财讯：维京群岛遭遇“反洗钱”压力

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被称为“避税海文”的加勒比英属维尔京群岛( bvi )面临着来自香港的反洗钱运动的压力。 长期以来，维京群岛对试图创办离岸企业的中国企业具有很大的魅力。

据参与bvi企业注册业务的律师透露，过去两年，bvi企业在香港汇丰( HSBC )和渣打银行[微博]建立银行账户并不容易。 这两家国际银行在香港占有很大的市场份额。

bvi负责亚洲事务的驻港事务所主任埃利塞德·诺万说:“合规要求一方面提高，另一方面银行本身的风险厌恶感也有增强的倾向。 因此，开银行账户会变得很难”。

为了打击逃税和恐怖活动的资金支持，欧美致力于洗钱。 这使银行加强合规要求。 本周末，二十国集团( g20 )的财长将在凯恩斯会晤，讨论对逃税问题的改革措施。

年被罚款以来，汇丰银行越来越小心了。 那一年，在获得毒品贩运资金、允许资金流制裁的国家，被罚款19亿美元。 上个月，渣打银行与美国监管机构达成协议，同意暂停香港高风险客户的结算服务。

康德明律师事务所( conyers dill pearman )的合作伙伴克里斯托弗·比克里( christopher bickley )因银领域的努力而成为“痛苦”，在萨摩亚群岛和塞西 耿西金融岛( guernsey finance )首席执行官菲奥娜？ fiona le poidevin说，汇丰银行拒绝创建bvi账户“可以证明很多问题”。

过去30年来，bvi吸引了在香港成立的多家中国公司。 英国计划于1997年把香港归还中国时，多家公司急于在bvi设立离岸企业保护资产。 bvi政府60%的收入来自金融服务，其中近一半来自以中国企业为中心的亚洲企业。

在2007年世界金融危机之前，bvi的企业数量约达75万家，该群岛居民只有2.3万人，平均为34家企业。 2007年，这个数字大幅减少到40.4万家，之后，年恢复到危机后的顶点。 但从那以后，在bvi成立的企业数量每年都在减少。

迈克尔·加杰( michael gagie )是迈普拉达律师事务所( maples and calder )的合作伙伴，非常了解bvi和开曼群岛的法律。 香港银行领域监督管理机构香港金融管理局( hong kong monetary authority )发表的新准则进一步提高了合规标准，在香港引起了“小范围的振动”。

汇丰渣打拒绝评价bvi问题。 汇丰银行只是说，该行“采取了最高或最有效的金融犯罪监视手段，在我们运营业务的所有地方都使用了这些手段”。 渣打银行说:“我们确实在更普遍的意义上继续加强监视。”

香港金管局的新反洗钱规定于年成立。 但是，该公司说:“没有要求银行不要为位于bvi和开曼群岛等特定司法管辖区域的公司创建账户。”

去年，bvi曾因大规模投资者姓名泄露受到沉重打击，这一事件严重损害了该群岛保密的声誉。 另外，法国政府也因为bvi与监管机构共享新闻太晚，将该群岛列入黑名单。 对此，多诺万表示，bvi已经采取了正确的措施，希望能尽快从黑名单中除名。

在bvi努力应对许多障碍的时候，bvi总理奥兰多·史密斯( orlando smith )上周在香港和中国内地为这个群岛吸引了生意。 他在一次采访中说，这个地区现在面临着巨大的课题，包括泄露事件和加强监督管理等所有领域的问题。 “但事实上我们的金融服务依然很强。 来自金融服务的收入继续增加。 ”。

offshore incorporations亚洲管理主任乔纳森·克利夫兰( jonathon clifton )说，由于经济和政治压力，过去两年全领域的状况“非常困难”。 在银行账户的问题上bvi受到的打击最大。 他表示bvi在中国企业的市场份额从去年的80%下降到了60%到65%。

克利夫兰表示，去年世界上新成立的企业中，塞舌尔群岛占20747家，年涨幅为24%。 萨摩亚群岛的新注册企业数量增加了38%，达到5648家。

多家律师表示，汇丰银行没有解释bvi为什么面临比塞舌尔群岛和萨摩亚群岛等更大的压力。 对此，克利夫兰表示，作为这个地区成为目标的一部分理由，在所谓的“可疑交易报告书”中登场的次数过多，这个地区“成为了自己成功的牺牲品”。

据一位知情人士透露，汇丰银行的员工解释说，汇丰的风险体系在全球整合过程中存在问题，涉及多个司法管辖区的bvi交易多次停滞。

但是汇丰银行否认存在这样的问题。 该行表明它具有“成熟的全球风险标准”。 该标准的制定符合汇丰拥有运营业务的所有司法管辖区提供的最有效的最高金融犯罪合规标准。 现在汇丰全球统一推进这个标准。 ”。

译者/简易

(源ft中文网)