“YBI金融互助平台资金被冻结无法取出 传销性质明显”

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本论文最初发表于微信公共平台:蓝鲸tmt。 文案是作者个人的观点，不代表网络的角度。 投资者据此，风险请自己承担。

摘要：打着“互助金融”的旗号，宣称从海外发起、月收益高达130%的平台频频兴起，在投资者人群中广泛蔓延。实际上，在该平台上没有法律契约，全凭投资者拉下线使得投进来的钱得以流动，具有明显传销性质。不知从什么时候起，打着“互助金融”的旗号，宣称从海外发起、月收益高达130%的平台频频兴起，在投资者人群中广泛蔓延。中国人民大学法学院副院长杨东在接受蓝鲸tmt记者的采访时表示，“骗子的骗人手段不断提高跟网络技术和大数据的兴起有很大关系，因为采取了一点先进的做法和先进的工具，能够得以躲避监管、逃避法律”。

值得观察的是，近日号称“年全球最火爆的金融互助平台”的“ybi金融互助平台”再次涌入视野，其发起者英国王子基金会公开表明，ybi中国网址是一个欺诈网站，与真正的ybi毫无关系，目前英国ybi还未在中国设立任何合法机构，更不可能向中国分部拨款2成千上万英镑。

此后不久，号称47万会员的这个平台突然爆出消息称互助盘暂停匹配，多名会员表示资金被冻结无法取出。

截至发新闻前，蓝鲸tmt记者仍然能够正常登陆ybi中国网站，发现其官网山寨化严重， 图片压缩走形，和正规运营的网站相比有很大差距。

“金融互助”平台多 传销模式雷同

其实，高收益的“金融互助”平台不仅仅是ybi，据蓝鲸tmt记者调查，mmm、webank、aimaer、cnc、y-profit等很多平台都在海外

这个所谓的“金融互助”平台吸金的模式是一样的，蓝鲸tmt记者总结了以下四个优点:

其中之一，有很高的收益。

“金融互助”平台认为，要在互联网金融行业发生革命，吸引投资者入场的关键是高收益。 据说大部分平台每月收益达到30%。 另外，有些平台承诺月收益达到130%以上。 不可思议的是，违反社会价值法则的高收益是不可靠的。

小评:世界上没有掉馅饼的美事，你看中的是人的利息，人瞄准的是你的本金。

其二，有领导，有领导。

但是有金融知识的人认为，正规的互联网金融平台应该有企业咨询电话和注册价格等基本消息，这种“金融合作”平台上的所有联系方式都是qq和微信

小评:没有注册资金，没有官方电话，运营网站的价格为零，把你的钱塞进去是人的目的。

其三，它迅速发展，底线有报酬。

注册成为平台会员后，领导和领导可以推荐其他投资者入场，推荐成功后成为新的领导，从新投资者的钱中拿出一部分作为扣除报酬。

小评:只有在邮购机制中才有“领导”一词。 你把别人的钱作为扣除报酬，别人也取出你的本金。

这四个部分按层次进行分类。

平台领导的等级制度很明确，通过推荐新人可以得到晋升和奖励，可以直接提升20人成为经理，划分层次。

小评:所有的人生都是平等的，晋升也看能力，通过推荐底线入团得到的晋升也只是越来越多的人嘲笑投入钱的道路。

不要被高优势所迷惑 不允许加强投资者的教育

1月27日，监管层第四次向金融互助模式再次发出警告，在中央银行官网上“mmm金融共赢。

但是，这次警告不能让被“洗脑”的投资者真正认识到问题的严重性，同样的“金融合作”平台层出不穷，诈骗频发。 杨东认为:“如果没有发现明显的违法情况，国家层面很难直接介入，只能用这种做法警告风险，但一旦发现违法，就采取强制措施，保障人民财产安全。”

中央财经大学法学院的黄震教授在迄今为止的采访中指出，除了提示风险之外，采取行动，切断其传达路径，封锁传达终端很重要。 公安部门和新闻安的所有部门必须展开联动整治行动，利用大数据监视资金流动、流动，不仅要封锁网上的网站id等，还必须在网上展开调查，追踪相关利益相关者。

事实上，贪婪是反复禁止这种欺诈的重要原因，其中有些人有金融知识，但他们有幸运的心理，希望自己的这根棍子不会断资金链，获得更高的利润。 但是，由于没有资产端，如果在资金流动过程中发生一些小错误，就会导致资金“冻结”，无法提取。

杨东对蓝鲸tmt记者强调:“国家需要投入大量物资，加强对大学研究机构投资者教育事业的支持。” 他对投资者说:“在进行资金配置方面，需要注意四个事件。 其中之一是投资者必须提高风险意识，避免被高利润诱惑。 其二，如果发现违法行为，必须立即向相关部门通报。其三是投资正规平台。第四，必须对海外平台提高越来越多的警惕”。 复制源:微信公众平台蓝鲸tmt