“中晋系垮台！又一个百亿级P2P平台轰然倒塌！”

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今天就传出了中晋资产管理有限企业因在经营过程中涉嫌违法犯罪而被立案侦查的消息。一箱一箱的企业资料被抬上警车。据上海市公安局发布消息称，20余名核心组织成员在4月5日也被所有抓获。

据中晋之前公布的数据，截至年2月10日，中晋合伙人的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人就超过2万。

警方提醒广大市民，如遇上述情况，“带好合同、存款凭证等证据材料，到本人居住地公安机关经侦支队报案。”

所以再次提醒：

理财有风险，投资需谨慎。天上不会掉馅饼！

继e租宝、金鹿之后，又一家大型理财平台轰然倒地。

据新华上海，上海警方于近日对因涉嫌非法吸储和集资诈骗的“中晋系”关联联企业进行查处，实际控制人徐勤等人在出境时被公安在机场截获，其余20余名组织核心成员也被所有抓获。

彭博称，中晋资产管理有限企业未偿债务可能至少达到40亿元人民币，企业已被警方查封。

下文综合自一财网，作者为夏心愉、苏舒、吴军等人，授权华尔街见闻发表，未经授权不得转载。

“中晋资产管理有限企业在经营过程中因涉嫌违法犯罪，已被公安机关立案侦查。”这是在中晋营业网点玻璃门上的一张公示。4月5日，《第一财经日报》记者在现场看见，公安人员已经进入了中晋多家营业点。

《第一财经日报》独家获悉，就在不久前，中晋核心层20人左右本计划包机经香港飞往意大利，参加一名企业高管的婚礼，但行程无法完成，“被堵了回来没能出境”，疑似高管层已被边控。

中晋犯罪情结如果最后有关部门经侦查属实，会对投资人形成多大的影响？从规模体量来看，中晋是一家百亿级理财平台。

据其公布的数据，截至年2月10日，中晋合伙人的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人就超过2万。

根据上述公示，公安部门请投资者“带好合同、存款凭证等证据材料，到本人居住地公安机关经侦支队报案。”

第一财经记者在现场看到，中晋资产有人被警方带走，并且有大量资料成箱打包被抬出搬上警车运走。

“中晋资产管理有限企业在经营过程中因涉嫌违法犯罪，已被公安机关立案侦查。”这是在中晋营业网点玻璃门上的一张公示。4月6日，《第一财经日报》记者在现场看见，公安人员已经进入了中晋多家营业点。

《第一财经日报》独家获悉，就在不久前，中晋核心层20人左右本计划包机经香港飞往意大利，参加一名企业高管的婚礼，但行程无法完成，“被堵了回来没能出境”，疑似高管层已被边控。

中晋犯罪情结如果最后有关部门经侦查属实，会对投资人形成多大的影响？从规模体量来看，中晋是一家百亿级理财平台。据其公布的数据，截至年2月10日，中晋合伙人的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人就超过2万。

根据上述公示，公安部门请投资者“带好合同、存款凭证等证据材料，到本人居住地公安机关经侦支队报案。”

有消息人士称，两大迹象显示中晋资金链告急已有至少数月。其一是核心人士徐勤此前表示过其与殷某定于3月底左右在意大利的婚礼可能延期，担心的问题 之一或为企业的资金链和经营问题；其二是，据一名投资人反应，中晋资产今年以来有明显加大价钱以稳住甚至增加融资量的迹象，其表面产品投资利率虽然不高 （根据不同产品收益不同，但最高也就10%左右），但中晋资产通过给顾客经理奖励、顾客经理再返给投资人，实际使部分参与短期“冲量”的投资人资金年化收 益率已破20%。

中晋资产现任法定代表人郭亮，监事杨辰习，徐勤的名字未出现在工商资料中。但是，徐勤被多名消息人士认为是中晋的实际控制人。经本报记者查证，徐勤 是中晋资产的控股股东国太投资控股（集团）有限企业（下称“国太投资”）于年3月进行投资人变更前的初始股东，曾以6000万元出资额占企业当时 60%的股权。

