“又一特大非法平台倒下！曾放言“干掉淘宝、饿死天猫”，花费1万返1万，受

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你在乎那个利益，别人在乎你的本金。

特大网络邮购犯罪集团上网了！ 云联惠倒下

广州公安官方微博今天凌晨发布通报，宣布特大网络网购事件。

广州警察有关人士表示，目前网络网购犯罪方法不断改造，具有极强的诱惑性、迷惑性，但其晋升、非法牟取的好处本质不变。 警察警告广大群众切实增强预防、邮购的意识，不要被所谓的高额回报诱惑而迷路。

对参与云联惠犯罪活动的人员，在年5月15日前自主投票给公安机关的，根据宽严相济的刑事，大致依法给予广泛的解决。

对云联惠的会员，从本公告公布之日起60天内，可以携带本人的身份说明资料、会员注册说明资料、合同、会员的交易流水账户和定金证明书等书面资料，依法向公安机关反映情况。

据媒体迄今为止的报道，云联惠吸引人的噱头是“费用全部归还”，被称为“财富永恒的动机”。

关于具体模式，中央广网记者年曾报道过。

在上述报道中，武汉王先生经营食品批发店，由于电商的冲击，店铺的生意越来越差。 年8月，小王从朋友那里得知，一个叫云联惠的EC平台在招募加盟商。 这个EC平台对加盟店的所有顾客承诺其费用都将退还。

王先生说，成为云联惠的加盟者后，每笔交易必须缴纳16%，之后云联惠必须以每天万分之五左右的比例返还。

云联惠举个例子，去商家要10000元，云联惠抽出了1600元。 之后，云联惠以每天万分之五左右的比例，继续还给客户10000元。 商家提出的1600元，云联惠同样每天以万分之五左右返还，直到返还结束。

顾客买东西，花的钱最终会还给顾客吗？ 世界上有这么好的事吗？

但是仔细调查一下，其中也有玄机。

每天还五万分之五，2000天还完吗？ 根据云联惠推进资料，每天的退款金额是总额减去退款金额，乘以万分之五。 也就是说，今后每天返还的金额将逐渐减少。

“也就是说，每天返还的金额变少，返还期限变长，这就是‘一尺树，一天取一半，取不完’的理由”小王还在大学的女儿赶紧阻止母亲加入，用电脑计算的话，以10000元的费用为例。

许多专家此前说云联惠这种模式不符合经济常识，是不可持续的。

据中央人民广播电台报道，云联惠比蚂蚁更叫嚣“杀淘宝，饿死天猫”，主张用和蚂蚁一样的现金流扩大利润，但比蚂蚁先进，利润让给顾客。

另外，和网络诈骗的惯用手段一样，云联惠喜欢打旗子做虎皮。

天眼搜索“广东云联惠网络科技有限企业”，匹配57家企业，可以注意发现，这些企业大多与这次被破坏的网络邮购集团云联惠有关，大多是各地的分公司。

根据公开的资料，云联惠除了在广州设立总部外，还向全国各地广泛分发网络，业务规模不小。

实际上，与云联惠这种明显不同于正常模式的经营模式相比，迄今为止在全国进行了很多事情，提示了相关风险。

江苏、湖南、山东、陕西、广东等多个省、市或其下辖县市提名的“云联惠”涉嫌非法集资或发出风险警报。 以下是一些文件通知和文件的截图。

年3月2日，济南时报以“全归利”刚跑完“云联惠”又来了”为题曝光，该报道称:“年末，山东省金融稳定监督管理部门发出通知，将比较费用返还本模型进行检查，进行风险劝告。 今年年初，又比较了“云联惠”的费用回到本平台，进行了检查。 济南发出“将“云联惠”费用返回本风险触摸或处置的通知”，要求各区县进行专业的故障排除。

实际上，山东省不仅摸“云联惠”，而且早在年上半年，就因涉嫌“邮购”而被客户频繁通报国家工商总局、广东省工商局。 之后，宁夏和湖南先后发布了云联惠防止“非法集资风险”的紧急通知，并将异常情况通报公安部和银监会。

