【温州女老板涉虚构进口铜交易 宁波联合“中招”】

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5月14日晚，宁波联合( 600051，sh )宣布，子企业宁波联合集团进出口股份有限公司(以下简称宁波联合进出口企业)与信用证欺诈案件有关。 宁波进出口企业收到宁波市中院出具的《案件受理通知书》。 前几天，这个案子开庭了。

根据《每日经济信息》记者的调查，这425万美元(约人民币2600万元)的“无回”资金的背后，有虚构的电解铜进口交易的嫌疑，是关于银行、公司、对外贸易代理企业的信用证欺诈纠纷。 温州人陈小敏，交行香港分行站在被告席上，建行宁波市分行列为第三人。

温州女老板站在被告席上

陈小敏、温州瑞安市人除浙江香溢出口贸易有限企业(以下简称香溢企业)的法人代表及理事长外，还担任诺华有限企业(以下简称诺华企业)的理事。

根据宁波联合5月14日发布的公告，年2月20日，控股子公司宁波联合进出口企业和香溢企业签订了代理进口合同。 香溢企业委托进出口企业代理进口电解铜，宁波联合进出口企业立即根据香溢企业的指定与买方以被告诺华企业(作为卖方)签订电解铜“买卖合同”，货款总额为425万美元，约2600万元人民币。 支付方法是100%发票金额(美元)不可撤销，长期90天信用证。

之后，宁波联合进出口企业根据上述《买卖合同》，作为开证申请人向第三方开立宁波分行号码83008010059524、受益人为诺华企业，总额425万美元的不可撤销信用证。 宁波联名，在建行宁波分行收到香港分行寄来的、要求交货、确认付款的信用证项目下的文件，向进出口企业发送“信用证文件通知书”，订购信用证项目下的一套文件后，宁波联合进出口企业发出上述业务的提单和提单

宁波联合进出口企业相关人员昨天( 7月26日)向《每日经济信息》记者发送了该电解铜的提单，但对方没有钱，很快企业查询发现，没有这些货物。

陈小敏法庭说，由于无法及时补充抵押物，2月12日她主动向公安局证明情况，找到宁波联合进出口企业的协议，尽快补充比较有效的抵押物，2月13日被判处死刑。 “事发点在香港，她去宁波协商时被捕了”。 陈小敏的丈夫对《每日经济信息》记者说。

开香港分店陷入迷局

7月25日，陈小敏坐在宁波市看守所的远程法庭上，承认是香溢企业和诺华企业实际上被其中一人控制的关联企业。 工商资料显示，香溢企业成立于1997年，注册资金只有500万元，注册地址为瑞安市安阳街烟楼，企业经营范围为服装鞋帽、纺织品、工艺品、畜牧销售产品及进出口业务，诺华企业在香港注册，2008年9月 ”。 一位熟人对《每日经济信息》的记者说。

7月25日是法庭证据交换阶段，面对证据，陈有时回答“记不清了”，有时简单回答法官和律师的问题。

关于香港分行，宁波联合认为，香港分行应事先知道，在存在信用证欺诈的情况下，为上述信用证欺诈提供便利，不是善意的第三者。

文件本来是假的，没有真正的贸易背景，香港分行为什么提交了要求汇款、交货、支付确认的信用证项目下的文件？

在7月25日的法庭上，香港分行只有代理律师出庭。

其实，陈小敏手下的这家香溢企业的信用有过问题，2008年关于买卖合同纠纷事件，至今在瑞安市人民法院通过该市企业信发表了两次公司的信用二级警报。

陈小敏说，自己总共要进口2500吨电解铜，其中第一批是500吨，开证金额是425万美元。

但是，在无担保的情况下，信用证依然开着，不可撤销，陈小敏很容易就拿到了现金。 “合同上需要抵押物和带货款的提货，确认那时没有付款就可以自己解决货物，银行审查陈小敏提供的多次抵押物也没有达到抵押标准。 ”宁波联合进出口企业有关负责人解释说。

但是，这个注册资金只有500万元的企业撬开了这笔大买卖吗？ 里面的迷局可能会随着事件的进展而变得明显。

“她首先是利用长期信用证筹集资金，向民间贷款市场投入资金以赚取差额。 》精通陈小敏操作路径的人对《每日经济信息》记者说。

根据有关规定，信用证是银行的有条件支付承诺，称“同样是货款业务，与承兑汇票不同，文件一致的话银行必须支付”。 宁波商业银行干部对《每日经济信息》记者说，“银行在审查中强调了信用证的书面形式认证。 信用证支付，只要发票一致，银行就无条件支付。 ”。

这家银行的干部表示，银行信用证的交易方法有发票支付，有只解决发票与货物无关的弊端，这也是一点不法商人由此进行欺诈，用假发票骗取货款，用假信用证骗取货物，欺骗银行融资

“去年以来，房地产开发商向银行的融资有点受阻，为了资金周转，这种模式非常多。 ”一位熟人对记者说，“外向型公司比较多，进口货物，使用最多的是长期信用证，在资金不足的大环境下，有时有些人从中用发票开资金，其实货物一直不动，严重的是根本没有货物。

一位业内人士对其过程介绍说，内地企业在与境外企业交易时，首先要寻找内地外贸企业签订代理协议。 代理对外贸易企业必须收取一定的费用，在银根紧张的情况下，民间利率越高，这笔费用也相应提高。

据公开媒体报道，2008年，浙江等单点化学纤维、纺织等领域的公司一夜之间突然倒闭，暴露了利用信用证兑现的风险。 比如浙江纵横集团、绍兴江龙印染等公司，本来就是银行的高质量顾客，但倒在信用证融资陷阱里。