“一批中国公民账户被西班牙银行冻结？为何这批人成要点监控对象？来看最新

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这个事件从去年8月初开始陆续报道，过了近6个月的时间后，2月11日，海外华文媒体报道了这个事件的最新进展，部分解冻账户的权限被移交了。

2月15日，外交部人员会见了西班牙驻华人员，反映最近旅行西中国公民的银行账户不能正常录用，进行了信息表达。

中国人口账户被冻结不是第一次，从2010年开始bbva银行、西班牙lacaixa银行、bankia银行、santander银行冻结过中国客户账户。

西班牙中国律师季奕鸿等人从法律角度分析，近年来西班牙颁布了反洗钱和反支持恐怖主义相关法令，使银行账户管理更加严格，特别是加强高危人群管理，是大量银行账户被冻结的根本原因。 虽然不是与中国顾客的比较，但在开设了很多中国人口账户后，用“蚂蚁搬家”的方法违反汇款、及时更新居住者的员工和收入状况等各种行为，确实是他们近年来西班牙银行的要点监视对象。

西班牙银行的中国人口账户被冻结，主要是这两个理由

西班牙银行BBA (西班牙维尔·鲍比乌斯银行，西班牙对外银行(也称为banco bilbao vizcaya argentaria ) )冻结了中国公民银行账户，这一点最近备受关注。

据海外媒体报道，西班牙bbva银行冻结部分中国人口账户的现象从去年8月初开始相继报道。

据报道，中国公民被冻结的账户不仅是个人账户，还有个人账户、企业账户的华人，账户为什么被冻结，另外由于账户被冻结，无法及时支付水电费等基础生活费，开设账户申请解冻，

据欧洲时报、海外网和西班牙媒体报道，证券公司中国记者试图整理西班牙bbva冻结中国人口账户的经过，为什么账户突然冻结了原历？ 第一个原因可能是西班牙银行根据洗钱的规定仔细审查可疑账户，以及客户资金的来源和下落可疑，个人资料不齐全就需要补充，“被瞄准”。

在欧洲时报报道的一些冻结账户的例子中，一家杂货店的个人账户所有者没有收入说明，因此无法向银行提供资金来源说明账户而被冻结。 另一名留学生在西班牙留学期间在bbva开户，留学生账户被冻结，不能接受国内汇款。 第一个原因是居留期限到期了。

据海外媒体报道，bbva银行职员在银行总部的最新指令下解释说，必须彻底仔细检查可疑账户。 现在关闭的账户不能存钱，但可以继续取钱。 与中国人汇款有关的业务仅限于西班牙当地。 欧盟地区和中国地区的业务都不能操作。 即使是西班牙国内汇款，如果不提供比以前更充实的资料，也无法处理。

这次冻结账户事件的西班牙对外银行( banco bilbao vizcaya argentaria )于1999年由毕尔巴鄂-比斯银行( bbv )和对外银行( argentaria )合并为银行集团bbva的年7月《财富》世 据英国《金融时报》报道，bbva执行主席franciscogonzález热心使用新技术和商业模式，投资了包括英国atom bank和德国fintech solarisbank在内的许多新公司，每年4月

中国人账户是积分监视的吗？ 西班牙:反洗钱反逃税比较所有人

据海外华文媒体报道，据BBA银行员工透露，对中国公民的存款人(包括中国香港公民)，柜台的存款权利受到限制，目前只能在柜台人工存款。 此外，国际汇款的权利也有限制。 关于什么时候解除，目前不知道原因。 从年底到2019年1月初，社会上西班牙银行的冻结账户行为最能比较中国人的声音。

据西班牙媒体《西班牙人》报道，西班牙中央银行所属的“防止洗钱和货币犯罪委员会”于去年10月被所有银行下令，严格管理旅行西中国人的账户，存在中国人和其他高风险国家存款者的货币贷款

中国人的商业合法性成为监视的焦点。 “根据中央银行的命令，西班牙各银行以前所未有的态势，加强了对中国人口账户的监视。 因此，一点银行已经发表了具体的控制方法，在没有确定的说明的情况下，开始冻结定期汇款给中国和其他亚洲国家的中国人口账户。 ”。

