“银行股权管理办法实施！树立股东负面清单，5年内不得转让股权”

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主要副本如下:

1、主要股东到实际管理者、最终受益人逐步证明股票结构

2、限制主要股东出资的商业银行数量。

3、建立主要股东行为的负面清单

4、要求主要股东不得转让取得股票之日起5年内持有的股票等。

第一个修改的副本

与征求意见稿相比，《方法》的第一个变化复印件如下。

1、股东责任方面，写修改后的《方法》，“主要股东出资商业银行时，必须书面承诺遵守法律法规、监督管理规定和企业章程，并就入股商业银行的目的进行证明”。

迄今为止的意见征稿通常要求股东、主要股东就入股商业银行的目的进行证明。

2、在商业银行职责方面，《办法》增加了对董事长和董事会秘书的职责要求，具体如下

商业银行理事长是解决商业银行股票事务的第一负责人。 董事会秘书是协助董事长工作，解决股权事务的直接负责人。

董事会秘书必须忠实、诚实、勤奋地履行职责。 未履行职责的，依法承担法律责任。

3、在监督管理方面，银监会及其派出机构必须建立股东动态监测机制。 对该监督机制，《方法》要求比征求意见稿更细化，判断“至少每年商业银行主要股东”的资质条件、企业章程情况和承诺情况的执行、股东权利和义务的行使、法律法规和监督管理规定情况的执行。

除此之外，“方法”是比征求意见的原稿的制作修正更具理发性的调整，例如在语言表现方面被更全面地规范。

加强主要股东的管理

从上述变化可以看出，“方法”比起征求意见的原稿，新追加了专门针对主要股东的要求。 主要股东是拥有或管理商业银行5%以上股份或表决权的股东，或资本总额或股份总额小于5%并对商业银行经营管理有重大影响的股东。

值得注意的是，《方法》实行分类监督管理大体上是把监督管理要点聚焦于主要股东，防止权利滥用、开采空银行等行为。 针对主要股东的要点，提出了以下八个要求。

要求第一股东书面遵守法规的规定，证明入股商业银行的目的。

二是要求主要股东披露股票结构，直到实际统治者、最终受益人。

第三，限制第一股东入股商业银行的数量:同一投资者及其相关人员、一致行动者作为第一股东入股的商业银行的数量不得超过两家，或者控股商业银行的数量不得超过一家。

建立第一股东行为的负面清单。 《办法》第十六条，共七项。

第五，要求主要股东不得转让取得股票之日起5年内持有的股票。

六、要求主要股东不得违反商业银行的经营管理。

7 .应赋予主要股东资本补充责任。

8是要求第一股东建立风险隔离机制。

九是要求主要股东防止人员交叉工作带来的好处冲突。

加强关联交易管理

《方法》加强了商业银行和股东及相关人员的关联交易管理。 在相关人员范围内，《方法》要求商业银行透明地将主要股东及其控股股东、实际管理者、相关人员、一致行动者、最终受益人作为自己的相关人员进行管理。

在相关信用方面:

一是决定信用额度。 参照《商业银行、内幕和股东的关联交易管理办法》等规定，确认商业银行主要股东或其控股股东、实际管理者、相关人员、一致行为者、最终受益人等单一主体的信用馀额不得超过商业银行资本净额的10% 对单一主要股东及其控股股东、实际管理者、利益相关者、一致行为者、最终受益人的合计信用馀额不得超过商业银行资本净额的15%。

二是确定信用的内涵和外延。 信用的确定包括贷款(包括贸易融资)、票据承兑和折扣、透支、债券投资、特定目的运营商投资、信用证的开立、保理、担保、贷款承诺、其他实质上由商业银行或商业银行发行的资产管理产品承担信用风险的业务。

在其他关联交易中，一是细分其他关联交易类型。 买卖个人动产、不动产和租赁等其他决定相关交易的信用资产； 债务资产的接收和处置提供信用增值、信用判断、资产判断、法律、新闻、技术、基础设施等服务或受托销售其他交易。 二是几乎确定相关交易。 开展上述交易，必须遵守法律、行政法规和银监会的有关规定，在商业上大致优于对非相关人员的同类交易的条件下进行，以防止风险感染和利益运输。

风险投资的历史问题该怎么处理？

与迄今为止存在的商业银行股东管理的相关规定相比，对于近年来发生的保险资金上市银行股票问题，“方法”增加了金融产品持有银行股票的限制，可以说这一措施大大超过了市场预期。

《方法》第25条规定:“金融产品可以持有上市商业银行的股票，但单一投资者、发行者或管理者及其实际管理者、相关人员、一致行动者管理的金融产品持有同一商业银行的股票，合计超过该商业银行股票总额的5% 商业银行的主要股东不得在发行、管理或其他手段控制的金融产品中持有同一商业银行股份”。

对此，银监会相关负责人说，第一考虑事项有三点。

一是金融产品投资于上市商业银行，有利于活跃市场股票交易和融资，不容易禁止。

二是金融产品不符合现行许可规则关于持股5%以上股东资质条件的相关规定，而且金融产品一般有生存期，没有继续向商业银行补充资本的能力。

三是防止主要股东利用金融产品持有商业银行股票，增强对商业银行的控制力，避免自有资金入股的监督管理要求。 综合考虑这些因素，《方法》规定了金融产品入股商业银行规则。

我认为这是股东分类管理之外，“方法”的另一大亮点，是配合金融带动杠杆的大趋势。 “中国银行国际金融研究所银领域研究员熊启跃对证券公司的中国记者说。

如果上述规定最终正式实施，意味着现在很多危险资本入股银行都有违规行为。 “去年年末，上市银行的大股东中保险资金的平均持股比例达到了10%。 后续监管如何解决这个问题股票是值得关注的，会给上市银行的股价带来一定程度的变动。 “不想命名的银领域的研究者对证券公司的中国记者说。

随着资产管理型保险费收入的迅速增加，从年末开始，保险资金在权益资产中的配置更加紧迫，保险资金正在盛行。 很多上市银行前十名的股东名单中，除了保险企业的自有资金外，还有万能保险产品的身影。

据上市银行三季报报道，富德人寿、安邦集团、华夏人寿、天安财险等保险企业都有向公众募集资金的保险产品进入银行的情况。 据浦发银行( 600000，是股票吧)三季报报道，截止到9月末，富德生命体拥有“富德生命体-以前传达的”、“富德生命体-资本金”、“富德生命体-万能h”合计19.81%的所有权，成为该行的第二大股东

关于不符合上述“方法”规定的一点银行主要股东如何整顿，银监会相关负责人表示，为了协助“方法”的实施，银监会“依法、遵守规则、分类、处置、稳定推进、维持稳定”

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