“山西清徐农商行董事长崔靖代持股权，实控人陈鸿志持股69.2%已被判死缓”

本篇文章3670字，读完约9分钟

清徐，位于山西省中部，隶属山西省太原市。 柳林位于吕梁市西部、吕梁山西麓、黄河东岸，属于山西省吕梁市。

清徐，柳林，两地相距约170公里。 柳林老板为什么要投资清徐农商务？

年4月29日，山西清徐农村商业银行股份有限公司发表了2019年年度报告。

到2019年12月底，山西清徐农商资产总额176.25亿元，负债总额160.59亿元，所有权益15.66亿元，营业收入11.53亿元，净利润2.47亿元。 (总资产不占优势而创造的净利润是榆次农商务的16倍以上)

该行资本净额为92.88万元，资本充足率为15.59%，核心一级资本净额为156597.8万元，核心一级资本充足率为12.12%，一级资本净额为156597.8万元，一级资本充足率为12.12%。

截至2019年底，该行各贷款馀额821594.80万元，逾期贷款16838万元，不良贷款12337.99万元，不良贷款1.5%，贷款损失35622.62万元，准备金率288.72%。

董事长崔靖违反代所有权

截至2019年底，山西清徐农商务前十一大股东是柳林县鑫源选煤有限责任企业(株16800万株，占28% )、柳林县兴家沟煤矿凌峰洗煤有限责任企业(株15720万株，占26.2% )、柳林县森泽煤铝有限责任企业( 10% )、柳林县凝瑞机械有限企业(控股6000万股，10% )、崔靖(控股1680万股，2.8% )、陈富香(控股1200万股，2% )、陈五平(控股1200万股，2% )、贾保民

表中第六大股东崔靖为山西清徐农商党委书记、董事长崔靖、本科学史、助理经济师、山西交城人。 1984年5月参加就业后，历任交城县信用合作社多个岗位，2006年10月担任交城县农村信用合作协会理事长、党委书记，2009年12月就任清徐县农村信用合作联社党委书记，理事长年7月至今山西清徐农商务党委员

根据《清徐农商务年度同业存款发行计划》，379名员工持有1680万股，明显崔靖名下2.8%的股权属于代购。

《商业银行所有权管理暂行办法》第二十六条规定商业银行理事长是解决商业银行所有权事务的第一负责人。 董事会秘书是协助董事长工作，解决股权事务的直接负责人。

崔靖作为清徐农商务的理事长，作为该行所有权事务的第一负责人，违反所有权，无视监督管理，暴露了该行所有权管理的松懈和脆弱性。

实际统治者陈鸿志持有69.2%

企业调查app发现，柳林县鑫源选煤有限责任企业、柳林县兴家沟煤矿凌峰洗煤有限责任企业、柳林县凝瑞机械有限企业所有权贯通后，3家法人股东是相关人员，实际支配人为陈鸿志，自然人股东陈富香为陈鸿志姐姐、自然人股东陈富

柳林县鑫源选煤有限责任企业、柳林县兴家沟煤矿凌峰洗煤有限责任企业、柳林县凝瑞机械有限企业、陈富香、陈五平、陈富华等6个股东是相关人员，持股合计69.2%。

年3月，银监会发布了《农村中小金融机构行政许可的一些事项实施办法》，《单一国内非金融机构及其相关人员的合计投资出资比例不得超过农村商业银行股东资本总额的10%。 在这一监管规定的影响下，农商银行大部分股东，特别是法人股东持股的比例控制在10%以下，有时甚至不到5%。

2019年银保监会发布了《关于开展“加强治乱像成果促进合规建设”事业的通知》，银行和监督管理派遣机构确定股东资格必须检查是否符合监督管理的要求。 以自己以外的资金出资的所有权代理、超比例或超家数有银行所有权的情况等对主要股东的透明管理不满足监督管理要求的企业章程根据监督管理的要求没有明确记载股东权利义务的所有权登记、质押、相关交易等所有权事项

目前山西清徐农商务法人股东柳林县鑫源选煤有限责任企业持股28%，柳林县兴家沟煤矿凌峰洗煤有限责任企业持股26.2%，柳林县森泽煤铝有限责任企业持股14%，均超过监管规定的“农商务单一股东持股比例为10”

银保监会成立以来，继续开展股权和相关交易整顿，坚决清理高风险机构违反股权，制定《商业银行股权管理暂行办法》等一系列制度规则，严厉打击股权乱象，清徐农商务都幸运地逃脱

最近，首次公开重大违法股东名单，目的是发出进一步严格股东股权监督管理的信号。 银保监会表示，将继续彻底调查完善违法股权，依法整理规范所有权关系，对股东严重违法行为坚决进行惩戒，一起发现和调查。