据公开报道，bbva银行大规模冻结中国人口账户的行为不是第一次，也不是第一次。 年，bbva银行曾冻结中国人口账户，西班牙lacaixa银行、bankia银行、santander银行专门比较了与中国客户的账户冻结。

据西媒体报道，西班牙银行这次出现的客户账户冻结现象不是个别行为，而是比较了所有西班牙银行的客户。

查明资金来源，打击洗钱行为，西班牙先后于年和年通过并颁布了反洗钱法和304王室法令。 这些法律法规规定，银行必须增加银行客户资料的管理，定期进行审查，向洗钱和货币犯罪委员会通报，确保资金交流的合法性。

西班牙中国律师季奕鸿等人从法律角度颁布了反洗钱和反支持恐怖主义相关法令，西班牙银行近年来对银行账户的管理更加严格，特别是加强了高危人群的管理，这是大量银行账户被冻结的根本原因。 银行冻结账户的行动不仅仅是比较中国顾客，但很多中国顾客的账户确实有很高的风险和很高的风险。

季奕鸿律师说，例如，在开设了很多中国人口账户后，用“蚂蚁搬家”的方法违反汇款，和居住者的员工及时更新收入状况等。 另外，很多同胞进行了多次分期存款现金的“可疑活动”。 各种行为使许多中国顾客近年来成为西班牙银行的积分监视对象。

有评论说，中国人冻结账户行动的背后是西班牙政府的金融管理部门对中国人关于“逃税”和“洗钱”的成见越来越深，但有些华商的灰色方法确实让西班牙管理部门“千人

最新进展:委托一些解压缩帐户权限

账户解冻等了很久。 据西班牙欧浪网报道，最近西班牙银行出现了冻结客户账户的现象，许多旅西华人华侨受到了影响。 经过华人华侨几个月的维权努力，当地时间2019年2月11日，bbva银行被移交了解冻账户的权限。

据报道相关人士透露，顾客可以携带银行要求发行的文件，到柜台办理解冻手续，但需要在厚达14页的文件上签字。 但是，不能用现金自动存取款机进行存款等操作。

BVA银行方面开始向每个分店转让解冻权限，但是否是暂时的还不清楚。

西班牙银行要求顾客说明工资和收入等，对个人顾客要求的说明越来越多。 这包括个人上司每月支付的社会保险额的说明、每季度缴纳增值税的说明、供应商、与顾客的业务交易发票等，更新顾客资料。

据国内最新消息、领事直通车官方微信报道，2月15日，外交部领事司副司长陈雄风会见了西班牙驻华大使馆歌华麓，反映最近旅行西中国公民无法正常录用银行账户，进行了信息表达。

陈雄风表示，从去年年初开始，中国驻西班牙大使馆陆续收到旅行西华侨和留学生的关系银行账户无法正常录用的反映。 这包括限制交易装置的采用、禁止国际汇款、冻结账户等。 最近，有关银行再次冻结了中国公民账户。 这给广大旅游西华侨和留学生的从业、学习和生活带来了很多不便。 驻西中国大使馆积极协助驻西中国公民依法维护自身的合法权益。 希西家驻华大使馆积极调整国内有关主管部门，敦促有关金融机构不要采取对中国公民的歧视办法，确保广大旅游西中国公民的合法权利，可以维持两国友好民意的基础和正常经贸往来。

歌华麓说，西方重视中方的关心，对西关系金融机构的方法关系到这么多旅西中国公民感到吃惊。 在西政府层面上没有任何歧视中国公民的法律和政策。 西外交部已经向西中央银行及相关金融监督机构转达了中方的关心，要求尽快对这件事进行说明。 西方希望和中方保持信息表达，尽快妥善处理有关问题。

驻西大使馆领事参事朱健在接受西班牙国家报采访时表示:“中国驻西大使馆赞成和支持反洗钱行动，但不能把国籍作为有无洗钱行为的基准。 银行需要向顾客提供新资料时，对所有顾客的态度必须是同行。 ”。

海外华文媒体警告说，中国人要在银行开户出入资金，必须根据“可追溯性”进行操作，实现高透明度，使资金来源能够充分说明。

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