“银保监会点名38家违规股东，参股了这6家银行、2家保险”

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资料来源|21世纪经济报道

记者|辛继召唤

|曾芳

7月4日，银保监会首次公布银行保险机构重大违法违规股东名单，共计38人。

据21世纪经济报道记者统计，38家违规银保股东中，10名股东曾涉嫌是包商银行股东10名股东出资成都农商银行的3名股东进入宁波东海银行，1名企业进入海南农商银行 7家股东一起加入过昆仑健康保险，其中两家公司在加入杭州联合银行时步调一致。 1企业曾经参加中国金融租赁，与花叶资本“百亿元萝卜章”的退市有关。 1涉及企业入股丹东银行在当地首次开庭审理的黑事件。

据银保监会透露，此次公开的重大违法违规股东有38人，具体违法事实主要包括以下方面:一是违规开展相关交易， 想得到不正当利益第二是制作或提供虚假资料第三是有关股东没有超过一定比例得到行政许可第四是入股资金来源不符合监管规定第五是单一股东控制监管比例 六、实际统治者存在黑涉恶等违法犯罪行为。

银保监会采取了限制股东权利、取消投资入股许可、清算违约股等监督管理措施。

10涉嫌是股东或承包商的银行股东

银保监会提名的“38家违规银保股东”，有7家企业名以“包头市”开始，2家企业名以“鄂尔多斯( 600295，股票吧)市”开始，1家公司以“呼和浩特市”开始，怀疑曾经创建过包商银行。

中央银行于2019年5月宣布接管包商银行。 在此之前，包商银行的控股股东是“明日系”。 中央银行相关人士2019年6月宣布，包商银行大股东在明天的集团，该集团拥有合计包商银行89%的所有权。

包商银行最后发布的年报是年，根据该行的年报，包商银行的第一批股东是包头市太平商贸集团有限企业，持有9.07%股份，持有5%以上股份的股东是包头市大安投资有限责任企业( 5.51% )和包头市精工科技有限责任企业

(包商银行年报股东名单)

包商银行工商注册的股东名单没有显示与明天的天系公司的直接关系。 这次银行保监会公布的38家股东中，在包商银行的10大股东名单上出现的只有“包头市大安投资有限责任企业”。

剩下的企业都以“壳牌”的形式存在。 例如，“包头市大安投资有限责任企业”拥有“包头市北奔明科机电有限责任企业”66.87%的股份，“包头市精工科技有限责任企业”拥有“包头市百惠兴贸易有限责任企业”55.50%的股份。

另外，据媒体报道，包商银行法人股东包头明天科技股份有限公司于去年12月6日与呼和浩特市信翔致远商贸有限责任企业签订了《关于包商银行股份转让合同》。 前者将持有的2724.347万股包商银行的所有权以3.82元/股价转让给后者，总价款约1.04亿元。

呼和浩特市信翔吸引了远商贸易有限责任企业，被列入这次38家通报名单。

这些企业是如何“壳套”出资的，无法从公开的工商资料中查找。

4月30日，包商银行接管集团公告，蒙商银行承办包商银行股份的相关业务，包商银行在内蒙古自治区内的营业网点全部变更为蒙商银行的营业网点。 之后，包商银行的交接期限延长了6个月，从去年5月24日延长到去年11月23日。 5月25日，蒙商银行全面对外营业。

10名股东出资过成都农商银行

银保监会提名的“38家违规银保股东”，有10家企业出资成都农商银行，去年退出。

根据21世纪经济报道2019年12月31日的报道，安邦保险集团转让清仓成都农商银行的所有权，是安邦保险集团持有的35亿股股票，挂号费约为165.08亿元。 笔是安邦保险集团接管职工集团委托上海一中院处置的约20.50亿股股票，挂牌约96.69亿元，共计转让约55.50亿股，转让261.77亿元。

其中，安邦保险集团是职工集团受上海一中院委托处分的约20.50亿股股票中，转让方包括10方:中乒乓球投资集团有限企业、上海文俊投资有限企业、北京涛力投资管理有限企业、浙江瑞信物资有限企业、金堂通明投资有限

上述股权转让后，成都农商银行成为四川国资控股的银行。 成都兴城投资集团、成都武侯产业快速发展投资管理集团、成都高新技术投资集团、成都交子金融控股集团等前四大股东已经是当地国企，合计持股比例超过65%。

6月30日，成都农商银行发表了2019年年度报告，受日本银行不再合并金融租赁、同业债务电压下降等影响，资产总额下降到4849.87亿元，同比减少22.16%。 2019年全年营业收入124.38亿元，净利润48.92亿元，分别同比增长8.78%和5.05%。 该行不良贷款馀额为42.63亿元，比上年减少0.08亿元。 按本行口径计算，期末不良贷款率为1.75%，比上年下降0.11个百分点。

