【热门】贷款诈骗大案！工行一85后顾客经理骗贷近4亿，被判14年

本篇文章2899字，读完约7分钟

中国基金新闻记者乔马

审判文件网今天发表的判决书公布了银行客户管理者欺诈的案件。

被告之一王爱萍伪造贷款资料累计骗取贷款27件，金额达到3.94亿元人民币，贷款第一资金用于炒股、炒贵金属、赌博、购买豪车等方面。 到事件发生为止，王爱萍还没有归还8780万人，有些贷款用于炒股，损失2000万美元。 一审判决，王爱萍因贷款诈骗罪被判刑14年。 另一名相关人员---王爱萍诈骗贷空壳企业的不良行为被判处9年徒刑。

工行客户经理在空壳牌企业诈骗了近4亿美元。

今天，审判文件网公开了《王爱萍，刚黎明贷款诈骗罪一审刑事判决书》，公开了欺诈案件。

事件的主角王爱萍是中国工商银行达州分行法人金融业务部的顾客经理，他对自己管理的顾客贷款资料、项目判断资料、抵押(权)及其他资料进行收集、系统输入及相关部门及领导的审查、提交批准的职务

另一个重要人物是刚晓系大竹县云帆商贸有限企业的法定代表人、大竹县光辉商贸责任有限企业的实际控制人、大竹县天府鹏辉商贸有限企业的实际所有人，这三个企业都是空壳企业，没有实际经营行为。

故事从五年多前开始说。

年末，王爱萍，苟夜想通过别人介绍认识，苟夜想通过王爱萍用房地产抵押方法在工商银行申请贷款未果。

年上半年的一天，不雅行为王爱萍以大竹县光辉商贸企业的名义向自己的工行达州分行申请贷款，将企业营业执照、税务登记证、公章等资料原件交给王爱萍。

年6月23日，王爱萍以虚假的银行承兑汇票为质押，利用虚构的贷款用途和虚假的购买合同，采取非法手段进入银行相关人员，指导贷款审查、批准系统通过贷款申请，以大竹县光辉商贸企业的名义贷款1080万元。

王爱萍在供词中说，当时贵金属炒股和打牌输了，暂时转了，但后面是期货、炒股、赌球，损失越来越大，无力偿还。

之后，为了偿还这笔贷款和满足其他支出，王爱萍继续伪造贷款资料，以所有其他企业的名义申请贷款，以偷看的密码进入贷款批准系统，冒充领导批准贷款。 刚天亮后，将大竹县天府鹏辉商贸有限企业、大竹县云帆商贸有限企业营业执照、税务登记证、公章、法人章、财务章等企业资料原件交给王爱萍用于欺诈。

期间，年5月左右，王爱萍以大竹县光辉商贸企业的名义向刚明申请贷款1000万元，黎明扣除王爱萍那里的借款200万元和贷款利息后，王爱萍支付了被告人不雅黎明贷款728.005万元。 后来天亮后，向王爱萍借了400万元。

年8月30日事件发生时，王爱萍使用上述方法，以刚晓旗下3家公司空壳企业、达州市通川区华望塑料企业的名义贷款共计27次，总额使用3.937亿元。

事发时共计8780万元尚未归还

一审判书称，在案发之前，王爱萍按合同规定的时间正常返还了贷款3.06亿元。

另外，王爱萍以大竹县光辉商贸责任有限企业的名义骗取了最后贷款2800万元，以大竹县云帆商贸有限企业的名义骗取了最后贷款2990万元，以达州市通川区华望塑料有限企业的名义骗取了最后贷款2990万元，共计860万元。

在未偿还的贷款中，除了以贷款名义向被告人不雅1000万元、向案件外的3家企业返还贷款利息共计2805.16万元外，其馀用于向王爱萍赌博、炒股、购买高级进口车等支出。

