“聚焦3.15”

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每年一次的“3.15国际顾客权益日”即将到来，随着经济的快速增长，平民( 603883，股票酒吧)对金融上花费的同样产品、服务质量的要求越来越高。 近两年，监管大洗牌，金融领域规范快速发展的效果逐渐明显，但也有依然有运气心理的机构，知法犯法，经常接触监管红线，损害金融客户的权益。

315国际客户权益日到来时，为了更好地维护金融客户的合法权益，提高金融机构的服务质量和服务效率，网络以证券领域为例，整理了近一年多证券企业违法违规的风险事项，投资者具备风险识别能力，自我保护

末尾的证券公司名称不通过，但走最长的路是监管的处罚之路

据不完全统计，从2019年1月1日到新闻发布日，共有62家公司因各种违规受到各监督管理机构的处罚共计148次。

其中无名的爱建证券以被处罚的9次成绩独居第一，从去年走了迄今为止最长的路可以说是监督管理的处罚道。 东海证券、广发证券( 000776，应该是股票吧)、国泰君安证券等6次被处罚排在第2位。 财富证券、国融证券、国信证券( 002736，应该是股票吧)、开源证券、招商证券( 600999，应该是股票吧)、中信建投证券等处于第五次的第三阶段。

根据公开资料，爱建证券从2019年6月28日开始拿到第一张票，因为向顾客提交的资产计划的推进邮件没有夸张推进、风险充分提示、以及资产业务相关制度的及时更新，中国证监会上海证监局在内部统一 在随后的一年里，爱建证券因营业部内部控制不严格，营业部负责人负有首要责任，合规违反从事市场营销，违反极速交易系统等问题相继被处罚9次。

头部证券公司多因素企业或分公司的背锅

另外，第2位、第3位的证券企业虽然处罚数比爱建证券减少，但其中也有广发、国泰君安、国信、招商、中信建投这样的头部证券公司。 处罚的原因也各种各样，但多数因其子企业、孙企业、分公司的违反而背锅，出了两张数千万级的票。 据统计，广发证券截止到2019年1月共处罚6次，其中3次违反了因子企业。 分别在2019年3月27日，由于对国外子企业的管理不足，没有有效地促使国外子企业加强合规风险管理和慎重开展业务等问题，因此监督管理命令纠正的处罚措施在2019年8月5日，子企业的松鼠 由于合规管理存在缺陷和内部管理不足，提出的子企业每月数据不准确，受监督管理限制将异地衍生品业务规模增加6个月，限制增加新业务种类6个月的处罚，另外，广发证券由总经理兼风

国信证券被处罚5次，其中2次违反企业，1次违反孙企业。 2019年2月18日，为国信证券孙企业国信香港解决第三方资金存款时，没有遵守洗钱和恐怖分子筹资的监督管理规定，被香港证监会谴责，罚款1520万港元。 2019年2月24日，国信证券南海分企业前投资总监在职期间非法买卖客户委托证券及本人买卖的股票受到监督管理警告，没收违法所得，处以罚款。 2019年8月7日，国信证券公司因未能及时有效地解决员工违规，在监督管理中采取了增加内部合规检查次数、提交合规检查报告的行政监督管理措施。

招商证券被处罚5次，其中因为2次因子企业、1次营业部，处罚金额达到3200万港元。 2019年5月27日，招商证券子企业招商证香港担任联合推荐人时，未履行其应尽的职务审查责任，被香港证监会谴责，罚款2700万港元。 2019年5月30日，招商证券子公司的子公司错误解决了香港违反客户货款监督管理的部分事项和缺乏内部监督，受到香港证监会的谴责，罚款500万港元。 2019年9月11日，招商证券的一个营业部在为一位顾客开设融资融券账户时，将融资融券账户错误地关联在另一位顾客股东账户下。 在代理销售的过程中，该营业部缺乏向某客户提示风险的痕迹，被监督管理纠正，增加了合规检查次数。

持股和债券业务成为监管雷区

工作上，持股业和债券业务是证券公司受到处罚的大雷区。 据统计，62家证券公司中有9家证券公司因持股业务受到了19次处罚。 9家证券公司分别是富证券、国盛证券、华安证券、联储证券、南京证券、申港证券、万联证券和英大证券。 其中富证券及南京证券处罚的次数很多，分别在证监会、上海证券交易所、深交所受到3次处罚。 从债券业务来看，62家证券公司中有10家被处罚17次，其中以国融证券和开源证券为首，分别有3次监管处罚。

法规遵从性方面多次被触到红线

另外，在去年行情持续好材料的情况下，很多证券公司取得了远远超过去年的业绩，但有些证券公司的业绩似乎在急速发展，自身的合规性不并行，多因合规问题而受到处罚。 据统计，25家证券公司因合规问题受到了31次处罚。 其中在合规问题上领票次数多的是东海证券、广发证券、国盛证券、万联证券、招商证券、中信建投证券，各自的合规问题受到了2~3次监管处罚。

这次3.15证券公司的风险文件如下