“上海自贸区金融革新如火如荼，15项范例覆盖多家行业，这些革新可不是盖的

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自由贸易账户功能创新

第一家全功能型跨境双向人民币资本金池(工商银行( 601398，股票吧)上海分行，花旗银行)。

敲黑板:全功能型跨境双向人民币，自由贸易区科创新政

上海商业银行根据《中国人民银行上海总部关于进一步扩大自由贸易区跨境金融服务功能的科技创新和支持实体经济的通知》的精神，成功为公司建设了全功能型的跨境双向人民币现金池

(一)工行上海市分行率先开展这项业务，为大润发集团建设全功能型跨境双向人民币资金池。 该资金池主办公司大润发集团的子公司是“上海科技创新职业列表”内的公司，多亏上海自由贸易区科创新政，该企业通过开设国内机构自由贸易账户( fte )，实现了大润发集团外汇资金在岸的集约化管理，为

(2)花旗银行为香港艾兰得集团成功建设了全功能型跨境双向人民币资金池。 这是第一家境外跨国公司通过开设境外机构自由贸易账户( ftn )，实现全球资金统一采购和融通管理，通过跨国企业财富管理中心开设ftn账户，灵活地将世界主要货币以原来的货币形式聚集到上海自由贸易试验区

使用自由贸易账户跨境飞机融资租赁(建设银行( 601939，股票吧)上海分行，浦发银行( 600000，股票吧)上海分行)

敲黑板:跨境飞机融资租赁

商业银行利用自由贸易账户的跨境联动特征成功地进行了跨境飞机租赁融资，取得了良好的效果。

(一)建设上海市分行为中国飞机租赁集团12年提供8000万美元贷款，用于该企业和境外某航空空企业的2架空客人320架经营性租赁业务，以征收的租金偿还贷款。 该银行从国外市场筹集资金，长期借入国际商业贷款，构成建设银行的海外分行和内部银团，用转换方法发行到ftn账户，支持公司开展海外租赁业务。

(2)浦发银行上海分行为上海华瑞融资租赁企业通过自由贸易账户制定操作人民币贷款的融资方案，帮助公司在国外购买飞机，融资期限达到12年，第一阶段2年为飞机预付款融资，第二阶段10年为飞机

使用自由贸易账户与国际金融机构合并开展合并融资(中国银行( 601988，股票吧)上海分行)。

敲黑板:中资领导国际银团

中国银行上海分行作为唯一的中资共同牵引行和簿记行，与巴克莱、jp摩根、花旗等7家外资银行共同建立国际银团，民间资本投资基金凯雷基金收购法国道达尔石油化工集团下属安美特集团100%股份 本项目的收购对价为30.45亿美元，凯利基金以自有资金出资12.2亿美元( 40% )，Term Loan b (简称“TLB”)的高级债务融资为14亿美元，剩下的4.25亿美元用于产生高收益债务 上海分行参与tlb高级债务部分中的5亿美元，合并交割提供美元，在7年贷款期间向借款人提供5亿美元转换成等值人民币的选择权，到期后一次也不重复还款。

金融市场创新

中国信托登记系统在线(中国信托登记企业)

敲黑板:信托业的规范是透明的

年9月，《信托登记管理办法》在中国银监会公布后正式生效，中国信托登记企业(以下简称中国信登)的信托登记系统同日在线运行，全面提供信托登记服务。 该系统可以实现信托产品及其受益权新闻的事前登记、初始登记、变更登记、登记结束、修改登记功能以及集合信托产品在中国信登官网上同步公示的功能，信托产品及其信托受益权登记和新闻统计平台、信托业监督 通过信托产品及其信托受益权登记，防止非法委托行为的发生，作为公示或通过登记企业独立的第三方的说明，实现委托人合法的信托财产独立性，为将来的信托财产登记奠定基础。

上海保险交易所创新业务模式开展普惠金融(上海保险交易所)