失败的港股借壳

据一名消息人士爆料，为了周转过难关，徐勤的整体策略是港股借壳，通过贯通资本市场来使流动性顺畅，瞄上的标的是中国革新投资（01217.hk）、中国趋势（08171.hk）等。

遗憾的是，这两只股票4月6日均大幅下挫。截至14:50记者发新闻时，中国革新投资报0.057元（港元，下同），跌25% ；中国趋势报0.020元，跌13.04%。

经本报记者查证，去年底国太控股并且入股中国革新投资和中国趋势。据中国革新投资方面的新闻显示，年12月28日，国太控股以0.07港元/股的价钱买入中国革新投资17亿股，耗资1.19亿港元，持股比例为19.97%。

一个月后的年2月1日，再增持6.6272亿股，每股价钱为0.067港元，总计金额4440.22万港元。这意味着，目前国太控股持有中国革新投资总计23.6272亿股，持股比例为27.75%。

截至15：24，中国革新投资股价为0.054港元/股。以国太控股当初的买入价钱来计算，国太控股投资中国革新投资已亏损大约3581.53万港元。

就在去年12月28日当天，国太控股也并且入股了中国趋势，以同样的价钱0.07港元/股买入中国趋势12亿股，持股比例为17.82%。

同样的次年2月1日，国太控股再次操作中国趋势，但这次是全盘卖出，卖出价钱相较买入价钱折让47.14%。这意味着国太控股在这笔投资上亏损了4440万港元。

高管边控

第一财经记者追到的第二则幕后剧情是，中晋的核心高管层或已有人被边控。

据一名内部消息人士对第一财经记者透露，就在不久前，中晋核心层20人左右本计划包机经香港飞往意大利再赴梵蒂冈，目的之一正是参加徐勤婚礼，但高管一行行程无法完成，“被堵了回来没能出境”，疑似高管层已被边控。

连月冲量

另据一名中晋销售团队人士向第一财经记者表述，近几个月来为了稳住甚至增加融资量，他的感受是，企业加大了业务员的奖惩力度。一种说法是，中晋资产将登记在企业名下的数辆不同颜色的法拉利作为先锋销售经理的奖励，销售业绩靠前者可获得法拉利采用权。

此外，近几个月来，中晋资产还实施了严格的满编奖，即销售团队满编制则有奖励，以此拉动人员招聘，也给予销售经理越来越多的绩效提成奖励，在增员的并且也开除业绩不达标的销售经理。

至于中晋的高息高奖励招揽顾客计划，一份尚有待进一步求证的爆料数据称，以中晋在年3月推出的0060产品为例，其可承受的年化综合价钱最高可达60%。顾客经理持有50万该产品，日奖励金额就有1000元，其上级还可以奖励每日100元的分类奖。

取现限制

一名中晋的投资人（即中晋合伙人）告诉本报，前不久中晋对其投资账户开始了每日提现设置限额的新提现限制措施。在其看来这也是中晋资产资金链紧绷的迹象。

资产负债之谜

中晋一共发售了多少产品？据其在网上的公开推广，截至年2月10日，中晋合伙人投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，其中60 岁以上投资人就超过2万。但这340亿元是累计额并非现有平台存量。至于存量，有内部人士估算为50亿元左右，但此数据有待进一步查证。

假设中晋资产最后涉案被清盘，其此前曾对外宣布有一定比例的备付金存留，可用于还款。其资产情况本报记者将进一步求证。而其控股股东国太控股的港股投资或也可用于赔付。此外，有消息人士称，徐勤有价值2000万的布加迪，前述奖励给员工采用权的多辆法拉利或也可归企业。

中晋资产成立于年2月，先期注册资本1亿元。

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