“银行受困渤海钢铁违约 涉及债权金额1920亿元”

本篇文章3807字，读完约10分钟

为了解决渤海钢铁集团的过剩生产能力，推进渤海钢铁失眠的迅速发展，天津市政府成立了渤海钢铁债权人委员会。 这个债权人委员会由北京银行( 601169，股票吧)天津分行等105家银领域金融机构债权人和类金融机构债权人组成，涉及债权额1920亿元。

钢铁领域整体下行，渤海钢铁出现资金问题不是案例，但用什么方法解决债务可能会成为钢铁供给方改革的样本。

大体上的钢铁领域曾经是银行喜欢的“对象”。 但是，现在随着严重的产能过剩、业绩下降，钢铁领域成为银行“禁忌”的对象之一。

这几天，另一家钢铁公司渤海钢铁集团有限企业(以下称“渤海钢铁”)“躺枪”。 3月24日有消息称，渤海钢铁集团在海外发行的点心债务(香港离岸人民币债券)最近被海外投资者出售并下跌。 对此，一位市场人士认为，今年中国已经频发信用风险事件，随着越来越多的低资质债券到期，部分产能过剩领域可能会发生“违反常态化合同”。

3月19日，为缓解渤海钢铁集团产能过剩，推进渤海钢铁失眠的迅速发展，天津市政府成立了渤海钢铁债权人委员会。

据报道，记者未能联系渤海钢铁置评相关人士，但许多专家在接受《国际金融报》记者采访时表示，银行有可能再进行一点债务重组事业，但为了缓解银行的压力，将这家国有公司的压力

钢铁业与银行的矛盾

钢铁领域向银领域借贷的诉求和银领域从钢铁领域得到了迅速发展的机会，两者历来保持着“亲密”的关系。

年，《国际金融报》记者采访过农业银行( 601288，股票吧)江苏分行的一般信用人员。 当时，钢铁领域的利润正在逐渐下降，据说“1吨钢铁的利润买不到冰棒”，这个信用人员说当地华菱钢铁( 000932，股票吧)控股的钢铁公司“依然是重要的顾客”。

“因为与民营公司和小微型公司相比，钢铁领域毕竟是国资公司”这个信用说。 另外，在记者问及“不是有政府的‘背书’吗”时，表示了“不否认”的态度。

但从公开新闻来看，钢铁领域和银领域的关系早就逆转了。 中国钢铁工业协会(以下称“中钢协”)副会长屈秀丽指出，年上半年钢铁领域的银行借款大幅减少，减少900亿元以上，减少幅度为6%。

屈秀丽还明确了今年钢铁业银行的借款大幅下跌，一方面是银行贷款还是不继续，另一方面钢铁企业的广告积极减少银行贷款，“因为他们的价格很高，有些钢企现在有点利用海外融资或库存，

年，受银行严格控制钢铁公司贷款规模的影响，多家钢铁企业面临着不增量、持续贷款困难、利息上涨和贷款等问题。 大中型钢铁公司银行借款同比减少1.43%。 银行以外的借款比上年增加了9.2%。 也就是说，钢铁企业从以前就开始减少从银行融资渠道获得资金，但从非银行渠道借款大幅增加。

从公司层面来看，山西海鑫钢铁集团有限企业(以下称为“海鑫钢铁”)与银行的矛盾最典型，受到媒体多年来的关注。

据一家媒体报道，海鑫钢铁年陷入经营困境时，温喜县财政和运城市财政相继达成协议，向上级市财政借款1亿元和2亿元，转用于海鑫资金周转。 但是政府并没有因此给海鑫钢铁带来转机，直到年底，海鑫钢铁还没有缴纳1.19亿元的税金。

据报道海鑫资金链断裂的直接原因是银行的大幅度融资。 除此之外，钢铁领域的状况越来越差，公司以前的快速产能扩张、管理不善等也是海鑫陷入困境的因素，而且近年来市场环境和信用环境恶化，海鑫钢铁的内部改革未见成效。

渤海钢步后尘

现在钢铁领域的另一大渤海钢铁陷入了困境。

据报道，天津市政府为此成立了渤海钢铁债权人委员会，初步方案由各金融机构进行展期减收，渤钢剥离部分资产进行二次重组，该方案还在讨论中。 其中，在展览会减薪方面，债务委员会希望向各金融机构展示相关贷款，将利率降低10个百分点。 该委员会由北京银行天津分行等105家银领域金融机构债权人和类金融机构债权人组成，涉及债权额1920亿元。

迄今为止，根据相关复印件，去年7月，渤海钢铁和中国银行、招商银行、天津银行等8家银行在天津隆重举行了银企业战术合作签字仪式，合计信用额为1000亿元。

据钢家网站报道，为了加强债务委员会的指导，天津市成立了“渤钢集团失眠快速发展债权指导协调小组”，天津市副市长阎庆民任组长——有趣的是，阎庆民此前担任银监会副主席，天津市政府副秘书长

据公开资料统计，渤海钢铁债权人委员会中北方信托、天津信托、国民信托等多家信托企业也有关联，其中3家信托参与的集合信托项目规模共计超过6亿元。 年元旦前后，天津市政府层面召集金融机构开会，要求金融机构继续支持天津市钢铁领域的快速发展。

