“《人民日报》刊发反洗钱文案预示着什么？”

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7月15日，《人民日报》刊登了“维护国家金融安全，全面推进洗钱事业”的文案。

这个复印件的分量不轻，签名作者是中央银行的刘国强副总裁，全文案件数为2138个，约占1/3的布局。

根据文件，高层要求“将所有资金流动放在金融监督管理机构的监督视野内”。

“反洗钱事业是维护国家安全和金融安全的重要保障，是推进国家管理体系和管理能力现代化的重要副本，是参与全球治理体系和扩大金融业双向开放的重要手段。 ’复印说。

乍一看，在《人民日报》上刊登这个文案是更强的监督管理来的信号。

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数据显示，全年防止洗钱行政处罚共计396件，罚款金额共计13101.86万元。

处罚手段也多用于“双惩罚制”，不仅要对有关机构，也要对处罚单位中的直接负责人进行责任追究。 罚款总额中，单位罚款金额共计12221.96万元，个人罚款金额共计879.9万元。

处罚的力量与其危害成正比。

自2019年以来，中央银行一直在提高对第三方支付机构的监督管理力度，截至今年6月4日，相关部门向支付机构发行了54张罚单，原因大多是违反了《银行卡请求业务管理办法》的相关规定。

很多组织因洗钱而受到处罚的情况屡见不鲜，一百万张罚单也不少。

2月15日，中央银行营业管理部行政处罚新闻报道，工银瑞信基金违反《反洗钱法》，对工银瑞信基金及相关负责人分别罚款190万元、17万元，共计未罚款207万元。

3月6日，中央银行营业管理部行政处罚新闻公布，同行支付有限企业因违反洗钱而对中央银行累计罚款590万元，两名相关负责人罚款31万元。

5月15日，因违反洗钱相关条例，外汇结算从中央银行上海分行收到630万元罚款，成为第三方支付机构因洗钱收到的最大罚款。

上述机构被中央银行处罚的理由除了以下几点以外。

没有按规定履行顾客的身份识别义务，

没有按规定留下顾客的身份资料和交易记录，

与身份不明的顾客进行交易，

没有按规定留下顾客的身份资料和交易记录，

没有按照规则提交可疑的交易报告等。

你会发现监管规则其实很简单，各机构必须清楚掌握顾客的消息。 你是谁？ 钱从哪里来？ 流向哪里？

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实际上，中央银行从去年第四季度开始明显增大了金融机构对洗钱的处罚力度，处罚件数和处罚金额都超过了去年全年总量的一半。 第四季度的处罚件数为254件，处罚额为7457.65万件，第三季度的处罚额为254件，处罚额为5644.21万件。

年8月，环迅因违反《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐融资管理办法》的相关规定，对中央银行上海分行处以170万元罚款。

去年8月，“海航系”国付宝收到两张票，共计损失4646万元，是去年第三方支付领域收到的最大票。

根据中央银行的公告，国付宝无法采取比较有效的措施和技术手段检查国内网络特约店的交易情况，客观上为非法交易提供了网络支付服务。

从票价和数量来看，中央银行对违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定的行为加大了处罚力度。

中国提高对洗钱的惩罚力度并非偶然。

分解认为其第一有三个原因。

1、大量腐败资金以各种手段流失，政府有极强的反贪污需求。

2、随着中国市场经济的建设和快速发展，经济行业的违法犯罪活动也同步上升，也出现了多个违法利益。 流通非法利益的方法有几种。 因为这需要严格的反洗钱措施。

包括多项洗钱活动，乃至海外非法组织的活动，在政治和经济两方面进行洗钱对策。

复旦大学经管学院中国反洗钱研究中心主任认为，在现阶段，国内外反洗钱和反恐融资事业面临着新的挑战。

1、洗钱总量逐年增加，频率提高，小额、多批次、多名目。

2 .洗钱活动继续向非银行机构“溢出”。 在银行领域洗钱的整体水平不断提高的情况下，直接通过银行洗钱变得越来越困难。 许多不法分子和犯罪组织开始将洗钱活动向洗钱意识相对较弱、制度脆弱性较多的非银机构、网络金融机构扩张和渗透，在整个金融系统中履行洗钱义务相当困难。

3 .新技术、新金融模式，特别是数字互联网技术的迅速发展和广泛应用，也被不法分子滥用。

4、洗钱、恐怖融资越来越全球化、互联网化、智能化和多和混合化等。

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中央银行副总裁刘国强在上述《人民日报》的发文中指出，反洗钱的员工以加强现代社会管理为目标，通过在指导和反洗钱义务机构中比较有效地开展顾客身份识别，发现了大宗交易和可疑交易 指出要编制规范经济金融交易和增进透明度，保护整个社会正常经济金融活动不受侵害的“安全网络”。

此外，刘国强明确了中央银行的下一步监管措施。 这包括以下内容。

适应新的国际国内形势要求，推进《反洗钱法》的修改，把反洗钱事业纳入国务院金融稳步发展委员会议事日程。

二、进一步完善实际反洗钱事业部之间的联席会议机制，人民银行切实承担组织、协调责任，加强与金融监督部门、特定非金融领域主管部门、执法部门等相关部门的合作，统一各方面力量，任务分

三、要求机构落实主体责任，提高洗钱义务的执行力。 反洗钱义务机构是反洗钱事业的第一防线，切实落实风险管理的主体责任，不断完善内部控制机构的要求，建立健全的反洗钱问责制度，“守土有责，履行守土责任。 职务责任，失职问责”。

四是增加资源投入，深入参与国际反洗钱对策。 进一步增加资源和人才投入，深入理解和参与国际反洗钱组织的运作，今年中国将利用fatf主席职务的契机，推进更公平全面的国际反洗钱管理体系。

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