【响应原银监会1号文规范股东行为 21家银行撰改章程】

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而且，5家新三板挂银行也相继发表了撰改章程公告

■本报记者张榶

监管指挥棒的引导效力已经传导给上市银行的企业管理结构。

据《证券日报》记者统计，今年以来，21家a股或h股上市银行和5家新三板挂银行相继发表了修改章程的相关公告。 公告指出，相关章程的制作副本广泛，包括股东资格、股东义务、高管范围、董事选举程序、相关交易认定等多个方面。 其中，上市银行陆续回应原银监会今年1号文《商业银行股票管理暂行办法》，股东行为规范由此成为商业银行章程编纂的要点。

另外，一些商业银行参考监管意见、自身优势或同行方法对企业决策流程、董监会结构、相关交易等进行了适当调整。

上市银行

研究章程

二级市场的股票结构似乎兴起了波澜，上市银行的股东资格、高管认定等几个事项从监管文件着手于具体的企业管理。

日前，南京银行公告称，根据《中国银监会中资商业银行行政许可若干事项管理办法》、《商业银行股权管理暂行办法》等行政规则和监督管理部门的要求，结合企业管理实际，企业计划相应修改章程。 该企业的董事会审议并通过了相关议案，同意将该议案提交企业股东大会审议。

南京银行不是今年唯一的修订章程上市银行。 今年以来，上市银行和新三板挂银行合计发表的关于撰改章程的公告超过了80条，涉及21家上市银行和5家新三板挂银行。 从21家上市银行所属的类型来看，国有大行共计2家，股份制银行共计7家，城市商行共计7家，农商行共计5家，5家新三板挂银行包括1家城市商务、2家农商务和2家村镇银行。 另外，如果延长时间跨度，在去年的最后两个月，2家国有大型公司和1家城市商务公司也编撰了企业章程。

有兴趣的是，一些上市银行今年早些时候刚刚履行了修改章程的程序，然后重新开始相关业务，最短的间隔只有一个半月。 修改章程最积极的银行年内修改了三次章程，得到了监管部门的批准。

监督管理制定规则

股东的行为受到制约

根据综合相关上市银行的公告复印件，上述商业银行章程的编纂依据除了《中华人民共和国企业法》外，还包括《商业银行股权管理暂行办法》、《中国银监会中资商业银行行政许可若干事项管理办法》()、《商业银行企业管理指导》等文件、《商业银行企业管理指导》

其中，《商业银行股票管理暂行办法》是1月5日原银监会发表的一号文，因此对上市银行最近章程编纂的影响更明显。

根据要求，商业银行的主要股东出资商业银行，必须书面遵守法律法规、监督管理规定和企业章程，就入股商业银行的目的进行证明。 商业银行也将股东管理的监督管理要求、股东权利义务等写入企业章程，章程中有股东在法律法规和监督管理规定、主要股东出资义务、未经监督管理批准的情况下对股东限制行使部分权利、惩戒股东损害银行的利益行为等4项

从上市银行的实际改编情况来看，银行对主要股东的定义和行为的关心明显提高，另外，为了将来进行必要的调整，确保了一点“制度开放”。

例如，某股份制商业银行新追加条款，决定“第一股东是指持有或控制本行5%以上的股票或表决权，或者持有资本总额或股票总额小于5%但对本行经营管理有重大影响的股东”。 “重大影响”包括但不限于向本行派遣董事、监事或高级管理人员，通过协议或其他方法影响本行的财务和经营管理决定，以及国务院银领域监督管理机构或其派遣机构认定的其他情况。

直接影响二次市场的是，有多家银行比较避免了至今为止被诟病的理财产品的卡银行的所有权。 相关银行在章程中决定“主要股东不得以发行、管理或其他手段控制的金融产品持有本行股”。 当然，这也是监管的要求复印件之一。

另外，一些银行根据监督管理的要求，在章程上进行了符合自己优势的个性化编纂。

新三板挂银行鹿城银行此前在章程中表示“股东应该满足金融机构的投资入股条件”，但现在变更为“应该满足村镇银行的投资入股条件”。 兴业银行称“根据本行经营的现实，调整行长的审批核销权限”，原条款复印件“审查单一项目金额超过2000万元的注销项目的核销，根据章程规定的权限，审议批准董事会战术委员会或董事会。 中信银行确定:“我的行为是a+h上市银行，关联交易受很多规则的监管。” 因此，该行的相关交易条款需要“统一考虑章程的稳定性和适应性”进行调整。