一家媒体引用经销商的话说，春节前天津钢管集团的订单本来只需支付30%的货款，现在可以全额订货了，渤海钢铁的很多轧钢厂也在春节后处于停产状态。

西本新干线分解师邱跃成对《国际金融报》记者说:“渤海钢铁已经处于无法偿还债务的状况，资金压力难以缓和，但通过债权人重组、减薪等做法，是为了减少越来越多的损失。”

但是，解体者认为，不仅无助于渤海钢铁的迅速发展，有些金融机构反而将其作为负面警告，引出，外资金融机构对此更敏感，加剧了渤海钢铁集团的现金流问题。

破产重整“可能性不大”

中国银行领域研究主任郭田勇教授也对《国际金融报》记者表示，“银行有可能进行一点债务重组事业，天津市政府设立渤海钢铁债权人委员会也是为了应对困境，渤海钢铁今后银行的借款偿还可能有一些问题，贷款到期

郭田勇教授还说，渤海钢铁是否发生坏账要看具体公司的负债额，渤海钢铁也可以用债转股的方法解决债权债务关系。

债转股是指国家设立金融资产管理企业，收购银行不良资产，将原来银行和公司之间的债权债务关系转换为金融资产管理企业和公司之间的控股(或控股)和被控股的关系。 到目前为止，融盛重工的债转股案得到了股东大会的高票通过，一点银行也给予了支持。

值得注意的是，中国华融资产管理企业董事长赖小民3月24日下午在博鳌论坛上接受媒体采访时表示，钢铁、煤炭、电解铝等过剩产能的债转股是“势在必行”，但不赞成“高质量资产债转股”。

对此，解体者认为即使得到债转股的同意，天津市国资委等部门也必须认定是否是高质量资产。

邱跃成在接受《国际金融报》记者采访时表示，“渤海钢铁注销的情况很难使用，但注销额多少还是无法预测。 海鑫钢铁以前欠了250亿元的债，但最终银行只得到了250万元。 ”。

“但是，考虑到破产重整的损失和风险，渤海钢铁现在进行破产重整的可能性很小。 ”。 邱跃成还说了。

兰格钢铁王国清主任对《国际金融报》记者说，“渤海钢铁有可能出现注销的情况，如果前期债务加上后期利息等，偿还渤海钢铁的债务在某种程度上是困难的。 在钢铁领域，3月份经营好转，但过去是赤字”。

媒体引用渤海钢铁债务金融机构的人的话说:“现在渤海钢铁集团四家钢铁集团的子公司，虽然发生了一定程度的问题，但危机的程度不同。 渤海钢铁子公司的某子公司连债权人都没有偿还能力，等待政府资产重组方案。 ”。

银行贷款正在进行中吗？

年中国钢铁协会公布的数据显示，年第一季度中国大中型钢铁公司中亏损公司达50户，占中钢协会铜级会员公司账户数的49.5%，亏损公司亏损额达103.55亿元，比去年同期增加27.31%。

另外，大中型点钢铁公司的银行贷款比去年同期减少5%，根据中国大中型钢铁公司年末的合计银行贷款1.33万亿元的概算，银行贷款比去年同期减少了约650亿元。

据新华网报道，中钢协常务副会长朱继民去年表明了大部分大中型钢铁公司的经营损失。 其中也有银行融资和不持续的问题，钢铁领域面临着新常态下的诉讼环境和诉讼结构，没有完全转变过去依赖规模快速发展的以往的经营模式，没有完全适应新形势的要求。

王国清表示，“从钢铁领域整体资产负债率来看，不仅仅是渤海钢铁，其他生产公司也面临着巨额负债”。

另外，现在信用环境恶化，人们担心钢铁业将来会不会借给银行。

值得注意的是，今年1月，一家股份制银行发出通知，要求将钢铁、水泥、煤炭等纳入压缩挤出领域的范围。 另外，某国有大型企业也决定暂停铁矿石、钢贸易、煤炭三个领域的票据贴现业务，实施包括表内融资、表外融资及其他金融资产服务等在内的锁定控制。

据说从今年开始各大银行的重点事业进行了不良贷款的督促和解决。 年2月4日和5日，国务院连续发表《关于解决钢铁领域过剩产能和快速发展失眠的意见》和《关于解决煤炭领域过剩产能和快速发展失眠的意见》，以钢铁和煤炭领域为先行试验，通过许多政策手段生产 中央财政计划在两年内颁发约1000亿元的工业结构调整专业奖补充资金，在钢铁、煤炭领域提高生产能力的过程中首要处理下岗分流者的配置问题。

邱跃成也告诉《国际金融报》记者，钢贸易危机发生后，银行正在向钢铁领域进行融资。 银行可能会区分领域，但对于高质量营业良好的公司，可能会维持现有的限额，对于经营一点点赤字的公司，会压缩现有的限额，在某种程度上加速淘汰产能过剩的公司。

但是，郭田勇对《国际金融报》记者说:“未来的银行可能不会继续在钢铁领域进行融资，钢铁领域也必须根据自身的现实情况进行相应的调整。”

未来钢铁领域的迅速发展需要银领域的资金支持，信用环境不断恶化，但将来钢铁整体会反省，从内部调整出发谋求经营和管理的双重改善，钢铁领域的经营状况有可能好转。 另外，银行方面要积极响应国家的“产能除外”政策，达到双赢的效果，保证过剩产能退出，不要丢了大量员工的工作。