【里格斯银行丑闻：“贵族银行”的洗钱交易】

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美国里格斯银行( riggs bank )是曾经骄傲地被称为“世界上最重要城市中最重要的银行”的老银行，现在陷入跨国洗钱丑闻的泥沼 19成立于19世纪的里格斯银行因与美国政府的长期关系而闻名，并密切参与外交界 华盛顿160多个大使馆中95%是里格斯的顾客 数据显示，来自外交圈的生意占里格斯银行42亿存款的23% 但据美国媒体报道，里格斯银行放弃了法定的洗钱义务，允许或协助外国国家元首通过账户洗钱 美国参议院在7月14日长达114页的报告中，详细揭露了里格斯银行协助智利前总统皮诺切特洗钱，卷入了赤道几内亚独裁者的腐败资金。 今年5月，里格斯银行因与沙特恐怖组织转移资金而被处以2500万美元的民事罚款 报告的发表只是致命的一击 5月以后，里格斯自己寻找买家 7月16日，匹兹堡金融巨头pnc金融服务集团企业同意以总额7.79亿美元的股票交换和现金交易的形式购买里格斯银行的母公司里格斯国民集团 交易成功后，所有的营业所都不再采用里格斯的名字。 根据暗助皮诺切特 参议院的报告，从1994年到2002年，里格斯银行至少为智利独裁者皮诺切特开了6个账户，发行了一些存款证明。 其中有些发生在皮诺切特在英国被软禁期间 曾经，皮诺切特在里格斯的存款总额从400万美元达到800万美元 现年88岁的皮诺切特在1973年发动政变，杀死智利民选总统艾伦，掌权 他在国内被指控暗杀、绑架等多种犯罪，西班牙以反人类罪将他交给西裁判，1998年10月在伦敦被捕，随后因健康不良被释放 当他躺在医院里，为世界上大部分国家所拒绝时，里格斯银行认为他是重要的顾客 参议院的调查显示，里格斯银行的管理层决心自愿在皮诺切特开户，提供“好”的服务 银行客户经理帮助皮诺切特避免披露帐户的法律程序 他们没有认真调查过这些账户的资金来源 为了掩盖他对这些账户的管理，银行给他设立了两个壳牌企业，以这两个企业的名义开户，以皮诺切特为实际受益人 皮诺切特被拘留，法庭冻结账户期间，他帮助将160万美元从伦敦转移到美国 里格银行在自己的账户里隐瞒了皮诺切特的现金交易，开了190万美元以上的现金支票，即使在智利也能顺利取出现金 报告还说里格斯为掩盖这位“第一”顾客做出了巨大的努力。 在提交给联邦调查机构的文件中，皮诺切特被冒充“退休的教授”，称“在公共服务部门的高薪职位上服务了多年”。 中国人民大学法学院博士课程邵沙平教授是跨国洗钱犯罪专家，他说:“洗钱者最初主要在银行进行洗钱，因此现代反洗钱法要求银行承担反洗钱义务。 这是洗钱的第一条防线 “但是这条防线成了罪犯的共犯 里格斯银行的事，她向记者展示了跨国洗钱的典型特征:将犯罪资金存入银行，成立空壳牌企业，转移巨额现金账户，可疑资金，隐瞒账户所有人的真实身份 她认为美国是反洗钱法迅速发展的先进国家，金融机构负有识别顾客、保存记录、披露可疑交易和内部控制等法律义务，但里格斯还没有做到 参议院调查委员会的民主党领导人利文( levin )在报告书发表的当天，愤怒地说:“这是有名的卓萧银的肮脏故事。” 无耻地无视了反洗钱法的义务 “ 赤道几内亚总统的“雅米金” 小组委员会还发现，从1995年到2004年，里格斯银行为赤道几内亚政府、政府官员和家人管理了60多个账户和存款。 去年这个国家成为里格斯银行的最大顾客他们的总存款加在了400万美元到700万美元之间 赤道几内亚是西非第三大产油国，是美国重要的石油进口国。 自从现任总统奥比翁在1979年政变中获得权力以来，这个国家一直深受腐败、贫困和暴力问题的困扰 根据美国的调查，这个国家每年约1亿5千万美元的石油开采费，大部分都在政府高官的腰包里 里格斯银行报告说，它没有履行反洗钱的法定义务，“视而不见”相关证据，允许发生无数可疑交易，不通知执法机构 例如，里格斯为奥比昂总统和他的妻子、亲戚开设了多个个人账户，设立了离岸壳企业。 2000-2002年期间，他帮助欧比安和他妻子管理的现金账户流入了1300万美元。 另外，里格斯为赤道几内亚政府特别开户，从在该国进行石油商务的企业收到资金，然后将3500万美元转移到银行完全不知道的两个企业的账户，银行秘密法禁止了这一做法。 委员会报告说，至少有一家收款银行有理由相信完全被欧比安总统控制 需要改革洗钱系统 莱文愤慨地表示，一方面里格斯银行是不问结果的大胆行为，另一方面联邦监督管理者如此无效，不太相信美国制止洗钱罪的决心 事实上，美国有比较完全的反洗钱法 邵沙平教授说，1986年，美国首先制定了《洗钱控制法》，规定洗钱是犯罪行为。 美国反洗钱机构主要基于交易报告制度，近年来“认识你的顾客”基本受到重视，有助于查明它们是可疑的交易。 2001年通过的《爱国者法案》进一步由美国所有金融服务公司任命防止洗钱的专业负责人，建立特别的洗钱计划和措施，对所有员工进行洗钱教育和培训，建立内部审计制度，非法资金 另外，法案将对违反行为的罚款额从10万美元提高到100万美元 洗钱的直接负责人和渎职的防止洗钱负责人将面临刑事起诉的危险 但是，问题是监督管理水平 据报告，1998年期间负责追踪里格斯银行领域的联邦银行评委李( lee )在删除关于皮诺切特的银行交易记录几个月后从政府退休，接受了里格斯银行的主管职位 里格斯事件暴露了美国洗钱系统的严重漏洞:对可疑交易缺乏信息，处罚不充分 报告书提出了要求银行披露高级外国官员的账户新闻、加强执行、编写年度判断报告、限制离职后就业、提高支付透明度、国际银行之间交换顾客新闻等建议。 财政部对外表示，应该大力提高金融犯罪执法网络( fincen )的地位 美国财政部安装的fincen是与全美大型银行和其他金融机构的数据库、金融监督管理机构的数据库联网的巨大金融数据库。 关于法律对洗钱的迅速发展趋势，邵教授表示，“控制洗钱的范围扩大，国际公约和国内法规定的洗钱犯罪现在包括腐败犯罪在内的重大犯罪、有组织犯罪、经济犯罪，控制洗钱。 控制洗钱的法律机构逐渐完善，成为包括国际法和国内法、刑法和金融法、实体法和程序法以及反洗钱技术培训等多种措施的综合法律机构。 抑制洗钱的行业增加，抑制洗钱的措施从以前流传的银领域迅速发展到空壳牌企业、离岸企业、保险业、会计业、律师业、互联网领域等其他领域 “ ”中国还没有专业的反洗钱法，立法和实施水平不完善，美国和欧盟的经验值得借鉴。 ”邵教授说