“做一位用经验与资源说话的私人银行家”

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私人银行家，离你我可能不远。

分享者|杨元献职业化财务顾问代表人物

采集|财策研习社高质量顾问采访

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成为民间银行家？

成为“民间银行家”是财务顾问特别希望的工作状态。

一位财务顾问说:“我想成为民间银行家。 我想设立自己的财富管理事务所。 我特别想成为高级别。”。 但是，人们总是关心“名字”是否好，是否高级的感觉，但很少知道它的真正面目。

财务顾问希望周围是高级顾客，希望自己的专业意见被顾客采用。 因为它为用户提供各种服务，并且稳定地增加和保障自己的职业收入，并且由于自己的专业受到顾客的尊敬。

所以，当有专业信仰的资产管理顾问被自己的顾客评价为专家时，他可能会感动，兴奋。 这代表了顾客对自己专业的认识，代表了顾客对自己的信任、放心。

财务顾问有时说:“你好专业！ ”有人夸奖自己。 但请注意，在某些情况下，这种“专业”评价实际上是比较初级的，可能是不真实的。 赞扬的这个身体可能是“你研究某种产品”的表现。

财务顾问是否专业，需要多方面因素的综合考虑。 比如，说明保险是专业的，说明投资是专业的，在顾客配置时理解顾客在做什么，配置战略的建议也是专业的。 除了这个？ 作为财务顾问能做什么呢？

首先，民间银行家需要处理顾客财富的保护、积累和分配问题。 其次，民间银行家应该可以帮助顾客投资融资、公司税法等问题。 另外，民间银行家也可以帮助顾客处理与财富相关的海外企业的问题。

关于这些业务，许多财务顾问还停留在“咨询”阶段。

例如，许多财务顾问总是谈论法律家的传承。 这个市场现在备受瞩目是因为顾客证明对这个有很高的诉求。 在市场上，实际上有些相对先进的资产管理顾问可以提供适当的服务。 他们得到适当的专业团队支持，参加了适当的整个业务流程。

把高级别的“谈”变成可以落地的“做”，与财务顾问的认识和当时平台构筑的完整性有关。

只有当财务顾问能帮助顾客处理他的问题时，顾客才能更接受他，积极地咨询他，他在做民间银行家的业务。

2

有名的“财富管理事务所”

过去，大部分所谓的“资产管理事务所”(我们称之为“财富管理事务所”)可能只是虚名。

很多人想改变职业形象，但实际上名字不真实。 最终只是个人在做业务，其他资源没有整合，或者没有充分整合，或者整合后彼此的流程不一致。

那么，什么是真正的财富管理办公室呢？

例如，一位财务顾问带顾客去知名机构向专家咨询crs问题，帮助找到落地方案的顾客向专家和机构进行抵押贷款处理融资问题，此外，推荐顶级专家(甚至理解财富管理的高级律师)。

这些1+n服务资源高度职业化。 他们可以迅速发掘顾客的诉求，其专业化、职业化言行、业务能力、事业结构也为资产管理顾问形成了更强的专业背书。

顾客面对这个的时候，就这样——原来咨询医生是头痛头疼，结果遇到更新认识的专家的时候，必须详细告诉他十年前做了阑尾炎手术。

如果财务经理只有保险顾客，他可能是专业的保险顾问只有投资方面的顾客，他可能是专业的投资顾问。 如果他们没有建立财富管理的其他维度的业务资源，顾客就不会问他们。 因为用户不知道。 另外，因为我不同意他们有这个能力和服务。

只做“有名，可落地”，财务顾问向顾客介绍自己是谁，能做什么时，可以担任“财务从事室”“财富管理事务所”的名称。

顾客来咨询这样的资产管理顾问时，顾客衷心地认为他能做这件事。 而且，这个理财顾问周围真的有这样的专家认为他能处理问题。

上面提到的联系顾客贷款和请律师向顾客提起诉讼等，可能有人认为看起来零散，什么都能做。 但服务多样，并不意味着服务副本和水平参差不齐，杂乱无章。 财务顾问必须以顾客为中心，在合适的行业使自己现有和想要的顾客层服务资源相关联，进行匹配。

财务顾问或财务顾问企业必须整合相应的专家和服务资源，并与合作的专家了解彼此的喜好，维持一定的标准，保护新闻，了解彼此的进度，有良好的团队工作流程。

如果财务顾问能管理这些事件，他其实是财富管理事务所。

财务顾问能处理多少问题，一方面取决于自己的专业和经验，另一方面取决于自己的平台和资源。 当然，最重要的是认识和行动，你不想成为你理想中的样子。

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