“监管点名多个银行股东违规 存涉黑或贷款入股”

本篇文章1962字，读完约5分钟

本报记者慈玉鹏张荣旺北京报道

最近，银保监会公开了第二届共计9名严重违法股东。 《中国经营报(博客、微博)》的记者观察到，被提名的股东与多家银行机构相关，与黑色相关，存在以贷款资金出资等问题，其中许多被提名的股东被法律解决。

据银保监会介绍，继续严厉打击金融机构资本假、违规持股、利益运输等深层次风险问题，银行股东规范仍处于高压中。

多位业界人士告诉记者，新版《商业银行法》的落地将进一步规范银行股东，预防风险。 从监管角度来看，银行股东的管理首先在两点上很难发现，其中之一是公司间接入股控制银行，或严重影响银行开展违法操作。 其二，公司与银行合作入股后，以贷款的名义取出。

整理违规出资。

具体来说，这次公布的股东违法行为主要包括六个方面:一是入股资金来源不符合监管规定二是制作和提供虚假资料三是相关持股超过监管比例限制四是展开相关交易 五、股东或实际统治者应存在黑涉恶等违法犯罪行为。 六是通过非法手段取得行政许可。

例如，玄盛资本控股公司违反过延边农商务。 根据相关判决书，从去年12月到去年3月，玄盛资本的实际支配者陈某骗取信用资金出资延边农村商业银行。 玄盛资本先投入2.1亿元资金出资延边农村商业银行，编制深圳市光大财产资产管理有限企业、深圳万安兴业实业快速发展有限企业、玄盛企业虚假公司财务数据等资料，以上述企业名义，为玄盛企业延边农村商业

法院认定，年，延边农村商业银行向玄盛企业支付年度股息2025万元，玄盛企业因不符合监管要求，于年1月26日退股时，向延边农商务索取溢价950万元，玄盛企业非法利润共计2975万元。

根据延边银保监分局〔2019〕25号行政处罚，延边农商银行因“本行股东以信用资金出资”“非法收购本公司股票”，共被罚款100万元。

另外，长沙红建置业有限企业(以下简称“红建企业”)是长沙农商务股东。 根据蚂蚁司法拍卖网的消息，红建企业是原湖南望城农村商业银行的发起人，持有该公司1963.5万股股份。 年9月，原湖南望城农村商业银行、长沙雨花农村合作银行、长沙天心农村合作银行、长沙芙蓉农村合作银行、长沙开福农村合作银行合并成立长沙农村商业银行，红建企业成为长沙农村商业银行的发起人，出资1963.5万股。 上述所有权最近被司法拍卖了，但都被抄袭了。

红建企业实控人是朱某建，据湖南高院公示，湖南省湘潭市岳塘区人民法院今年4月对朱某建等人犯组织、领导、参加黑社会性组织等罪案作出了一审判决。 朱某建被判处有期徒刑25年。

今年3月，湖南银保监局宣布，由于股东入股资金来源审查不严格，贷款资金被挪用于入股本行，未按要求严格审查股东资质报告监督管理部门，因此将处罚长沙农商务。

另外，根据潍坊银行年同业存款发行计划，截至年9月底，西藏世纪鼎天投资管理有限企业是其第二大股东，持有股份的比例为10.99%； 东营卓智软件有限企业是其第八大股东，持股比例为4.17%。 截至2009年9月，上述两个股东退出。 天眼检查显示，东营卓智软件有限企业因在公司公示新闻中制造虚假，被列入公司经营异常名单。

股东管制高压

最近2月，银保监会发表了很多关于银行股东的处罚，一共涉及5家银行。 作为处罚的原因，可以举出对股东的制约不充分、相关的交易管理不慎重、违反对股东的利益分配等。

例如，黑龙江宾夕法尼亚州农村商业银行股东在商业银行借款的金额超过被审计的本行上年度的资本，因此，当持有商业银行股票进行质押的股东质押本行的所有权数达到或超过本行所有权的50%时，股东总

聚焦金融业的北京市问题天律师事务所主任张远忠表示:“从涉案情况来看，银行股东问题主要违反相关交易等，银行贷款的入股情况也有，但比较少。 新版《商业银行法》可以对银行股东进行更好的规范，制约银行股东虚化等问题。 ’”

一家国有银行的有关人员指出，大型国有银行的股东通常问题较少，中小行的股东违规情况相对频繁，具体违规方法是公司间接出资多家公司，实现对银行的实际控股或重大影响。 比如，公司入股后，通过其他公司贷入股资金采用，这两种情况下都很难进行监督管理。

上海某商学院的教授说:“银行的股东问题是利用股东的地位强制银行融资，在现在的制度下，让银行机构向监督管理报告大额融资和相关交易等，通过银行保监会等监督管理机构解决制约。 事实上，现在银行机构的管理相关法律还不完全，中国商业银行法的新版修订将推进这个问题的处理。 ”。

记者根据银保监会今年12月公开的消息，严格股东准入，加强股东约束，优化股票结构，切实开展银行保险机构股票和相关交易专业建设，“回顾”，实行问题改善，伪造资本，违规持股， 加大对机构和负责人的处罚力度，以严格的监督管理切实提高资本质量和企业管理的透明度，提高银行保险机构合规内控水平，加强化解金融风险的能力。