年7月27日，南方网上说:“光花要还多少钱？ 以魅力的“云联惠”的背后隐藏着多少漏洞为主题，在这篇报道中逐一调查云联惠是怎样的利益，发售信息的疑问点多等。 根据云联惠推进册的说明，云联惠是免费普通会员、99.9元金钻会员、999元白金钻会员，会员级别越高享受的权限越高。 比起免费会员，金钻会员和白金钻会员除了享受费用高昂的积分返还以外，还可以迅速发展底线。 也就是说，你每次推荐都可以拿到加薪。 云联惠利用客户对归还的渴望，鼓励他们“交通费注册会员”“抬头，提成”，这是邮购的一贯途径。

云联惠各地的非法集资频繁暴露在媒体中，被政府监管部门调查，至今云联商城可以正常访问。 然后，云联惠还没有馀力地推进自己，在百度信息中搜索“云联惠”，“本来备受关注的商业4.0是云联惠“费用共享”模式”“幼教公司加入云联惠“共享费用”平台增加新的动能。 云联惠发起学习贯彻全国两会精神热潮”、“云联惠:开展党建学习会议，创造了公司快速发展的新动力( 310328，应该是基金吧)”等复印件。

近年来非法集资的特大事件

1、善林金融: 600亿元

从去年10月开始，善林金融实管理者周伯云在未经批准的情况下，在全国开设了1000多家网店，在招募员工进行训练后，提供了高额的佣金和加薪。

年，善林陆续砍掉线下商店，业务面向线，成立善林富、善林宝、幸福钱庄、广群金融销售，他们被警察定性为违法理财产品。

为了让“善林金融”企业看到“家大业大”，善林消耗公共巨额资金进行充分的包装推进，在民众中营造“大而不倒”的企业形象，欺骗投资者的信任。 然后，通过广告的普及、电话销售、大众口碑等方法，以承诺年化利润的5.4%到15%的高额利息为诱饵，向社会不特定的公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让资产管理产品

根据调查，警察使用善林金融以前流传下来的店铺，销售与网络营销相结合的“网上”、“网下”交易模式，证明非法吸收公共存款共计600亿元。 这个记录与迄今为止实际上吸收了700亿元的e租赁宝相当。

4月24日18点，上海市公安局官方微博“警民直通车-上海”宣布“8名法定代表人周伯云因非法吸收公共存款“善林金融”而被批准逮捕”，4月9日，善林实际统治者周伯云因自首而风波句号。

庞氏骗局！ 非法吸收公共存款！ 蓄谋已久！ 资金链断了骗局的泡沫被打破了……对善林期待“振作起来”的投资者来说，确实一句话也打雷了，唤醒了梦中的人。

2、e租宝: 762亿元

年末爆发的“e租宝”事件引起了全国性的震动。 迄今为止仅仅一年半的时间里，安徽曹诚控股、曹诚国际控股有限企业利用“e租宝”、“芝麻金融”网络平台发布虚假的融资租赁债权和个人债权项目，承诺偿还是魅力的诱饵和

关于涉案资金数额，根据北京市第一中级人民法院官方微博年12月22日公布的数据，非法吸收公共资金累计人民币762亿余元，扣除重复投资部分非法吸收资金共计598亿余元。 关于受害者人数，据此前的媒体报道，emid的顾客有90多万人。

根据警察的调查，e租赁宝收到的投资资金有以下下落。

、企业经营、人工费。 整个集团拿百万年薪的高管在80人左右，再加上数万名员工，仅去年11月，华诚集团发给员工的工资就达到8亿元。 根据年1月的统计数据，平台的运营费用为80亿元。

二、收购企业。 蔡诚集团理事长丁宁先后收购了鲁商保利、安信普华、普洱华强等企业，其中仅收购安信普华就花了13亿美元，但这些企业没有带来预期的利润。

三、广告费、利润费等。 根据上述统计数据，e租宝的广告费用是10亿元，其他15亿元被别人细心浪费。 另外，为了虚构融资项目，e租赁宝支付“租赁企业”和中间人利润费8亿元。

四、流向海外。 年5月，华诚集团称在缅甸第二特区钱邦设立东南亚联合银行，设立有行政管理权的华诚东南亚自由贸易区，投资于此。 后来，去年10月把1239条金条走私到了这里。 这些金条上刻着“东南亚联合银行”的文字。 事件发生后，第1205条从缅甸钱邦财政部移交给普洱市公安局。

