【6124万！央行开出史上最大支付罚单】

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中央银行日前对第三方支付机构瑞银信发行的6000万元的高额罚单感到吃惊。

4月3日，中央银行深圳市中心分行对深圳瑞银信新闻技术有限企业处以6张罚款，共计6201.5万元罚款。 深圳瑞银信新闻技术有限企业被罚款6124万元，另外3名前任相关负责人共计被罚款35.5万元，最高记录了中央银行对支付机构下达的罚款金额。

根据来自中央银行市中心分行的票，瑞银信相关违法行为的类型超过批准业务范围，未按规定确立相关制度方法或风险管理措施，未按规定履行顾客身份识别义务，与身份不明顾客进行交易，按规定进行怀疑

时任瑞银信副总裁徐慧的违法行为未按规定履行顾客身份识别义务，与身份不明的顾客进行交易，未按规定提交可疑交易报告，罚款17.75万元。 时任瑞银信业务运营部总经理龚月平因有不按规定履行顾客身份识别义务、与身份不明的顾客进行交易等违法行为，被罚款12.75万元。 时任瑞银信风险控制部社长苏周因未按规定提交可疑交易报告，被罚款5万元。

另外，今年以来，中央银行重庆营业管理部、中央银行杭州市中心分行也向瑞银信开了票。

据接口信息记者统计，1月10日，中央银行重庆营业管理部行政处罚新闻显示，瑞银信重庆分企业有违反反洗钱规定的行为，被罚款809.5万元，相关负责人共计被罚款15.4万元。 当天，据中央银行杭州支中心行政处罚新闻报道，瑞银信浙江分企业因“违反清算管理规定”而受到警告，共计不到1002.23万元。 其中没收的违法所得额为502.77万元，罚款额为499.46万元。

到目前为止，年瑞银信各收了三张票。 复印件与银行卡收据业务的违反、支付结算管理规定的违反等有关。 迄今为止瑞银信有9家公司因虚假商户的比例超过65%而被指定为中央银行。

天眼查新报道，瑞银信新闻技术有限企业成立于2008年，注册地为深圳市福田区，注册资本1亿元，透过后为控股股东山东瑞银信实业有限企业，目前。 瑞银信批准的业务类型包括手机支付、银行卡收据(安徽、内蒙、宁夏除外)。 根据中央银行的消息，2019年7月，瑞银信取得了第三方支付牌照的继续发展，比较了有效期至2024年7月。 但这次继续发展后，瑞银信被中央银行收回了安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区银行卡的领取权限。

21根据寄来的投诉，很多与瑞银信相关的投诉人有一致的需求，在支付方面，一些瑞银信代理商说瑞银信未经通知就冻结了分润，pos机的押金返还困难，不能返还机器等。 另外，很多商家投诉说不能用pos机刷卡，有欺诈的嫌疑。