“腾讯安全反诈骗实验室联合永安在线发布《互联网赌 博支付产业链条报告》

本篇文章1547字，读完约4分钟

近年来，随着高新技术的高速发展，网络隐蔽、高效、支付便利等特点迅速发展了赌博产业，严重影响了社会稳定和人们的生活。 1月5日，腾讯安全反欺诈实验室在永安网上发布了《网络赌博支付产业链报告》(以下简称“报告”)，全面了解了当前网络赌博平台的形势和平台支付方法的现状 比较了公司商户收据模式、虚拟货币模式等四种典型支付模式进行了系统的专业分析，提出了建议和应对方法。

网络赌博平台的日活顾客超过1100万人，每年资金超过1兆美元

根据《报告》，国内每天参加网络赌博的顾客人数超过1100万人，相当于每80人中就有1人参加网络赌博。 其中广东省、北京市、浙江省名列前三。 从网络赌博平台的数量来看，利润很高，所以现在的网络赌博app数量极高，活跃的app每月接近9千种，这样巨大的网络赌博规模，有1万元/年以上的洗钱风险

:网络赌博客户的规模

比起以前就流传下来的赌博，网络赌博平台的支付方法更丰富。 据《报告》报道，除了一般的网上银行支付外，虚拟货币形式的支付在赌博的黑灰生产眼里也逐渐成为“香饕餮”，与它特有的匿名性、中心化特征无关。 另外，在顾客赌博平台支付的违规银行卡中，包括150家发行卡，其中也有广为人知的知名银行机构。 有趣的是，前10家支付银行卡发行银行的省级分布中有7家来自网络赌博民数top10的省份，这也表明违规支付与赌博平台的关系密切。

网络赌博平台的风险对抗加剧，四种交易手段成为洗钱产业的主流模式

《报告书》指出，在全网赌博过程中，支付途径非常隐蔽地分散。 不同赌博平台的支付过程通常包括三个步骤:支付模式、明确充值金额和充值完成。 其中，站外充值方法、第三方app跳转方法、第三方支付平台充值方法、虚拟货币充值方法是最常见的四种支付模式。

除了使用多种支付形式、多种风控对抗手段的支付表现极为猖獗外，网络赌博平台背后的洗钱产业支持也是其高速发展的重要原因之一。 跑步模式、公司商户开单模式、虚拟商品交易模式、虚拟货币交易模式是提供非法支付洗钱服务的黑色产业常见的四种模式。 以跑步模式为例，跑步平台作为支付中介，利用大量正常顾客的金融账户进行收款，可以简单地将赌博资金隐藏在正常的资金流水中，支付成功后可以得到高额佣金，进行监督管理

图:行驶模式的动作流程图

报告指出，网络赌博平台的虚拟货币支付有主流的迅速发展趋势，但预计短期内很难普及。 在今后很长一段时间里，以租用个人银行银行卡为中心的运行模式仍然是支付赌注的主流方法。

建立全链式管理体系，帮助政府企业正确打击网络犯罪

永安网成立于年，是国内知名的反欺诈服务提供商，致力于根据对黑灰产的布制能力，向互联网和金融领域提供反欺诈处理方案，向警察提供网络犯罪打击工具。 政府部门进一步协助保护人民财产安全，这次腾讯安全反欺诈实验室与永安在线合作发表了《网络赌博产业链报告》，比较网络赌博问题，过去打击黑灰生产的实践和经验

腾讯安全反欺诈实验室根据过去20多年打击网络黑灰生产的实践经验，结合多种反欺诈科技能力，制定了比较网络欺诈“事前发现、事件中警报、事后分析追溯”的全链对抗打击方案，进行模仿 今年5月，知名婚姻平台的重要网络访问了腾讯安全反欺诈实验室的反欺诈能力，5个月内平台“杀猪盘”的事件率下降了一半。

实验室相关技术人员表示，无论什么形式的欺诈，最终都需要洗掉被骗的赃物。 因为这个环节是反欺诈的重点。 在打击各种电信诈骗的过程中，腾讯安全反诈骗实验室积累了过硬的技术能力和经验，使反诈骗能力沉淀在腾讯安全灵鲱鱼反诈骗脑中。 目前，腾讯安全灵鲱鱼反诈骗脑在金融、知识产权保护、药食、互联网市场、信用等行业，在全国许多地方政府都有规模化应用，世界网络大会世界领先的科技成果大奖，2019年度中国网络优秀创新