3、中晋系: 400亿元

作为网络金融“野蛮成长”的象征事件之一，“中晋系”诈骗事件于去年6月回归公众视线。

年6月22日，据上海法院官网公布的信息，震惊业界的“中晋系非法集资案件”在上海第二中级人民法院c101法庭公开审理，中晋系实际统治者徐勤等10名被告人在法庭认罪，法院宣布选择判决

据公诉机关称，中晋系母企业国太投资控股(集团)有限企业(简称“国太控股”)向社会不特定公众募集资金达到400亿人民币，部分集资被国太控股及其下属企业消费、浪费，事件时未支付本金的是

4、钱宝网:未付额达300亿元

年12月26日，钱宝网实际统治者张小雷因涉嫌违法犯罪向南京市公安机关自首。 年1月21日，根据中央电视台的报道，警察初步调查显示，钱宝网以高额利益为魅力诱饵，通过“借新东西还旧东西”向社会公众大量非法吸收资金，到事件发生为止，筹款参加者的原金额达到了300亿元。

年，钱宝网在南京建立，其模式很简单。 客户注册钱宝网会员，支付一定金额的保证金后，就可以在“任务大厅”接受看广告、写问卷等任务。 接受任务必须缴纳一定的保证金，金额的多少关系到最终接受的奖励。

根据钱宝网资料内的相关例子，如果客户支付10万元保证金，保证每天完成看一定量广告的任务，每月可获得最低4000元，最高4000万元的利润。

5、潘雅: 430亿元

昆明泛亚有色金属交易所的明星产品“日金宝”有资金出来，年化约为13%，具有每天结算实时结算的项目，丰富的利润吸引了很多投资者。 但是，从去年4月开始投资者的资金无法回收，泛亚限制了交易，去年7月投资者保管在泛亚账户的个人资金也被“冻结”了。 引起投资者的维权，呼吁“活捉一九良，还我血汗”的口号。 二十多个省22万投资者的430亿元资金很难收回。

年12月22日，昆明市人民政府通报昆明泛亚有色金属交易所在经营活动中涉嫌违法犯罪，公安机关依法立案侦查。 事件发生后，一位北漂流码农在微博上写下了自己在亚洲的遭遇，写下了网上的名言“你贪婪是利息，人想要的是你的本金”。

6、mmm互助金融平台: 15亿美元

始于俄罗斯，年进入国内。

据mmm平台官网报道，“mmm既不是银行也不是企业，只有社区互助平台、参加的人，有援助者和被援助者两者的关系，投资者在这个平台上投入了60元到6万元的金额，

配对成功后，每天可获得1%的利息。 也就是说，只要投入1万元，每天就能得到100元的利息，15天后就能兑现。 平台规定的最长投资期限是30天，到期后必须提取利息。 这就是这个平台反复推进的月收率30%的由来。 对于过期提取的本金，可以再次投入平台，循环往返。 这个平台在一年内欺骗了500多万参加者的资金，牟利达到了15亿美元。

几种常见的非法集资形式

1、搞笑投资理财。

这种形式是最常见的，以高收益、低阈值、快速收益率为魅力饵料，通常月利超过20%，迅速发展新投资者实现虚高收益，兼具非法集资和传销的相互交叉特征。

以筹集资金为借口买房子。

一般来说，非法住宅企业是以内部折扣预约等形式公开融资的，但不知道真相想买房子的很多人认为自己便宜，结果钱被骗跑了，家里也没有影子。

，假装养老机构。

这也是常见的非法集资形式，这几年特别多。 一个是以投资养老公寓等养老项目为名义，另一个是以销售保健医疗等养老产品为幌子，欺骗老年人的钱。

需要回扣。

面对“买东西的钱不仅可以全额偿还，还可以赚钱”“运营商、客户共享利益红利”“返还多少费用，才能在日常费用中创造财富”这样的诱惑，你会心动吗？ 只听不吃亏的买卖，听起来有些顾客在质疑，还有点振奋人心地行动。

很多回扣平台都在做非法集资的事情。 去哪里买东西等于储蓄好。 总是相信一个道理:天上掉不下馅饼！

这几个是大家身边常见的邮购形式，还有以大众筹集、民间募捐、农民合作社等为名的非法集资形式，需要警惕。

本论文首次发表在微信公共平台证券时报网上。 文案是作者个人的观点，不代表网络的角度。 投资者据此，风险请自己承担。