财讯：借贷余额超12亿元从不予立案到涉嫌非吸被立案可溯金融一年间发生了什

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追溯金融也被立案了！

前几天

，

杭州市公安局上城分局(以下称杭州上城公安)通过官方微博“平安上城”通报

，

涉嫌对国鼎文化科技产业快速发展股份有限公司(“可追溯金融”网贷平台)非法吸收公共存款事件立案侦查

。

但是

，

一年多前的一年10月31日

，

杭州上城公安曾经这样通报

，

对国鼎文化科技产业快速发展股份有限公司(以下称“国科股份有限公司”)因涉嫌非吸烟而不予立案

，

原因是“企业建设资金池没有发现资金沉淀和大量资金非常有规律地进入个人账户”。

。

一年多的时间

，

警察的通报口径为什么从“不立案”变为“怀疑非吸烟立案搜查”？

十二月初九

，

《国际金融报》记者在可追溯金融方面

和，

在搜查方面及领域的律师方面了解原因

，

但不幸的是

，

金融公开的回调电话已经无法连接了

，

杭州上城公安接电话的民警表示不知道

，

警察公开的咨询电话不通

，

负责记者了解的案件调查的专业小组的电话也不通

。

北京董衡(上海)律师事务所的合作伙伴屈秦仪律师对《国际金融报》记者说。

，

这个方案最核心的是“建立资金池资金沉淀和巨额资金是否有进入个人账户的情况”。

。

目前，警察正在正式通报追溯金融平台的刑事立案

，

应该是一段时间的搜查

，

掌握了足够的证据来支持警察的刑事干预

。

图片来源:图虫创意

1

因涉嫌非吸烟而被立案

据警察通报

，

十二月初五

，

杭州上城公安涉嫌依法对国科股份(“上溯可能金融”网贷平台)非法吸收公共存款案件立案侦查

，

现在对刘某等四名嫌疑犯采取刑事强制措施

，

同时开展资产调查工作

，

最大限度保护人民群众的合法权益

。

现在

，

案件正在进一步调查中

。

追溯金融出借人可以选择在线注册

和，

用文件和现场登记的方法通报

，

举报时必须提供举报人的身份证复印件。

和，

投资合同复印件

和，

绑定银行卡充值结算交易行。

和，

平台账户的新闻截图等资料。的

。

据警察说

，

继续提高案件的搜查力

，

追究赃物挽回事业

。

希望广大借阅者积极与公安机关合作开展调查取证事业。

，

而且不相信谣言

和，

不说谣言

，

合理地表达需求

。

对于在网上编造

和，

散布各种谣言

，

恶意挑衅

和，

煽动非法凝聚捣乱

，

妨碍案件调查等行为

，

公安机关依法认真解决。

。

根据可追溯的金融官网

，

三月十七日

，

国科股份由华鼎国学研究基金领导出资设立于杭州

，

注册资金为5000万元

，

同年九月

，

集中在三农行业综合的互联网金融平台上——可追溯金融正式上线

。

基于可追溯的金融公开

，

截至2019年12月8日

，

平台累计交易额104.58亿元

，

累计交易件数1433950件

，

累计为顾客赚取利息2.6亿元的馀额是12.17亿元

，

馀额笔数375590支

，

利息馀额2912.65万元

。

2

发生了“不立案”的事情

追溯金融因涉嫌非吸烟而起草，备受关注

，

一大原因是杭州上城公安“不立案”

。

据警察通报

，

七月十七

，

公安机关向群众通报

，

国科股份(可追溯金融)涉嫌非法吸收公众存款

。

杭州上城公安经济犯罪调查大队于年7月19日依法受理了对此案的审查

。

经过杭州上城公安调查

，

国科股份使用点对点模式开展网络贷款中介业务。

。

企业建立资金池没有发现资金沉淀和大笔资金异常进入个人账户

。

因为。

，

年9月17日

，

杭州上城公安依法决定不起草国科股份涉嫌非法吸收公众存款的案件

。

听说。

，

这是警察第一次就p2p网络贷款事件做出不起草的决定

。

但是

，

正在调查中

，

杭州上城公安发现国科股份有限公司四川加盟商李某在经营过程中存在秘密事实

和，

编造谎言

和，

个人阻止国科股份注销及借款人偿还行为

，

涉嫌合同欺诈。

。

公安机关依法对李某采取刑事强制措施

。

九月十日

，

检察机关正式批准逮捕李某

。

记者知道。

，

追溯金融可以在年7月16日发表清盘

，

停止发布新项目。

，

不要增加业务增量

。

2019年7月13日

，

可以追溯到金融发表支付一周年的业务总结(以下称为“业务总结”)

，

平台委托的许多第三方催收企业都表示公安采取了一定程度的强制措施

，

通过以前传来的催促手段几乎进入了停滞阶段

。

根据上述事业的总结

，

这个平台在近年来的事业发展中

，

累计收入资金6513.24万元

，

其中催收还款5279.7万元

，

个人或企业对外借款馀额为1130.7万元累计兑付5441.53万元

，

累计削减债权8046.03万元

，

减少出借人1019人

。

秦仪律师说

，

公安机关对一个事件

，

要做出起草或不起草的决定，首先取决于其掌握的现有证据是否充分表明这个平台涉嫌刑事犯罪。

。

具体到这个事件

，

网贷平台涉嫌“非吸引”吗？

，

最核心的是“建立资金池资金沉淀和巨额资金是否有进入个人账户的情况”。

，

即是否存在“吸藏”的事实

。

秦仪律师说

，

不存在或现有证据无法解释该平台的“吸藏”时

，

即使平台不能兑付。

，

只是民事层面的问题

，

刑事不能介入

。

目前，警察正在正式通报追溯金融平台的刑事立案

，

应该是一段时间的搜查

，

掌握了足够的证据来支持警察的刑事干预

。

记者馀继超

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谁负责？

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，

作者国际金融报

，

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