3股东参加宁波东海银行

几家企业是浙江省宁波市宁波东海银行股东。

银保监会提名的“38家违规银保股东”中，中国远大集团有限责任企业间接控制宁波东海银行，远大物产集团有限企业拥有宁波东海银行9.6575%的股权。 杭州平章工具有限企业是杭州华松工具有限企业于去年8月更名而来，原银监会于去年1月同意杭州华松工具有限企业出让浙江大学创业投资有限企业持有的宁波东海银行9.66%的股份。 宁波市鄞州亚历山大电器有限企业持有宁波东海银行9.657%的股份。

宁波东海银行在官网上介绍说，该行是由中国远大集团和宁波市、象山县两级人民政府推荐的高质量国有公司、多家民营大型上市企业以及其他法人单位和个人共同出资创立的。 前身是1988年成立的象山县绿叶都市信用合作社，于去年3月成立，注册资本为5.09亿元的年末，增资扩大到10.18亿元。

据21世纪经济报道，年6月2日报道，宁波东海银行理事长刘某在法院判决书上表示，年完成改制，需要高管，宁波银监局前副局长施先强给他打电话，说包商银行宁波分行负责人陈某的业务能力很好，银行 后来陈先生担任东海银行副总裁，从去年9月开始担任总经理。

今年3月，银保监会宣布宁波东海银行理事长、副理事长及4名理事的任职资格相继被批准。 宁波银保监局审查，批准刘元宁波东海银行理事长任职资格，批准江维嘉为副理事长，周思远、齐中洋为董事，徐旭修、刘瑞晗为独立理事任职资格。

一企业入股7家海南农商银行

银保监会提名的“38家违规银保股东”中，中青旅( 600138，算是股票吧)海江投资迅速发展了有限企业、海南润中教育投资有限企业2家，全部出资于海口农商银行。 海口农商银行是海南省第一家农村商业银行，于去年12月28日正式挂牌。

除海口农商银行外，中青旅海江投资快速发展有限企业出资海南省多家银行，包括海南万宁农商银行、三亚农商银行、海南临高农商银行、海南屯昌农商银行、文昌农商银行、澄迈农商银行，共计7家海南当地农商银行。

另外，中青旅海江投资迅速发展有限企业名称，出资14家农信社，其中有些已经改建为农商务。 14家农信社是亿州市农信社、屯昌县农信社、陵水黎族自治县农信社、琼海市农信社、东方市农信社、乐东黎族自治县农信社、定安县农信社、五指山市农信社、澄迈县农信社、海口市农信社、昌江黎族自治县农信社、临高县农信社、市农信社

股票层贯通后，中青旅海江投资迅速发展有限企业的最终受益人是雪敏和汉杰两个自然人。

据海南农信官网消息，海南省农村信用社联合公司于2007年8月挂牌成立。 到2019年末，管辖19家市县行社，其中8家市县农商银行、11家市县联社、472个物理基地。 各存款馀额为2063.68亿元，各贷款馀额为1270.21亿元。

根据《商业银行所有权管理暂行办法》，银行的主要股东最多不得超过“二参”或“一控”，即同一投资者及其相关人员、一致行为者作为主要股东出资的商业银行的数量不得超过2家，或者控股商业银行的数量不得超过1家

四家企业为安邦保险

4家股东入股的安邦财产保险股份有限企业有江苏名德投资集团有限企业、连通租赁集团有限企业、美君投资集团有限企业、浙江中路基础设施投资集团有限企业。

安邦的前身是安邦财产保险，成立于2004年，最初的注册资本只有5亿元。 前7个股东是上汽集团( 600104，是股票吧)、上海标准基础设施集团、连通租赁集团有限企业、旅行者汽车集团有限企业、嘉兴公路建设集团有限企业、浙江标准投资有限企业、浙江中路基础设施投资企业。 安邦财产保险多次增资。

今年2月，银保监会宣布，从安邦保险集团股份有限公司分割新设的大家保险集团有限责任企业基本具备正常的经营能力，银保监会依法结束安邦集团的交接。

为了切实解决安邦集团的风险，银保监会剥离了安邦集团非涉案的投诉资产，批准成立大家的保险集团，依法出让安邦人寿保险股份有限企业、安邦养老保险股份有限企业和安邦资产管理有限责任企业的所有权，大家 安邦集团和安邦财险依法清算注销。

剑指民营金制

银保监会提名的“38家违反银保股东”，作为入股银行、保险企业的步伐，7家公司一致被指定为监督管理。 这七家公司最后指的是几家实际的统治者。

一个是关于曾经被称为“旧改革之王”的深圳房地产商“佳兆业郭英成家族”。

年12月，保监会发布公告，根据调查，深圳市宏昌宇公司管理咨询有限企业、深圳市正远大科技有限企业、深圳市泰腾材料贸易有限企业、深圳市正莱达实业有限企业等4家股东在股东申请变更中，提交虚假财务报告

这4家公司是银保监会提名的“38家违反银保股东”，去年2月都被称为佳兆业集团控股有限企业( 1638.hk )董事会主席兼执行董事郭英成的影子公司。 保监会于当年2月对昆仑保险发出了询问函，要求证明是否与“佳兆业郭英成家族”有关，以及出资资金是否来自“佳兆业郭英成家族”的子公司或其相关人员。