具体来说，被告人王爱萍骗取的贷款是8780万元，用于支付欺诈资金的利息和费用510.58万元。 为了防止欺诈行为暴露，代达州市环达利废塑料回收有限企业还债利息1364.91万元，代达州市天盟塑料有限企业还债利息1263.05万元，代达州市兰鑫食品有限企业还债利息177.20万元，共计2805.16万元， 付给被告人不雅贷款1000万元，借款400万元。 剩下的贷款用于赌博、炒股、炒原油、炒贵金属、购买高级进口车等，至今无法归还。

刚夜也浪费从王爱萍那里得到的728.005万元贷款和400万元债务空。 天亮后，这些钱不用于企业经营，用于炒股、原油、偿还个人债务、购买商店等，浪费了空，至今仍无法归还。

经过一夜的供述，这笔贷款被用来炒股票和炒原油。 年9月，由于股票市场不景气，损失了280万日元左右，所以把股票市场剩下的资金拿出来炒原油。 原油炒作是网上开设的账户，没有书面证明。 炒了约10多天的样子，损失了约170万元。 那个没有炒。 拿出剩下的资金后，自己的费用采用了一部分。 之前的借款本金和利息大约是几十万元，具体金额我不记得了。 以银行的流动为准。

根据公诉机关的指控，刚明投资证券市场损失245万元，期货损失175.72万元，其余用于偿还债务、为他人购买住房等支出。

用4000万人的诈骗炒了一半股票

根据王爱萍的供述，从工商银行贷款的资金去向如下。

1、炒贵金属，以雷某名义在重庆工行办理的银行卡在一个平台上投入资金约1200万元，撤出资金后损失了约400万元余万元。

2、华西、西藏证券投入累计4000多万元，然后从股票市场撤出约2000多万元。

3、赌博(赌球，百家乐)，麻将2000元底，64000元封顶，庄家带马倍增，共计输了1600多万元。

4、代达州市天盟塑料企业、达州兰鑫食品企业、达州市环达利废塑料回收偿还利息约2700多万元。

天亮后陆续拿1500多万元。

6、银行扣除贷款利息，具体金额不明，根据银行记录。

7、自己的建行卡还有50万元，周涛借款有80万元。

王爱萍在第一笔贷款中炒了期货，一部分进入股市损失后，他以继续贷款的方式把贷款资金用于股票的买卖。 股票市场利润大，回收也快，当时他们想用这种方法赚钱，然后把资金用来弥补上次贷款的缺口。 那时他们继续寻找刚晓办理质押贷款的企业，刚明后商量寻找的大竹县天府鹏辉商贸有限企业进行质押贷款。 贷款的第一资金是进入股票市场、炒贵金属、赌博等方面。

两人因贷款诈骗罪分别被判处14年、9年监禁

王爱萍和不雅的诈骗案是怎么东窗事件的？

年8月30日工商银行四川省分行检查贷款业务时，发现王爱萍办理的质押贷款资料涉嫌发生事件。 那天，王爱萍亲自投票给达州市公安局的达川分区局，如实供述了自己的第一犯罪事实。 同年9月1日凌晨，他自愿向达州市公安局达川分局投票，如实供述了自己的第一犯罪事实。

年9月14日，年3月21日，达州市达川区人民法院公开审理此案。

法院认为，王爱萍以非法占有为目的，使用虚构的事实和真相，多次骗取中国工商银行股份有限公司达州分行贷款8780万元，金额特别巨大，至今未归还。 其中，苟夜以非法占有为目的，骗取贷款金额1000万元，金额特别巨大，至今未归还，两人行为均构成贷款诈骗罪，必须依法刑事处罚。 根据两人的犯罪事实、性质、情节、对金融机构的危害程度等，依法作出如下判决。

王爱萍犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑14年，并处罚金45万元。

二、不雅行为犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑9年，并处罚金30万元。

三、对冻结的赃物和没收的物品，依法解决后用于赔偿中国工商银行股份有限公司达州分行。

四、对未收回的欺诈贷款，王爱萍、刚拂晓以各自的参加额为限进行赔偿，命令返还中国工商银行株式会社达州分行。

全天候滚动播放最新的财经信息和视频，越来越多的粉丝福利扫描二维码备受关注( finance )。