“伪造银行印章制作假流水！建行员工违规办理信用卡获利343万丨金融法眼”

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利用伪造的违反银行流水获得信用卡利润343万，这个建设者工作了！

最近，根据审判文件网发表的二审刑事裁决书，原建行大庆分行信用卡中心的业务员赵某在任职期间，用伪造银行印章的方法制作假银行流水，在建设银行阳光分行将申请人的资料违反提交给信用卡审批系统

事实上，最近，多家银行发现内部人员利用信用卡业务获利，监管部门出击了相关的违法行为。

利用违反职务便利性批准信用卡。

非法利润343万

根据文件，去年6月至10月，被告人赵某在担任中国建设银行大庆分行信用卡中心的业务员期间，与被告人武某共谋为他人违反信用卡，收取利润费。 在此期间，让张某2、韩某1、代某迅速发展顾客，让律某(已判决)用伪造银行印章的方法制造假银行流水，让俞某1找到徐某(另案解决)，在中国建设银行阳光分行向信用卡审批系统提交申请人的资料违反， 发行卡后，武氏最终用某1 (已判决)刷pos机的方法将利润费兑现。 根据上述方法，两人领取合计利润费人民币343.29万元。

年9月12日，武某在哈尔滨市被公安机关逮捕，2019年4月12日赵某经公安机关被传唤出事。

黑龙江省大庆市中级人民法院在赵某、武某共谋后，利用赵莹在中国建设银行办理银行卡业务方便，为他人违反信用卡业务，非法收取他人的钱，金额巨大，其行为均为非国家从业人员

值得注意的是，在判决中，武先生说信用卡的卡手续费应该以15%以下的实际卡比例作为认定犯罪额的基准，鉴定意见只是推测，是一审判决中被认定犯罪额过高的上诉理由和辩护律师提出的一审判决的依据

法院称，证人李某3等人的证词证明办理信用卡后，收取信用卡限额的25%、25%-30%、20%的利润费，武某也收取信用限额的20%以上的利润费，司法鉴定意见明确的poi 明确了占20%以上的次数，不到20%的卡。

最终，赵某因犯有受贿罪，判处有期徒刑6年6个月，没收了个人财产人民币10万元。 武某因犯非国家职工受贿罪，判处有期徒刑6年，没收了个人财产人民币10万元。 并法院追缴赵某、武某违法所得343.29万元。

信用卡违约事件频发。

沉重地打击监督管理

事实上，最近银行内幕频繁利用信用卡获利，监管部门出击相关违法行为。

今年1月，海南省人民检察院经三亚市城郊人民检察院审查决定，依法以非国家职工受贿罪嫌疑批准符国壮、胡照辉逮捕，以非国家职工受贿罪嫌疑批准范世金、张娇逮捕，以非法经营罪嫌疑陈李文、王谦、林道毅

工商银行海南省分行银行卡中心业务经理符国壮、胡照辉在任期间，利用批准信用卡的便利条件，为代理信用卡中介违规而批准信用卡，按信用额度的5%收取利润费。 王谦嫌疑人、陈李文嫌疑人们违规处理信用卡中介，为持卡人申请信用卡获利，此外还利用手中的pos机为信用卡持有者提供养卡和现金化服务。 截至2019年6月19日，据工商银行海南省分行统计，犯罪嫌疑人符国壮、胡照辉审批稿合格的信用卡不良账户数共计8000多户，不良透支本金共计1.9亿余元。

值得注意的是，最近多家银行也因信用卡相关违规行为受到惩罚。 7月15日，广发银行因信用卡“财智金”业务贷款后管理严重违反审慎经营规则，被广东银行保监局罚款220万元。

8月5日，上海银行保监局对交行太平洋( 601099，是股票吧)的信用卡中心和招行信用卡中心进行了处罚。 两家银行由于信用卡催收管理不谨慎，银行对顾客的个人新闻没有履行安全保护义务等违法违规行为，分别处罚了100万元。