这四家新股东的背后是否有深圳佳兆业的郭英成家族曾经是业界内讨论的焦点，后来郭英成明确表示，“佳兆业包括我个人没有保险企业的股份”，保监会的监督管理状也越来越详细地公开了。

二是民营资本、福信集团有限企业、西藏恒实投资有限企业和福建清科投资有限企业。

这三个表面上互不相关的福建类企业，不仅在加入昆仑健康保险时一致行动，在进入杭州联合银行时也步调一致。

据原保监会介绍，在昆仑健康保险增资申请中，存在资金来源是自己的资金，作出不相关的不真实陈述，提供虚假材料的行为。 因此，取消了年6月批准昆仑保险变更注册资本和年6月批准变更注册资本以上三家企业增资的许可。

据报道，福信集团涉猎金融业，1995年参与设立中国民生银行( 600016.sh )，该公司董事长吴迪当选为第七届董事会理事。 福信集团还进入兴业银行( 601166，股票吧)、交通银行、汉口银行、杭州联合农村商业银行。 保险业除了昆仑健康保险外，还加入了永安保险。

上述三个股东已经有两个“转折点”，从福建企业名称上变成了西藏企业。 建清科投资有限企业去年12月更名为西藏清科公司管理服务企业，之后反复改名。 西藏恒实投资有限企业于去年3月更名为西藏路瑞实业有限企业。

两家企业退出杭州联合银行，年杭州制氧机集团有限企业收购西藏路瑞实业有限企业(西藏恒实投资有限企业更名) 17047.9791万股( 9.28% )和福信集团有限企业1309.8919万股( 0.71% )

1企业准入的中国金融租赁

在银保监会提名的企业中，经过国际新技术有限企业是中国金融租赁有限企业的第二大股东。

年11月，天津银保监局宣布中国金融租赁有限企业调整所有权结构予以批准，天津新金融投资有限企业将承受国际新技术有限企业拥有的中金租赁49%的所有权。 经过国际新技术有限企业，要求按约定返还3亿元的违规红利，不能免除股权转让返还违规红利的责任。

国际新技术有限企业是由《百亿元萝卜章》最终退市的华业资本两股东李仕林控制的重庆韵恒医疗设备有限企业控股企业。

年9月，根据华业资本公告，涉嫌企业投资的101.89亿元应收账款转让元恒韵医药或伪造印章，有虚构和医院应收账款债权交易的可能性，上述应收账款面临部分或全部无法收回的风险。 受百亿债权“萝卜章”事件的影响，陷入债务危机的华业资本股价急剧下跌。 2019年12月4日晚，上海证券交易所公告依法作出停止*st华业股票上市(退市)的决定。 这是上海市第二家、a股市场第七家面值退市企业。

1企业入股丹东银行

辽宁宝华实业集团有限企业出资辽宁丹东银行和东港联合村镇银行股份有限公司。 丹东银行目前多个大股东的所有权处于出质状态，第三大股东大连国贸中心大楼有限企业合计质押1.48亿股第十大股东辽宁宝华实业集团有限企业质押4400万股。

据丹东银行2019年年报报道，到2019年丹东银行营业收入为14.00亿元，同比减少15.05%。 净利润3.28亿元，比上年同期减少6.55%。 不良贷款比例为2.56%，比上年末下降0.03个百分点。 但该行单一客户贷款集中度为丹东银行第一大贷款客户贷款47.39亿元，占贷款总额的10.07%，占净资产的62.44%。

丹东银行股东中，股票被冻结的包括大连保税区隆翔石化储存有限企业、辽宁宝华实业集团有限企业。 4月16日，辽宁宝华实业集团持有的丹东银行4400万元人民币的投资权益额被冻结，冻结期间也同样是3年。

年12月，辽宁省高院公告当地元宝法院公开审理第一起黑案时，元宝区人民检察院于2004年12月在被告人在全海担任东港市新城街事务所党委书记期间，接受辽宁宝华实业集团有限企业理事长宋琦的请求， 2006年，宋琦帮助新城大街大涨价空之间的芦塘地取得作为置换土地。 年6月，东港市政府以每亩20000元的价格征收上述海塘地，宋琦由此获得了巨大的经济利益。 年12月，被告人在全海向宋琦索取人民币200万。

年3月，被告人在全海担任东港市快速发展和改革局局长期间，利用职务上的便利，帮助宝华集团加快废旧家电拆解和深资源化项目备案审批手续。 年6月，宋琦向全海赠送了1万元欧元用于感谢。 另外，检察机关还控诉了全海从别人那里收取40万元的犯罪事实。

根据新三板牌参仙源参业2019年8月公告，碧水集团计划将1082，995股企业股转让给宝华集团，在进行股票转让期间，本溪市公安局因宝华集团实际管理者涉嫌违法犯罪而不得不冻结宝华集团的资产

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