敲黑板:正确的扶贫

上海保险交易所(以下简称保交所)帮助精准扶贫，创新“公益+交易所+保险”模式，政府提供扶贫新闻，捐助者提供扶贫公益资金，保交所设计有比较保险条款，形成方案， 目前，在公益慈善保险招标行业取得突破，用1200万元公益资金撬动387亿元的保险保障，惠及6个省区17个贫困县的困难群众。 另外，保交所积极构建特殊风险分散平台，创新“保交所+共同体”模式，成功开发地震巨大灾害保险运营系统，比较有效地支持地震巨大灾害保险共同体的有效运营，到年8月末达成交易6.4万票

上海期货交易所开展天然橡胶品种“保险+期货”精准扶贫试验项目(上海期货交易所)

敲黑板:正确的扶贫

年3月，上海期货交易所启动了天然橡胶“保险+期货”精确扶贫试验项目，提高了橡胶种植者解决市场风险的能力。 年6月，人保财险海南分公司与海南省白沙县签署了国内第一份天然橡胶期货价格保单，为白沙县990户橡胶农年产量1483吨的橡胶提供了风险保障。 该项目今年投入3960万元资金，批准了23个天然橡胶“保险+期货”精确扶贫试验项目，项目涵盖海南、云南14个贫困区县(其中12个是国家级贫困县)，天然橡胶实物产量约3 截止到今年7月末，17家批准机构完成了保单和场外期权协议的签名事业，在期货市场建设了仓库盖，橡胶现货量达到了约2.66万吨。

上海清算所为前六个“债券通”债券提供流通和注册管理服务(上海清算所)

敲黑板:债市国际化

年7月，上海清算所为前6家“债通”债券提供了发行、流通、登记、管理、结算、利息兑付、评价、新闻披露等一体化服务。 华能集团、三峡集团、中国联通( 600050，股票吧)、中铝企业、国家电投和中国国电集团等6家公司作为第一批“债权通”发行者，向国内外投资者发行75亿人民币债券，发行期限为240天到1年之间 海外投资者类型涵盖海外中央银行、商业银行、证券企业、保险企业、资产管理机构、非法人产品等，来自德国银行、汇丰银行、东亚银行等德国、英国、香港、澳门等国家和地区的10多个海外投资者积极投资

上海证券交易所由第一批“一带一路”沿线各国(地区)和上合组织成员国公司发行“熊猫债券”(上海证券交易所)

敲黑板:“一带一路”，俄罗斯

年1月，上海证券交易所向俄罗斯铝业联合企业(以下简称俄罗斯铝企业)发行了100亿元的“熊猫债券”，毫无异议。 其中24亿元由中小企业融资保证企业保证，76亿元由俄罗斯铝企业合并报告书的子企业保证。 年3~9月，俄罗斯铝业企业在上海证券交易所成功发行了两期“熊猫债”，共计发行15亿元人民币，票面值5.5%，中国国际金融有限企业销售承销。 俄罗斯企业获得中诚性判断企业aa+公司的信用等级，债务项目对aaa进行评级。 俄罗斯企业是世界第二大铝制品生产公司，从2010年开始在香港联合交易所、纽约泛欧交易所巴黎板市场、莫斯科证券交易所上市。

国内债市首次成功发行融资租赁绿色债券( ppn ) (兴业银行( 601166，股票吧)上海分行)。

敲黑板:绿色金融

年5月，兴业银行上海分行主销中电投融资租赁企业年度第一期非公开定向绿色债务融资工具成功发行，发行规模10亿元，期限180天，募集资金为风力、水力、太阳能发电等清洁能源类租赁项目 这次债券募集项目每年节约标准煤约77.4万吨，换算成二氧化碳约可减少206.8万吨。

机构创新

上海科创中心股权投资基金成立(上海国际集团、上海国盛集团、上海信托、上海港务集团、张江高科( 600895，股票吧)等)

