“惠龙集团非法吸储12.5亿 债权人提出债转股”

本篇文章2121字，读完约5分钟

黄树辉

轰动全国的包头惠龙集团理事长金利斌自焚事件明确，当地公安机关怀疑惠龙集团旗下的包头市惠龙商贸有限责任企业(以下称为“惠龙企业”)非法吸收公众存款，被认定为单位犯罪。

但是事情遗留在惠龙集团和1500多名债权人之间的债务纠纷中。

昨天，《第一财经日报》从包头市公安局初步透露，事发前惠龙企业非法吸收公众存款近12.5亿元，向金融机构贷款1.1亿元。 这也是官方第一次明确利率斌非法吸收了公共存款的金额。

截至本报报道，专家组正在进行与惠龙集团有债权关系的申报者和单位的具体债务状况登记，与事件有关的金额还将进一步增加。 当地公安机关根据查明犯罪事实，依法对有关人员采取了强制措施。

参加非法集资的人超过了1500人

据说资产25亿元的巨商突然被烧死，给社会留下了奇怪的谜团。 但是，根据本报得到的包头市公安局的官方资料，“根据调查取证的分解，利率斌债台高筑，无法偿还而自焚”。

今年4月13日16点27分，土右旗公安局在土右旗新型工业园区福禾豆业有限责任企业院内发现烧毁的汽车，车内有焚烧的尸体，公安部门接到福禾豆业企业的报告，通报理事长金利斌失踪。 在dna检查中，公安机关认定现场车内焚烧的遗体是金利斌，排除他杀和事故，属于自焚。

金利斌身后还剩多少债务引起了社会的关注。 根据包头市公安局的调查，根据惠龙企业的财务会计，截至去年3月，惠龙企业向社会1098人筹集了12.397亿元，向公司498名员工筹集了1.109亿元，向金融机构贷款了1.1亿元。

然后，截至5月9日18:00，专业小组接待了个人借款通报者1539人，向通报者1125人咨询，初步统计涉案金额共计61811万元，回报金额共计13159万元，本金共计4151万元，损失金额共计4151万元 但是，债务登记业务还在进行中。

出乎意料的是，虽然有办公室，但惠龙集团还没有注册。 根据惠龙集团官网的资料，该集团成立于1992年，现在迅速发展成有规模的多元化集团企业，目前资产超过25亿元，员工近2000人。

截至5月9日，专业集团查询惠龙企业和各控股企业、参股企业共计18家，分别是惠龙企业的全资企业11家(包括连锁超市3家)、控股企业2家(内蒙古曲迷乳业食品有限企业控股65%、包头市华岩矿业有限责任

调查显示，利率斌从2004年开始非法吸收公共存款，当时惠龙企业开始向企业员工贷款，部分只是向比较社会的人贷款。 但是，从2008年6月成立惠龙集团企业开始，利率斌就开始大规模向社会融资。

在这个包头市已经公开的秘密，很多市民对本报说，身边的很多亲戚和朋友在惠龙企业放贷了。 惠龙企业财务人员在接受本报采访时表示，利率斌融资的利息每月从2分多钟开始，之后越来越高。 年上半年，金利斌为满足大规模融资需要设立了资金部，专业负责融资事业。

据上述财务人员透露，利率斌的财务危机从去年10月开始越来越出现，向企业索取本金和利息的债权人很多，然后被要求一次摸号码排队等待，向银行取款。 根据专业集团的调查，从年下半年开始，惠龙企业就不能马上返还利润，去年10月设立了4个财务部来应对需要资本和利息的大众。 从去年1月开始，企业很难返还融资资金的利息。

大债权人计划进行债权周转重组

金利斌自己焚烧留下了不可收拾的破局。 记者从多个债权人那里得知，现在大债权人打算成立员工小组，对惠龙集团进行资产债务重组。 对此，惠龙企业的金利敏社长对本报说:“我不知道，不要采访。” 金利敏是金利斌的妹妹。

根据这几位债权人的表现，5月3日，包头市数百名债权人宣布来到包头市第一文化宫成立临时准备事业集团。 这个准备事业集团由9名债权人组成，这9名债权人对惠龙集团拥有4亿元债权，他们将借给惠龙的本金自主转换成股权，扣除利息的债权本金转换成300万元以上的债权人作为股票，以牺牲短期利益为代价

另外，300万元以下的债权人基本上不要求债转股，但也可以自愿转股。

许多股东认为在大债权人转换后成立董事会和监事会。 现在，大债权人将惠龙集团由不从资本中偿还债务变为有限债务，不会失去两全之美的方法。 毕竟，惠龙集团的破产清算对债权人没有好处。

但是，记者在调查中发现，基于债转股法的惠龙集团重组依然存在很多课题，另一方面，大债权人和中小债权人之间存在不少差异，另一方面，惠龙集团的负债也与金融机构的债务和贷款有关。

根据公安机关的调查，金利斌融资的另一个方法是通过正规金融机构，其中金利斌参加包头市天富典型有限责任企业的股份300万元，包头市商会中小企业的担保股份有限责任企业500万元。

另外，很多债权人说，商业银行、农信社、典型银行、担保企业等多种金融机构都参与了，惠龙集团的债务关系错综复杂。 但是，本报没能正式证实这一说法。

据包头市公安局透露，包头市惠龙企业非法吸收以高额回报为魅力的饵料给社会不特定多数人存款，其行为已违反《刑法》第一百七十六条的规定，涉嫌非法吸收公共存款罪，该企业将大部分吸收的钱用于本企业的运气

截至5月9日18时，专业小组查询并没收了金利斌及其近亲在房管局登记的25处不动产。 没收了惠龙企业车辆25辆。 对其他犯罪社会的收款人进行了取证，此案还在调查中。