉了投资者的贪婪。

唐贵邦生于1968年，哈尔滨人。 “我们有实业，有木器加工厂、矿山、石油，但好处不明显。 我从起点就没有想到坑人。 因为公司发展得更快。 ”。 即使被监禁，唐贵邦也是这么说的。

唐贵邦承认，他们也知道他们不是采取常规募集资金的方法，而是违法的。 他们用来诱惑大众的矿山，只是做了“采矿前的准备事业”，实际上只有采矿权炫耀，诱惑了投资者的投资。 关于石油有无收益，他自己也不知道。

闪川是圣瑞企业后期的法人代表。 据芥川说，我们迅速发展离线是在一定的范围内，寻找熟人，“操作人员”负责资金整体的运转。

闪川说，所谓实业不能给予底线的高额回报，约定高额回报是为了收集资金。 他们通过在纳斯达克上市等方式引导石油项目、矿山和股票，吸引投资者的投资。 依靠资金周转，“后浪推前浪”，用后者的钱给前者，拆东墙补西墙。

“我们有点拉人的贪婪，误解了他们，让他们做出了错误的评价。 ”。 舜川说。

据介绍，非法集资的萌芽、线索中，有些可以通过事业发现。 例如，在一些事件中，涉案企业为了制作虚假的财务报告，虚报经营利润和产值，纳税额和实际产值远远不一致。 在一些案件中，涉案企业很少交税，但平民利润很高，很多人提着现金捆去支付。 如果这些异常早就被发现，就不必造成很多损失。

有关人士认为，打击非法集资犯罪是各部门的共同责任。 要制定更完整合理的省际非法集资案件管理模式，比较现有的非法集资案件，制定管辖细则，确定职责。 然后，关口往前走，快打。 加强与市场监督管理部门等其他行政执法机构的新闻信息表达，及时发现线索。 加强与银行的合作，从异常现金流中找到犯罪线索。