“央行年底开罚单 农行深圳分行、国银租赁、腾付通和财付通在列”

本篇文章788字，读完约2分钟

经济注意网记者郑一真12月31日宣布，中国人民银行深圳市中心分行年末共计四项行政处罚决定。

其中，由于违反支付业务相关规定，中国农业银行股份有限企业深圳市分行、国银金融租赁股份有限企业、深圳市腾付通电子支付科技有限企业、财付通支付科技有限企业分别处以罚款230万元、90万元、614万元和877万元

深圳市分行因未按规定履行顾客身份识别义务和未按规定提交大宗交易报告或可疑交易报告被罚款230万元。

深圳市腾付通电子支付科技有限企业的违规事项有11项，包括未按规定履行顾客身份识别义务。 根据允许未按与身份不明顾客交易的规定提交大宗交易报告或可疑交易报告的外包服务机构以特约店的名义加入并接收发送的银行卡交易新闻的实际交易方案，发送、保留交易新闻 按规定建立收据银行结算账户管理制度，按未执行违反条件的特约店提供“t+0”结算服务的规定建立顾客实名制管理制度，按未执行的规定建立特约店的检查制度，按未执行的规定支付

腾通受到警告，没收违法所得人民币97元，并科罚款人民币518元，无合计罚款人民币614万元。

财付通支付科技有限企业关于一些违规事项，包括不基于真实交易场景，正确识别，完善交易新闻，确保交易新闻的真实、完善、追溯和支付全过程中的一致性。 为非法交易、虚假交易提供支付服务，发现顾客涉嫌违法行为或违法行为，未按规定采取比较有效的措施。 违反条形码支付业务限额管理规定的支付业务合作条形码支付业务未备案的交易验证记录未能如实提供规定时间内残留的调查资料的规定确立和执行资质审查制度。

财付通也同样受到警告，违法所得人民币318万元，罚款人民币558万元，共计无金额人民币877万元被没收。

根据中央银行各分公司的公示新闻统计，截至年、12月31日，中央银行各分公司共向46个支付机构发放73张罚款，累计处罚额达到3.43亿元。 其中，最好的票是1亿16千万元。