山西监管局什么时候采取监督管理措施限制清徐农商务的股东权利，取消投资入股许可，清算违约股？

市场监督是制约银行机构及其股东行为的重要力量，与“监督部门监督检查”同等重要。 违反者要吸引各银行机构的利益相关者及社会公众，共同关注和监督机构的股东行为，营造全社会共同监督的良好气氛，使股东违法行为雏形，根据党中央、国务院的要求，为解决金融风险进行坚定的攻防战

千疮百孔的董事会必须尽快改选

徐农商务董事会由11名董事组成，其中有职工董事崔靖、黄瑞霞、法人股东董事陈鸿志、刘福平、李宁波、岳俊斌、非职工自然人董事陈富香、贾保民、贾亚宏、独立董事薛文丽、宋良荣。

崔靖、岳俊斌是交城人、陈鸿志、刘福平、李宁波、陈富香、薛文丽是柳林人，幸好贾保民，贾亚宏是清徐人。

2019年11月5日，山西省长治市中级人民法院经过审理，2005年以来，被告人陈鸿志、高海平、刘平等人开始依靠陈鸿志经营的公司实施违法犯罪活动，2006年底正式形成了以陈鸿志为组织、领导的黑社会组织 这个组织的骨干成员基本固定，组织结构稳定，层次明确，职责分工确定，组织成员达70多人。

这个组织用企业、公司等方法设立“商养黑”，牺牲，故意伤害，强迫交易，非法开采，骗取贷款和票据承担，非法占有农用地，报告安全事故，妨碍信用卡管理 本组织将获得的一些经济好处用于违法犯罪活动，维持组织的生存、快速发展。 这个组织为了建立、维持和扩大组织的势力、影响和利益，用暴力、威胁或其他手段犯罪一百多件，其中犯罪事实91件，违法事实27件，涉及18件罪，侵犯了不特定多数的人身权利、民主权利、财产权利

该组织利用通过操作选举掌握农村基层政权的各个国家的员工的庇护、纵容，拘留了称霸一方的故意伤害6件、1人死亡、8人轻伤、寻找受害者11件、多个受害者轻伤、非法拘留17件、30多人，根据上述暴力犯罪 过境盗采相邻公司煤炭资源总量达到40亿余元，对煤炭资源和生产秩序造成了严重破坏。 长期以虚构的合同和发票手段骗取多家银行贷款近600亿元，严重破坏了金融市场的管理秩序。 这个组织在山西省柳林县产生了重大影响，严重破坏了柳林县当地的经济和社会生活秩序。

长治院依法审判，被告人陈鸿志犯组织、领导黑社会性质组织罪、故意伤害罪、强制交易罪、藏罪、非法拘留罪、牺牲案件罪、抢劫罪、生产经营罪、农用地非法占有罪、非法采矿罪、骗取贷款、票据受贿罪、安全

冯彦军、陈富香等68名被告分别被判处20年至1年和2个月徒刑。

被告单位山西凌志能源投资集团有限企业和柳林县孟门运输有限企业被判处罚款40.4亿元。

对黑社会性质组织及其成员聚集的约80亿元财产及其利益，依法追缴、没收。

2019年11月5日，公安部a级重要涉黑逃犯陈富华在吕梁市柳林县公安局自首。

年5月21日，山西省长治市澳州区人民法院按照《中华人民共和国刑法》第三百一十条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条的规定，被告陈富华犯西藏罪，判处徒刑两年，缓刑两年。

根据相关法律法规，陈鸿志、陈富香、刘福平等已经不能履行董事的职责，基于声誉考虑，清徐农商务必须尽快改选董事会。

最多10家客户贷款集中度

清农商务-根据-2019年报，本公司5%及5%以上的无股份相关人员及相关人员的交易，当然清徐农商年报中也没有披露贷款客户名称。

分店根据《年山西清徐农商二级资本债券募集证书》，年6月30日、年12月31日、年12月31日和年12月31日，山西清徐农商最多10家客户贷款集中度分别为41.27%、46.74%、44.63%、51.1% 年清徐农商务最多10户贷款49900万元，集中度51.10%，其中8件贷款为回收再贷款，贷款馀额与年一致，新客户太原市三兴煤气化有限企业4800万元，山西德义坊酒业有限企业4750万元，单一

太原市三兴煤气化有限企业副理事长是股东贾亚宏，两者构成相关关系。 山西德义坊酒业有限企业是股东贾保明控股的公司，两者构成了相关关系。

那么，这两个贷款顾客和其他贷款顾客有关系吗？ 清农商务没有公布，不知道分店的注意事项。

银保监会成立以来，高度重视股权监督管理工作，作为调查违法股东解决金融风险、改善银行保险机构企业管理结构的重要措施，继续开展股权乱象整治，取得了明显效果。 但是，仍有少数银行机构股东入股违反规则，开展有关交易，为了获得不当利益，采取违法违规手段侵占和挪用银行机构的资金，严重影响了金融机构的稳健运行。 这是

如果不由领导负责，清徐农商务的前途不明。

本文是在微信公共平台上第一次:分店注意。 复印件是作者个人的观点，不代表搜狐网的角度。 投资者据此，风险请自己承担。