“银行入局基金投顾市场 招商银行、平安银行成首批试点银行”

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月2日，《中国银行保险报》记者得知招商银行( 600036，股票吧)、平安银行( 000001，股票吧)已经被允许成为公募基金投资顾问业务考试机构，也是获得该业务考试资格的第一家银行。

公募基金投资客户业务是指第一具有相关资格的基金投资顾问机构，接受顾客委托，根据与顾客协商约定的投资组合战略，代替顾客决定具体的基金投资品种、数量和买卖时机，代替顾客购买、回购基金，

作为全面深化资本市场改革的重要措施之一，2019年10月末，证监会发布了《公开招聘证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，正式启动基金投资业务试点工作，嘉实基金(博客、微博)、华夏基金、易方 2019年12月，包括蚂蚁金服旗下的蚂蚁(杭州)基金销售有限企业、腾讯旗下的腾安基金销售有限企业在内的3家第三方基金销售机构也登上了新的基金投资顾问业务飞行员名单。

银行入局确实会加剧基金投资市场的竞争。 一直以来，银行是基金代理销售的第一渠道，迄今为止占了9成左右的市场份额。 以招商银行为例，相关数据显示，截至2019年6月底，全国拥有权益类基金的个人客户中，约13%的投资资金是通过该行投资配置的。

相反，进入基金投资业务将推进商业银行等公募基金代理店的利润模式，从以前流传下来的交易手续费模式转向管理顾客资产规模征收顾问费的模式，结合代理店和顾客的好处，将过去的销售产品

被选为基金投资区业务试验的招商银行表示，将来提供的基金投资区服务将以提高顾客投资体验为中心展开，另一方面招商银行将全面继承在多年财富管理实践中积累的“顾问式服务”能力。 另一方面，要逐一发挥招商银行的资产配置和公募基金在优选方面的“专业投资”特征，在实际的投资服务中实践顾客至上的宗旨，构建最佳的顾客体验银行。

数据显示，2019年上半年，招商银行累计实现个人理财销售产品额47683.81亿元。 实现代理开放式基金销售额3066.97亿元。 2019年顾客年利润约达790亿元。

据平安银行最新年报报道，2019年末，管理该公司零售客户资产的馀额接近2万亿元，比上年末增加39.9%。