敲黑板:科创中心，国资撬动社资

年6月，上海国际集团、上海国盛集团、上海信托、上海港务集团、张江高科等共同设立的上海科创中心股权投资基金成立，最初募捐规模为65亿元，目标规模为300亿元，新闻技术、生物医药、先进制造、环境保护 该基金是市场化运营的母基金，通过国资运营平台集约金融、产业资本，依托张江科创孵化功能，构建资源整合能力强、辐射推进效果大、运营规范高效的市级母基金投资融资平台，初期和增长时期

中债金融评价中心在上海注册成立(中债金融评价中心企业)。

敲黑板:利率市场化，人民币国际化

年7月，中债金融评价中心企业(以下简称中债评价中心)正式挂牌落户上海，实现权威价格指标在上海发布，体现中央结算企业作为国家级金融基础设施的功能，上海国际金融中心建设战 中债评价中心作为中央结算企业为世界金融市场提供人民币基准定价服务的重要平台，配备了发布人民币利率基准曲线、债券评价和债券指数等人民币债券市场基准价格指标的功能，是利率市场化和人民币国际化等重大国家

保险业务创新

沪保险机构为第一架大型飞机提供试飞保险服务(人保财险、信达财险、太平保险等12家公司)。

敲黑板: c919

年5月，c919大飞机首次飞行成功，c919是我国拥有自主知识产权的中程商用干线飞机。 人保财险、中国太保( 601601，是股票吧)、平安保险、信达财险、太平保险等12家保险企业积极与中国商用飞机企业合作，创新保险条款和服务机制，共同为c919大飞机提供试飞保险。 这次保险保障范围是试飞的6架大型飞机的机体、零备件的所有保险和第三者的责任保险，附加机体的战争保险，飞机最终组装完成后离线，中国民航局适航部门颁发的专利飞行证或其他同等有效的 在被保险飞机取得中国民航局适航部门颁发的型号合格证书之前，保障试飞项目被保险人面临的试飞风险。

医疗保险最初的个人账户资金购买商业健康保险产品和服务(上海保监局)

敲黑板:医疗保险

年1月，上海市政府发行的《关于职工自愿采用医疗保险个体账户筹措多年余力资金购买商业医疗保险的一些事项的通知》正式实施。 上海保监局集中了全领域的力量，共同开发产品，设计流程，建立统一服务平台，为上海职工基本医疗保险用户运用个人账户多年余力的资金购买商业医疗保险政策的落地和执行提供了有力的支持。 共同开发的两种“低保险费、高保障”商业保险专用产品，一种是住院自费保险产品，是全国第一种可以涵盖老年人群的住院自费个人健康保险产品另一种是重大疾病产品，在扩大保障病种范围的基础上，保险费价格是市场同类产品的价格 现在中国生命体( 601628，是股票吧)、太保生命体、平安养老、新华、人保健康等可以提供相关服务。

保险业第一位面向家庭的人工智能保险顾问“阿尔法保险”登场(中国太平洋保险( 601601，股票吧) )

敲黑板:人工智能

年9月，中国太平洋保险企业在上海成功推出了保险业第一个面向家庭的人工智能保险顾问“阿尔法保险”数字化产品，在线为顾客测试家庭风险防御能力指数，根据需要定制专业化的家庭保险计划提案，进行国民保险教育

“一带一路”重大项目融资和风险管理方案一体化服务(中国出口信用保险企业上海分企业)

敲黑板:“一带一路”，俄罗斯

中国出口信用保险企业上海分企业为上海境外共同投资股份有限企业(以下简称海联投)在俄罗斯的项目波罗的海明珠项目提供海外投资保险，并成套发行即时支付、不可取消的融资性保证书，在国外 这个项目是中国在俄罗斯最大的非能源类投资项目，中国信保通过发行融资性保证书将外资银行的参与引入项目，在降低公司融资价格的同时，运用海外投资保险提供商东道国的政治风险，。 海联投是上实、绿地、锦江、百联、爱建等多家上海公司共同实施“走出去”战术功能的公司。

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