【盈米基金CEO肖雯：期待基金投顾成为“国民级”服务】

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前几天，盈余美基金资产管理平台慢慢推出了“四笔钱”投资顾问服务的升级计划(简称“四笔钱计划”)，协助客户明确自己的资金计划，为一般投资者构建基金投资处理方案。 盈美基金首席执行官肖雯说，基金投顾业务的推进应该不发声，期待基金的投顾成为“国民级”的服务。 盈余美国基金副总裁、米勒延迟业务负责人林杰才说，只有通过实际操作与顾客站在一起，才能建立与顾客的信赖，很大程度上决定了顾客服务的质量。

有三个优点

2019年12月，我取得了盈余大米和腾安基金、蚂蚁基金和基金投资考试资格。 近一年，多家基金企业、证券公司陆续开始试点，进入基金投资。

肖雯认为“投资业务本质的经营是信任的，让销售机构将观察力从产品转移到人”。 作为创业企业，她认为盈余大米的投资业务有三个优势。 对生意的理解相对深刻。 年创立以来企业被定位为买方投资，进行了5年的探索和实践，提前提出了全领域买方投资的理念。 最初开始基金集团的交易，从集团平台到严选战略，再到现在的“四笔钱”，盈余米在搜索中不断优化了买方对投资的认识。 二是为技术体系做好充分准备，前、中、后台整个技术系统自主开发，目前150名员工中有一半是技术人员。 技术体系相对完整，包括基础架构、核心业务系统和作为筹资所需组件的资金组合交易系统。 三是遵守买方的投资价值观，关注顾客账户资产的附加值。

她说:“投资服务有助于将权益类产品纳入千家万户，成为国民财富价值附加值的重要组成部分。 另外，可以扩大权益基金的规模，有利于资本市场长时间稳步发展。 他还说:“希望各方携手，将买方的投资变成国民级的服务。”

肖雯说，基金投区不应该是爆款，基金投区业务的迅速发展更应该是无言以对的过程。

保护客户的利益

林杰才说，在实际操作中盈余米将坚定地站在顾客一边，有时会牺牲自己的持有资产量，维持顾客的利益。

“推荐的唯一基金适合兴全。 兴全基金与缓慢的理念一致，因此产品也非常适合缓慢的顾客，当时顾客在盈余平台上预订了2亿多兴全基金。 但是，如果我们的顾客在基金企业的直销平台上购买，发现顾客的手续费更低，我们就提醒顾客不要慢慢购买这个基金，而是直接在基金企业的直销平台上购买。 ”。 林杰才说盈米和顾客的信任就是在这样的过程中产生的。

“今年4月，原油品种急剧变动时，米勒长胜战略中包含了某原油品种。 这个品种在场内和场外都可以交易。 其中场内溢价，组合有场外份额。 当主理人希望顾客份额转出场内，可以销售溢价时，我们决定立即在晚上开发在线管理功能，同时建议顾客把资金慢慢转移到场内，让顾客实现利润的提高。 ”。

越来越需要同盟军

肖雯认为，基金投资区刚试点，各方都在探索，随着管理规则的进一步确定，领域将进一步规范。

她说:“就像理解投资大道、投资逻辑的人在增加一样，投资业务最重要的是前端投资。 这对财富管理领域非常有意义。 ”。

肖雯认为80后、90后已经被支付了习性知识，他们形成了在网上收费服务的习性。 “如果你真的能为用户创造价值，你真的能处理顾客的问题，我想支付的习性会慢慢培养。 随着其他产业知识付费、教育收费、直播收费等的普及，如果我们真的能为顾客创造价值，就能帮助顾客增加资产价值，投资的服务收费还值得期待。 ”。

最近落地的基金新规则要求后续佣金的上限在50%以下。 对此，肖雯说，50%是比较合理的比例。 从长期来看，这将使基金领域的投资和销售的迅速发展更加均衡。